タイ中央銀行、暗号資産のマネーロンダリング「グレー経済」を厳しく取り締まり！USDTの異常な高額取引を特定し、SECに引き渡してマネロン調査を拡大

タイは暗号資産のマネーロンダリングに対して全面的に宣戦布告！Decryptの報道によると、タイ中央銀行（BOT）は地下の「グレー経済」を取り締まるため、データ分析ツールを起動し、異常な高額ステーブルコイン（とくにUSDT）の取引を厳密に監視している。さらに、疑わしい案件をタイの証券取引委員会（SEC）に引き渡して捜査を引き継がせる方針だ。
（前情提要：タイは世界コインWorldcoinの虹彩停止を命じ、120万件のデータを削除し、$WLD 取引も停止を求められた）
（背景補充：タイの詐欺対策で300万の銀行口座を凍結したことに国民の不満が噴出し、ビットコインの非政府化がホットな話題になっている）

目次

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• 中央銀行がSECと連携し、USDTが資金の避難先になるのを防ぐ
• 強力に「グレー経済」を封じ込め：現金、金、そして人頭口座
• 東南アジアはマネロンの拠点に？破綻（大規模）な1億ドル超詐欺ネットワーク

世界の規制当局によるステーブルコインの審査強度は、引き続き高まっている。国内に根付いた地下金融ネットワークを根絶するため、タイ政府は、監督の「天羅地網」を暗号資産市場の最深部まで広げようとしている。

外媒Decryptが2026年7月13日に報じたところによると、タイ中央銀行（Bank of Thailand、略称BOT）は現在、先進的なデータ分析ツールを積極的に活用し、暗号資産市場における異常な高額のステーブルコイン取引を深くスキャンしてマーキングしている。世界の時価総額最大のステーブルコインであるTether（USDT）が、今回の取り組みの最優先の標的だ。

央行がSECと連携し、USDTが資金の避難先になるのを防ぐ

タイ中央銀行の総裁Vitai Ratanakornは、異常な高額のステーブルコイン取引について、中央銀行が厳格な審査を開始したと公に述べた。彼は、これらの巨額のUSDTがブロックチェーン上で移転されているのは、違法な関係者が伝統的な金融システムの申告規定を回避するためである可能性が非常に高い、または通常の銀行振込の経路を迂回することによるマネロン行為を狙っている可能性があると指摘している。

タイの法規制の枠組みでは、デジタル資産の直接的な監督権限は中央銀行ではなく、タイの証券取引委員会（SEC）に属している。そのためBOTは、データツールでこうした疑わしい取引を突き止めた後、調査結果と関連証拠をタイのSECにすべて引き渡し、SECがさらに法的措置や取締り捜査を開始するかどうかを判断する。これは、タイの部門横断的な監督協力が一段と緊密になっていることを示している。

強力に「グレー経済」を封じ込め：現金、金、そして人頭口座

USDTを監視レーダーに入れることは、タイ政府が「グレー経済（Grey economy）」に対して展開する大規模な包括的対策の一部にすぎない。報道によれば、これは長期的で多方面にわたる国家規模の取り組みだ：

• **高額現金取引の規制：**今年4月から、タイの銀行は強制的に、500万タイバーツ（約15万ドル）を超える現金払い戻しの用途を確認するよう求められている。これにより効果は顕著で、大口の現金払い戻し量は約35％減少した。第4四半期以降、この規制は「預入側」にも拡大され、500万タイバーツ以上を預け入れる顧客も法律に基づき資金の出所を申告しなければならない。
• **金取引の即時通報：**これまでマネロン組織は、アプリで午前に金を注文し、午後に実店舗で受け取るという手法で「地点切り（断点）」マネロンを行うことが多かった。いまや、こうした高額の紙幣の両替と金取引の監視は全面的に強化され、疑わしい活動は直ちにマネロン防止オフィスへ通報される。データによると、タイの毎月の金の引き出し量は過去の4,000キログラムから、急速に700キログラムへ減少している。
• **オンライン賭博を強く取り締まり：**賭博業界に対して、タイの銀行は政府の方針に協力し、オンライン賭博ネットワークとの関連が非常に高い「人頭口座（Mule accounts）」を数千件単位で強制的に閉鎖した。

東南アジアはマネロンのホットスポットに？1億ドル超の詐欺ネットワークを摘発

タイがこれほど大きく金融と暗号資産の監督を締める主な理由は、近年同国が国境を越えた暗号犯罪とマネロンのホットスポット地域になっているためだ。国際刑事警察機構（Interpol）が最近開始した「曙光行動（Operation First Light）」の中で、タイ警察は大規模な恋愛・マッチング詐欺のマネロン網を追跡することに成功し、単一の暗号資産ウォレットがわずか10か月の間に、複雑なクロスチェーン取引（Cross-chain swaps）を通じて1億2,250万ドル超の違法資金を移転していたことを確認した。

さらに、タイ当局は最近、3億ドルに関わる中国のマネロン網の捜査範囲も拡大した。この組織は暗号資産のマイニングを利用してマネロンを行っており、警察は最終的に、価値が860万ドルに達する違法なマイニング設備を押収した。そして、その利益が悪名高い東南アジアの詐欺拠点の資金として使われていたことを立証した。

BOTの総裁Vitai Ratanakornは、このような入り組んだ「グレー経済」の撲滅には、決して「短期で駆け上がる」ための近道はないと強調した。必要なのは、「継続しつつ複線で並行する」部門横断的な監督とデータ追跡によって初めて、違法資金の世界の国境間での流れを本当に止められる、ということだ。