ケニアは暗号通貨ライセンス開始前にブロックチェーン分析を展開する動き

ケニアは、20以上のブロックチェーンネットワークにわたる取引を追跡可能なブロックチェーン監視プラットフォームを調達する動きを見せている。これは、同国が新たな仮想資産法に基づき、認可された暗号資産事業者を監督する準備を進めているためである。

要約

• ケニアは、認可された暗号資産事業者を規制する準備として、ブロックチェーン監視ソフトウェアの導入を計画している。
• 提案されたプラットフォームは、20以上のブロックチェーンにわたる取引を追跡し、疑わしいウォレットや送金を警告するものとなる。
• この動きは、ケニアの新たな仮想資産法と、暗号資産サービスプロバイダーに対する報告規則の提案に続くものである。

Capital FM Africaが確認した入札書類によると、ケニア資本市場庁（CMA）は、デジタル資産の活動をリアルタイムおよび遡及的に監視できる高度なブロックチェーン分析システムを求めている。

提案されたプラットフォームは、規制調査を支援し、疑わしい取引を特定し、コンプライアンス監督を強化するものであり、同国の暗号資産ライセンス枠組みが実装に向けて進んでいる。

入札仕様書では、システムはビットコイン、イーサリアム、および少なくとも20の他のブロックチェーンネットワークをサポートしなければならない。高リスクウォレット、異常に大規模な送金、コインミキサー、ダークネット関連アドレス、国連および米国外国資産管理局が管理する制裁データベースに記載されたエンティティに対して自動アラートを生成する。

規制当局はまた、ウォレット関係のマッピング、取引履歴の再構築、複数のブロックチェーンにわたる資金の追跡、マネーロンダリング、ランサムウェア、詐欺、テロ資金供与に関連するリスクスコアの割り当てが可能なソフトウェアを求めている。さらに、CMAはこのプラットフォームを利用して、ケニア居住者が最も頻繁に利用する暗号資産取引所を特定し、規制当局の承認なしに地元ユーザーにサービスを提供するオフショアプラットフォームを検出する計画である。

新たな暗号ルールを支援する監視ツール

この監視ツールの購入は、ケニアがデジタル資産に関する初の包括的な法的枠組みを導入した後に行われた。ウィリアム・ルト大統領は10月に仮想資産サービスプロバイダー法に署名し、法律は翌月に発効した。

この法律は、規制責任をケニア中央銀行とCMAに分割している。中央銀行が決済サービス、ステーブルコイン、カストディアルウォレットプロバイダーを監督する一方、CMAは、ケニアが金融活動作業部会（FATF）が設定したマネーロンダリング防止基準に沿って規制枠組みを調整する中で、暗号資産取引所、ブローカー、投資顧問、トークン化プラットフォームの規制を担当する。

法的枠組みはすでに発効しているが、これまでに暗号資産企業がライセンスを取得した例はない。財務省は3月に規則案を公表し、既存の事業者は2026年11月までに新たなコンプライアンス要件を満たす必要がある。

今年初め、ケニアの財務法案2026は、仮想資産サービスプロバイダーに対する追加の報告義務を提案した。KPMGケニアが公表した分析によると、この提案では、暗号資産企業は報告対象ユーザーおよび支配者に関する情報を含む年次報告書をケニア歳入庁に提出することになり、同国は国際報告基準に基づき、外国税務当局と仮想資産取引データを交換できるようになる。

ケニア、ブロックチェーン分析を活用する世界の規制当局に加わる

CMAの入札で概要が示された機能は、Chainalysis、TRM Labs、Ellipticなどの企業が提供する商用ブロックチェーンインテリジェンスプラットフォームと密接に一致しており、これらの企業は複数国の規制当局や法執行機関に取引監視ソフトウェアを提供している。

ケニアは依然としてアフリカ最大の暗号資産市場の一つである。Chainalysisによると、2024年7月から2025年6月までの間に、同国のユーザーは約190億ドル相当の暗号資産を受け取り、ケニアは大陸で4位となった。また、同報告書は、600万人以上のケニア人がデジタル資産を利用しており、活動のかなりの部分がピアツーピア取引チャネルを通じて行われていると推定している。

同様のブロックチェーン監視ツールは、すでに他の地域でも使用されている。米国では、移民関税執行局が昨年、TRM LabsとChainalysisからフォレンジックソフトウェアを取得する動きを見せており、両社はすでにFBI、DEA、IRSなどの機関にサービスを提供している。英国の税務当局であるHMRCも、疑わしい暗号資産取引の追跡を支援するためにTRM Labsと契約している。