一般の人に最も適している投資のやり方だと思います。

もし私なら、こう配分します：
50% 指数ETF
30% SPY＋20% QM。長期保有の中核として、米国の景気とテクノロジーのイノベーションが生み出す長期的なリターンを享受します。
30% AI関連の優良企業の普通株
自分が本当に理解できて、長期で保有したいと思える企業を選び、AIの長期的な成長の恩恵を受けます（メモリ、光インターコネクト、ロボット、先進パッケージング、CPU、エネルギーなど）。
10% イベントドリブンの短期
比較的確実性が高い取引だけを行います。例えば、製品発表会、業界カンファレンスなどのイベント前後の「buy the rumor sell the news」のチャンスです。稼げれば稼ぐし、稼げなくても全体の収益には影響しません。リスク管理をして、利確・損切りはできればきちんと行います。
10% 現金
市場が調整したときに追加で買い増すために確保し、どんな時でも弾を持っておきます。毎回の下落局面では眺めるしかない、という状態にしないためです。
もちろん、誰もがリスク許容度は違うので、株式・現金・短期ポジションの比率は自分のリスク嗜好に応じて調整してよく、標準解はありません。私自身は、現金の比率をやや多めに残す傾向があります。
私の投資の考え方はずっと比較的シンプルで、資金の大部分は長期のトレンドに置き、小部分を短期の取引に回しています。
私は今でも、AIの強気相場はまだ終わっていないと思っています。少なくとも現時点では、この長期ロジックを覆すほどの根拠は見えていません。私は時間軸を 2027 年末、遅くとも 2028 年上半期までと見ています。S&P は 2026 年末で 8000～8200、2027 年末までに 9000を見る見立てです。
多くの人は「長期投資は10年持つべき」とよく言いますが、AIのようにまだ高速成長中の産業については、最初の1〜2年を未来に置くので十分だと私は思います。1〜2年じっくり忍耐強く持てば、特に難しいことではないはずです。株価が上がり続けるにつれて、市場も徐々に将来数年の成長予想を先回りして織り込みます。そうなった時点で、ファンダメンタル（株価上昇のスピードが、ファンダメンタルの実現スピードを大きく上回っているかどうか）や、バリュエーション、市場心理（楽観が一致しているか。今は疑いがあるのか、楽観的なのか、あるいは健全な状態なのか）を見て、保有を続けるかどうかを判断します。
中長期で保有することは、多くの場合、頻繁に取引するよりも良い収益を得やすいです。もちろん、真の短期の達人は別ですが、そういう人は結局ごく少数です。
以前にも言いましたが、例えばビットコインの話をすると、多くの人はそれが「4年周期」を持っていることを知っています（実際には経済やビジネスの周期でもあります）。2022年末あたりで長期保有を選び、この1サイクルの後半までずっと持ち続けられていれば、全体のパフォーマンスはすでに非常に見事なものになっています。
ただ、本当にそれをやり切る人は多くありません。途中で何度も 30% あるいは 40% の下落（リトレース）があり、そのたびに不安になって相場の調整局面で早めに離脱する人が少なくないからです。結果として、その後のメインの上昇局面を取り逃してしまいます。
私はAIも同じような理屈だと思います。長期的に上向く産業であっても、株価がずっと一直線に上がり続けるわけではありません。途中で必ず調整、もみ合い、そして感情の揺れがあります。もし調整のたびに「強気相場は終わった」と疑い、上昇のたびに急いで利確してしまうなら、産業サイクル全体のお金を本当に稼ぐのは難しいでしょう。