InvestingWithBrandon

مستثمر فردي: لدي حوالي 30 صفقة خيارات مختلفة في نفس الوقت. أحافظ على التنويع.
أنا: هل يمكنك حتى تتبع كل هذه الـ 30؟
مستثمر فردي: بصراحة؟ ليس حقًا. بعضها أنسى أنني أملكها.
أنا: إذن أنت منتشر لدرجة أنك لا تستطيع مراقبة أي منها، على شركات بالكاد بحثت عنها؟
مستثمر فردي: ...أجل، إنها نوع من الفوضى.
أنا: هذا هو الشيء الأساسي... هذا ليس تنويعًا، إنه مجرد تعقيد للأمور...
مستثمر فردي: إذن صفقات أقل أفهمها حقًا؟
أنا: أفضل بيع بعض عقود البيع المضمونة للمحفظة على شركات نخبوية اشتريتها بأسعار ممتازة وأعرفها جيدًا مقابل 30 تم اختيارها عشوائيًا من أداة بحث.
القناعة تأتي من معرفة ما تملك.
لا تخلط بين 30 صفقة

مستثمر فردي: أبيع خيارات الشراء على أسهمي لخفض متوسط التكلفة. ذكي، أليس كذلك؟
أنا: على الشركات التي تريد الاحتفاظ بها فعلاً؟
مستثمر فردي: نعم، استثماراتي طويلة الأجل.
أنا: إذن أنت تجمع البنسات لـ"خفض متوسط التكلفة"... بينما تخاطر بأن يتم استدعاء أفضل شركتك طويلة الأجل بمجرد أن ترتفع؟
مستثمر فردي: ...أشعر بالتوتر في الأيام الخضراء الكبيرة.
أنا: هذا هو الأمر الرئيسي... أنت تخرب بالضبط الشركات التي أردت الاحتفاظ بها، من أجل خصم ضئيل على متوسط التكلفة لتشعر بالذكاء.
مستثمر فردي: إذن خفض متوسط التكلفة لا يستحق خسارة الأسهم؟
أنا: أبداً على الشركات التي اشتريتها بسعر رائع. الخطوة هي أن تتركها ترتفع و

مستثمر تجزئة: عندما يكون البيع الذي قمت به رابحًا، أغلقه بسرعة. أما الخاسر فأحتفظ به وأتمنى.
أنا: إذن أنت تجني أرباحًا صغيرة بسرعة... لكن تترك الخاسرين يستنزفون وينزفون؟
مستثمر تجزئة: أعني، لا أريد أن أثبت خسارة.
أنا: هذا عكسي. أنت تحد من كل ربح صغير وتترك كل خسارة تنطلق بلا ضوابط.
مستثمر تجزئة: ...إذن أنا مقلوب؟
أنا: عندما يتحرك عقد البيع ضدي في شركة رائعة، لدي خطة: أجدّده، أو أستلم الأسهم، أو أشتريه مرة أخرى. لا أتجمد وأتمنى.
مستثمر تجزئة: إذن التمني ليس استراتيجية؟
أنا: التمني هو ما تفعله عندما بعت عقود بيع على شركات لا تريدها حقًا. أنا أبيعها فقط على الشركات التي يسعدني امتلا

500 دولار شهريًا
30 عامًا
3 استراتيجيات مختلفة
1. S&P 500 فقط (متوسط 10%): مليون دولار
2. القاعدة + بوتفوليو بيع مضمون (متوسط 20%): 9 ملايين دولار
3. القاعدة + بوت + ليبس (متوسط 25%): 61 مليون دولار
نفس الـ500 دولار شهريًا. نفس الـ30 عامًا
المتغير الوحيد هو نظامك
تلك الفجوة من $1M إلى $61M ليست حظًا
إنها ما أسميه القرض المجاني المزدوج
أموال في مكانين في آن واحد
ارتفاع الأسهم + بيع البوتات المولدة للدخل + ليبس المكبرة للثقة
النسب دائمًا تحت السيطرة لتكون بخير في أي انهيار عميق

أكثر شيء ضار يمكنك تعلمه الآن هو كيفية حساب التكلفة المستقبلية لأفعالك الحالية.

كيف تنام جيدًا في الليل:
سوق صاعدة؟ أنا الفائز.
سوق هابطة؟ أنا الفائز.
تقدير أو شراء بخصم.
النسب دائمًا تحت السيطرة لتحمل انهيار عميق.
دائمًا جاهز لاستغلال حالات الذعر.

سيكون هناك لحظة في حياتك تدرك فيها...
أن الذهاب إلى عملك اليومي يكلفك المال بالفعل لتكون هناك.
ستدرك أن وقتك أكثر قيمة بكثير من أجرك بالساعة، وأنه يمكنك جني أموال أكثر بكثير من خلال الاستثمار أو ببساطة فعل شيء آخر...
لا تحد من نفسك.

