うわっ、香港金管局は内地の口座開設を2023年1月まで遡って調査！？私たちにどんな影響があるの？

だからこそ、何事も早めに準備すべきだね。今から香港で口座を開こうと考えても、多くの証明書を用意しなきゃいけないし、資金の合法的な出所声明に署名も必要で、かなり難しくなるだろう。
公告によると：
1️⃣ 疑わしい／偽造書類を使った口座開設の遡及調査
2023年1月以降、重点的に調査されるのは「疑わしいまたは偽造書類を使用した投資口座の開設」であり、全ての資金審査ではない。
2️⃣ 残高ゼロ、長期間動きのない投資口座の整理
あなたの投資口座の資産残高が2026年5月22日までにゼロで、過去12ヶ月間に顧客の積極的な活動がなければ、整理される可能性がある。
3️⃣ 新規投資口座開設時には、資金の合法的出所声明に署名
新規開設時には、投資および決済資金が中国本土以外の合法的な出所からのものであることを文書で確認する必要がある。この要件は複数のメディアでも確認されており、 HSBC、恒生銀行、中銀香港なども対応を進めている。
すでに香港で口座を開設しているユーザーへの影響はどこにある？何を準備すればいい？注意すべき点は？
現時点では大きな影響は見られないが、将来的に新しい投資機能を開設したい場合は、この要件に従う必要があるかもしれない。
また、自分が抜き打ち調査の対象になる可能性はわからないが、ますます厳しくなっている気がする。
やはり事前にこれらの準備をしておくべきだと思う。
1）身分証明書、住所証明、口座開設資料；
2）香港／海外銀行の取引明細；
3）給与、事業収入、配当、投資収益、資産売却などの出所証明；
4）納税記録、契約書、送金証明；
5）すべての入金経路を、「同名口座、経路の明確さ、証明書の完全さ」にできるだけ従う。