だから、ここで言いたいのは — ほとんどの家族の富は三代目を過ぎるとほとんど残らないということです。富のコンサルティング調査によると、約90％が消えてしまうそうです。でもロックフェラー家は？彼らは何とかその呪いを打ち破り、100年以上にわたって財産を維持してきました。

ジョン・D・ロックフェラーは、1800年代から1900年代初頭にかけてスタンダード・オイルを通じてこの帝国を築きました。ある時点で、彼の会社は米国の精油所とパイプラインの90％を支配していました。1912年までに、彼の純資産はほぼ9億ドルに達し、これは今日の価値で約280億ドルに相当します。これは当時としてはとんでもなく巨大な数字です。最終的に、最高裁判所が反トラスト法違反でスタンダード・オイルを解体しましたが、そのダメージはすでに避けられませんでした。その後、エクソンモービルやシェブロンのような企業に分割され、家族の影響力はさまざまな方向に拡大し続けました。

今、ロックフェラー家の資産はどれくらいかと尋ねると、フォーブスによると約103億ドルで、約200人の家族メンバーがいます。最近の最も著名な家族メンバーであるデビッド・ロックフェラーは、2017年に101歳で亡くなるとき、個人の純資産は33億ドルでした。非常に長寿で、資産も維持されてきたのです。

では、彼らが全てを失う家族と何が違うのか？彼らは実は、多くの人が見落としがちな五つのことを正しくやってきました。

第一に、彼らはすべてのドルを追跡しました。何もしないお金は一切ありません。資本を常に働かせて、より多くの資本を生み出すために金融マネージャーを置いていました。これが彼らの思考の違いです。

第二に、米国で最初のフルサービスのファミリーオフィスを設立しました。このオフィスは、投資、ビジネス取引、資産管理をすべて担当します。まさに、彼らの資金を管理するためだけに作られた専門的なインフラです。

第三に、取り消し不能な信託を利用しました。これは相続人が簡単に変更できない信託で、資産を訴訟から守り、課税対象の遺産から除外します。賢い税務計画です。

第四に、「ウォーターフォール」概念を活用しました。これは、永久生命保険を資産移転の手段として使う方法です。祖父母が孫のために保険を買い、必要に応じて資金を使い、その後所有権を次の世代に移すのです。資金は税金を繰り延べながら世代間で移動します。

第五であり、非常に重要なのは、彼らは実際に遺産について子孫と話し合ったことです。ただ資産を渡して終わりにするのではなく、家族は慈善活動やレガシー（遺産）について重視し、それが次の世代の金銭観に影響を与えました。ビル・ゲイツもデビッド・ロックフェラーに寄付戦略について相談しています。

だから、ロックフェラー家の資産額や、それをどうやって維持してきたのかと疑問に思ったとき、その答えは単なる運や市場のタイミングだけではありません。規律ある資金管理、合法的な税戦略、専門的なインフラ、そして次の世代に「富の価値」を教えることの組み合わせです。その結果、世代を超えた富と、富の喪失を分ける要素となるのです。

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