🟢كيفية إصلاح محفظتك لعام 2026 وما بعده:
لا للتداول اليومي
لا للتداول المتأرجح
لا لخيارات الشراء المغطاة
لا لخيارات البيع المضمونة نقدًا
لا للهراء
بدلاً من ذلك، افعل هذا:
- بناء محفظة أساسية.
- بيع خيارات بيع مضمونة بالمحفظة (وليس مضمونة نقدًا)
- شراء أسهم بعلاوة خيارات البيع المباعة
- شراء خيارات شراء بعلاوة خيارات البيع المباعة
(جميع مدد الخيارات سنة أو أكثر)
(أكثر أمانًا، وأسهل، وأرباحًا، وقابل للتكرار)
البساطة هي الفوز.

إليك الحقيقة القاسية حول سوق الأسهم الآن مع اقتراب نهاية يونيو...
(أعلم أنك قد لا تريد سماع هذا... لكنك تحتاج إلى ذلك نوعًا ما)
منذ بداية العام، ارتفع ناسداك $Q وإس بي 500 $VOO بشكل مطلق بقوة، وهذا مبالغ فيه قليلاً...
أعتقد شخصيًا أننا منفصلون قليلاً عن الأساسيات، وأن السوق مبالغ في تقييمه بنحو 5 إلى 10%.
بعض الأسهم الفردية "أسوأ"
لذا عندما نرى السوق لا يحقق حركة صعودية كبيرة أو حتى يتجه نحو الانخفاض، لا ينبغي أن يصدمك ذلك على الإطلاق. الأمور ساخنة قليلاً، والسوق يحتاج فقط إلى وقت ليلحق ربحية السهم قبل أن نتمكن من الصعود إلى المرحلة التالية.
الاقتصاد بشكل عام جيد. البطالة منخفضة. نمو الوظائف م

مستثمر فردي: أنا فقط أشتري وأحتفظ بصناديق المؤشرات. ببطء وثبات.
أنا: جيد. بجدية. هذا هو الأساس. أنا أفعل نفس الشيء تمامًا مع $VOO و $Q
مستثمر فردي: انتظر، أنت أيضًا تحتفظ بصناديق المؤشرات؟
أنا: بالطبع. الفرق الوحيد هو أنني لا أتركها مجرد جالسة هناك. أستخدمها كضمان وأبيع خيارات البيع ضدها للحصول على حوالي 15% إضافية فوق ذلك.
مستثمر فردي: إذن أنت لا تستبدل الاستثمار في المؤشرات… بل تضيف فوقه؟
أنا: بالضبط. أنت تقوم بالخطوة الأولى بشكل مثالي. توقفت فقط قبل الخطوة الثانية.
مستثمر فردي: ماذا لو انهار السوق مع محفظة الخيارات البيعية المضمونة؟
أنا: النسب دائمًا تحت السيطرة، لذا ستكون بخير في انهيارات

إذا كنت تملك منزلًا كبيرًا، وتقود لامبورغيني، وترتدي رولكس، ولكنك تعمل في وظيفة تكرهها.
فأنت ما زلت فقيرًا.

هل تريد التغلب على 99% من متداولي الخيارات؟
لست بحاجة إلى مؤشر أفضل.
لست بحاجة إلى أن تكون أذكى.
أنت بحاجة إلى أن تكون مستعدًا للملل.
قم ببيع وضع مضمون لمحفظة. انتظر سنة. اجمع. أعد الاستثمار. كرر.
لا شاشات طوال اليوم.
لا أدرينالين 0DTE.
لا استراتيجية العجلة القذرة الشهرية.
لا "ماذا يفعل الآن."
معظم الناس لا يستطيعون تحمل ذلك.
إنهم يحتاجون إلى الحركة.
لذلك يتاجرون بأنفسهم حتى الهاوية مطاردين الدوبامين.
الملل جعلني أصل إلى الملايين ووارن بافيت إلى المليارات.

$100k الأول هو أصعب مال ستكسبه على الإطلاق.
ليس بسبب الرياضيات...
بل بسببك أنت.
$10k في البنك؟ "لنحجز رحلة إلى الكاريبي."
50 ألف دولار؟ "حان وقت سيارة جديدة."
تلك الأشياء سهلة الشراء ولا تنتج شيئًا.
بمجرد أن تتمكن من التحديق في $99k وعدم إنفاقه، تكون قد ربحت أصعب معركة.
بعد أول 100 ألف لي، كل 100 ألف بعدها أصبحت سهلة.
توقف عن محاولة جني 100 ألف دولار.
استهدف مليونك الأول.
ستفكر بشكل مختلف تمامًا حول كيفية الوصول إلى هناك.

هل تريد معرفة حافزي الحقيقي؟ ليس في الصفقات التي أقوم بها.
بل في الـ 90% التي لا أقوم بها.
أنظر إلى الإعداد.
أقل من القيمة الجوهرية؟
خندق حقيقي؟
قوة تسعير؟
ميزة دائمة؟
الفرضية الكلية سليمة؟
جميع الخمسة ناجحة ← أخصص عبر الأسهم/الخيارات
حتى فشل واحد ← أمشي.
في كل مرة.
لا استثناءات.
لا "لكن الأمر يبدو صحيحًا."
الجميع مهووس بما يجب شراؤه.
أنا كسبت ملايين مهووسًا بما يجب تخطيه.
قول "لا" لـ 95% من الصفقات ليس انتقائيًا.
بل هو الاستراتيجية بأكملها.