Bermuda termine un nouveau pilote pour l'application en temps réel du régime législatif sur la cryptomonnaie

Chainlink, Apex Group, Bluprynt, et Hacken ont réalisé un pilote de supervision intégrée avec l’Autorité Monétaire de Bermudes (BMA).

Selon la documentation partagée par les parties impliquées, le pilote a automatisé les processus de conformité, y compris la vérification d’identité, la garantie de réserve et la surveillance des transactions. Le système bloque également les transactions non conformes avant leur règlement.

Quel pilote d’actifs numériques Bermudes a-t-il complété ?

Le pilote récemment conclu à Bermudes est la Solution de Supervision Intégrée. Elle combine les systèmes de Chainlink, Apex Group, Bluprynt, et Hacken, chacun assurant une fonction spécifique d’application.

Bluprynt a vérifié l’identité légale de l’émetteur et le contrat de jeton en utilisant son cadre Know Your Issuer (KYI). Il a également traduit les exigences de la Loi sur les Activités d’Actifs Numériques (DABA) et de la Loi sur l’Émission d’Actifs Numériques (DAIA) de Bermudes.

L’Automated Compliance Engine (ACE) de Chainlink (LINK) évalue les politiques au moment de la transaction. La preuve de réserve confirme l’existence d’actifs hors chaîne via des réseaux d’oracles décentralisés. Secure Mint arrête automatiquement l’émission de jetons lorsque les réserves tombent en dessous du niveau requis. Le Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) maintient les informations de conformité attachées aux actifs même lorsqu’ils circulent entre différentes blockchains.

Apex Group a fourni des données de réserve vérifiées provenant de dépositaires neutres, et la plateforme Extractor de Hacken surveille la blockchain en temps réel, détectant anomalies et évaluant les risques.

Le système a repéré les problèmes en 250 à 500 millisecondes après qu’une transaction a été ajoutée à la blockchain.

Le système a fonctionné sur les testnets Sepolia et Base Sepolia d’Ethereum sur deux voies.

La première voie gérait l’application des politiques d’identité et de conformité, en combinant les capacités de Bluprynt, Chainlink et Hacken.

La deuxième voie assurait l’application de la preuve de réserve et la surveillance des actifs, en combinant les données d’Apex Group avec les contrats Secure Mint de Chainlink et l’analyse en temps réel de Hacken.

Les transactions non conformes étaient bloquées avant leur finalisation, y compris dans les cas où les identifiants de l’émetteur étaient absents ou si les exigences de réserve n’étaient pas respectées.

Maintenant que le pilote est terminé, quelle est la prochaine étape ?

L’Autorité Monétaire de Bermudes (BMA) a identifié plusieurs problèmes spécifiques aux marchés de la finance décentralisée et des actifs numériques. Parmi eux, l’absence d’une autorité centrale dans les systèmes DeFi, la nécessité de cadres efficaces de lutte contre le blanchiment d’argent malgré l’anonymat, et la rapidité de l’innovation en DeFi.

Des enjeux tels que l’incertitude juridique autour des flux mondiaux d’actifs numériques et le besoin d’outils de supervision en temps réel ont également été mentionnés.

Bluprynt a récemment obtenu 4,25 millions de dollars en financement d’amorçage pour étendre son système de conformité pour la finance en chaîne. Les investisseurs incluent Coinbase Ventures et Valor Capital Group.

Apex Group, qui gère déjà environ 3,5 trillions de dollars d’actifs dans 52 pays, acquiert Mercer Administration Services en Australie. La transaction a reçu l’approbation réglementaire de la Australian Competition & Consumer Commission en mars 2026.

Le consortium va continuer à collaborer avec la BMA pour lancer le système de supervision intégrée en vue d’une utilisation en production via une mise en œuvre progressive. Le système sera étendu pour inclure la vérification d’identité et l’application des licences des émetteurs, la conformité multi-juridictionnelle, une participation plus large, et un déploiement complet en production avec une itération réglementaire continue.