銀行に現金を預けることについて面白いことを学びました。どうやら、現金を1万ドル以上預けると、銀行はそれをIRSにフォーム8300を使って報告しなければならないそうです。これについては全く知らず、多くの人も知らないだろうと思いました。

問題は、預金を分割しても回避できないことです。例えば、1週間に9,500ドルを預けて、次の週に501ドルを預けても、それはバレてしまいます。IRSは、同じ出所から12ヶ月以内に1万ドルを超える預金があったかどうかを見ています。1回のまとまった預金でも、複数の関連取引でも関係ありません。実に賢い仕組みで、こっそりやろうとする人を防いでいます。

現金だけでなく、外国通貨、キャッシャーズチェック、トラベラーズチェック、マネーオーダーを1万ドル超で預けても、同じ報告ルールが適用されます。ただし、個人の小切手は問題ありません。これらは報告の対象になりません。

政府は、大きな現金の動きを記録して、不正行為を追跡したいのです。理にかなっています。でも、仕事のチップなど正当な現金を預ける場合は、心配する必要はありません。このルールが存在することを知っておくと良いでしょう。

もう一つ、ビジネスを運営していて、誰かから1万ドルを超える現金を受け取った場合も、そのフォームを提出する必要があります。とにかく、多くの人がこれを知らないと思うので、シェアする価値があると思いました。