イタリア、Revolutに€1150万の罰金

Revolutは裁判所に対して当該判断を不服として控訴するとしており、声明で同社は次のようにロイターに伝えています。「私たちは、コミュニケーションが明確で透明性があることに引き続き自信を持っています。何百万もの顧客を守ることが、私たちの絶対的な優先事項です。」

規制当局は、Revolut Securities Europe UABとRevolut Group Holdingsに対し、「コミッション無料の投資に伴う追加コストおよび制限について、顧客との最初の接点から明確に開示しなかった」ことを理由に、500万ユーロの罰金を科しました。

この2社はさらに、「支払口座の停止、制限、ブロックの管理において強引な実務が見られた一方で、（または）関連する条件および手続きに関する重要情報を省略する（または明確に提供しない）」として、追加で500万ユーロのペナルティを受けました。

最後に、750億ドル規模のフィンテック大手は、「リトアニアのIBANの代わりにイタリアのIBANを取得するための要件および期限」について「明確かつ網羅的」な情報を提供しなかったとして、150万ユーロの罰金を課されました。

Revolutの広報担当者は次のように述べています。「イタリアのIBANへの移行は、厳格な現地の銀行プロトコルに従って行われました。私たちは、安全で準拠した秩序ある移行を確実にするために、法により顧客の書類と適格性を確認することが求められています。」

先月Revolutは、他の市場で事業を拡大するにつれてコンプライアンス上の課題に追随できる能力について、長年にわたるプロセスの中で厳しい規制の精査に直面してきた末、英国でついに完全な銀行ライセンスを獲得しました。

このフィンテックは規制当局とのやり取りが以前からあり、たとえば昨年は、マネーロンダリング防止の統制に不備があったとして、リトアニアの中央銀行から350万ユーロの罰金を科されています。