قاعدة السفر: الطريق نحو شفافية معاملات الأصول الرقمية
في السنوات الأخيرة، ومع تطور تقنية blockchain والأصول الرقمية، أصبحت الهيئات التنظيمية أكثر اهتمامًا بكيفية دمج هذا المجال الناشئ ضمن إطار الامتثال. ومن بين المبادرات المهمة تنفيذ قاعدة السفر. ستتناول هذه المقالة بالتفصيل معنى قاعدة السفر، وأهميتها، وكيفية تنفيذها على مستوى العالم.
جوهر وقيمة قاعدة السفر
قاعدة السفر تهدف أساسًا إلى زيادة شفافية معاملات الأصول الرقمية، من خلال ربط معاملات البلوكشين بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي. تهدف هذه القاعدة إلى تحسين التحكم في مخاطر غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، ومخاطر الأطراف المقابلة التي قد توجد في المعاملات على السلسلة.
على الرغم من أن "الخصوصية" هي إحدى ميزات blockchain ، إلا أن هذا يجعلها أيضًا أداة لبعض الجرائم المالية. لجعل تقنية blockchain تدخل فعليًا في النظام التنظيمي ، تطلب الهيئات التنظيمية في مختلف الأماكن من المنصات ذات الصلة الالتزام ببعض المبادئ الأساسية ، بما في ذلك KYC( اعرف عميلك) ، ومراقبة السوق ، وغيرها. بينما تتطلب قاعدة السفر مزيدًا من المعرفة عن جميع الأطراف المشاركة في الصفقة ، مما يكسر الخصوصية التامة.
قبل تقديم توجيهات Travel Rule التنظيمية في عام 2019، كانت مقدمي خدمات الأصول الرقمية (VASP) بحاجة فقط إلى مراقبة عملائهم من خلال عملية KYC. وقد أدى ذلك إلى أن VASP لم يكن بإمكانه تقريبًا معرفة هوية الطرف الآخر عند إرسال المعاملات، مما زاد من مخاطر الطرف المقابل ومخاطر الانخراط في الأنشطة غير القانونية.
أدخلت قاعدة السفر لحل هذه المشكلة. وفقًا لمتطلبات مجموعة العمل المالي (FATF)، يتعين على مزودي خدمات الأصول الرقمية (VASP) الحصول على المعلومات المتعلقة بالمرسل والمتلقي المرتبطة بتحويل الأصول الرقمية والاحتفاظ بها وتقديمها، وذلك لتحديد المعاملات المشبوهة واتخاذ إجراءات التجميد، وحظر المعاملات مع الأفراد والكيانات التي تم فرض عقوبات عليها. يجب الوفاء بهذه الالتزامات قبل بدء المعاملات على سلسلة الكتل، مما يتيح لأول مرة إمكانية منع المعاملات غير القانونية المحتملة قبل تسجيلها.
حالة الاعتماد العالمي لقواعد السفر
تُطبق قاعدة السفر تدريجياً على مستوى العالم، وذلك استناداً إلى توجيهات الهيئات التنظيمية الدولية. توجد اختلافات في وتيرة الاعتماد بين المناطق:
تعتبر منطقة آسيا والمحيط الهادئ رائدة، حيث كانت سنغافورة واليابان وكوريا الجنوبية من أوائل الدول التي اعتمدت قاعدة السفر.
ارتفعت معدلات الاعتماد في منطقة أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا بشكل ملحوظ مؤخرًا.
منطقة الأمريكتين تتابع بنشاط.
بشكل عام، ارتفعت معدلات اعتماد قاعدة السفر العالمية بشكل كبير خلال الأشهر الستة الماضية، حيث بدأت المزيد والمزيد من البورصات في الامتثال أو الاستعداد للامتثال للوائح ذات الصلة. تعكس هذه الظاهرة تركيز الهيئات التنظيمية على الامتثال، كما تدفع أيضًا المؤسسات غير المرخصة إلى اعتماد قاعدة السفر.
من الجدير بالذكر أن موقف الصناعة تجاه قاعدة السفر قد شهد تحولًا واضحًا. قبل أكثر من عام، كانت تبادل العملات الرقمية تعارض بشدة التدخل التنظيمي. والآن، بدأت الصناعة تقبل تدريجياً فكرة الامتثال لمتطلبات تنظيمية مثل قاعدة السفر، كما أن المقاومة التي تواجهها عند تبني العمليات الجديدة تتقلص. إن حجم إنشاء معلومات قاعدة السفر ومعدل الردود في ارتفاع شامل.
هذا يعكس اتجاه صناعة الأصول الرقمية نحو الامتثال، حيث يبذل المنظمون والمهنيون ومقدمو الخدمات جهودهم من زواياهم الخاصة، لدفع التطور السريع للصناعة بأكملها.
حالة تنفيذ قاعدة السفر في هونغ كونغ
ستطلب هونغ كونغ من مزودي خدمات الأصول الرقمية الامتثال لقواعد السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات المحددة:
الحصول على وحفظ وتقديم معلومات المرسل والمستلم المتعلقة بالتحويل، لاستخدامها في فحص مكافحة غسيل الأموال.
نطاق المعلومات التي يتم جمعها ومشاركتها يختلف حسب مبلغ الصفقة. يجب نقل معلومات قاعدة السفر عن جميع المعاملات، ولكن عندما يتجاوز مبلغ الصفقة 8,000 دولار هونغ كونغ، يكون نطاق معلومات الجهة المُبَادِرة المطلوبة أوسع.
إذا لم يتم استلام معلومات قاعدة السفر المطلوبة عند استلام التحويل، يجب على VASP أن يطلب من VASP المرسل تقديمها. إذا لم يتم الاستلام بعد عدة طلبات، يجب النظر في إنهاء أو تقييد العلاقة التجارية.
قدمت لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ إرشادات مفصلة حول كيفية إجراء العناية الواجبة على الأطراف المقابلة من قبل مقدمي خدمات الأصول الرقمية، مما يساعد البورصات على تحديد متطلبات الامتثال.
يجب على البورصة التحقق من ملكية الحساب أو المحفظة عند إجراء معاملات مع محافظ ذاتية الإدارة، لضمان أن المستخدم يمتلك فعلاً الحسابات ذات الصلة.
فيما يتعلق بتنفيذ التنظيمات, لا تزال هناك بعض التحديات:
مشكلة "مواعيد التنفيذ": تختلف المواعيد النهائية لتنفيذ قاعدة السفر باختلاف الولايات القضائية، مما يؤدي إلى عدم اتساق التزام الامتثال العالمي.
مشكلة الامتثال للأطراف المقابلة: يمكن لمزودي خدمات الأصول الرقمية في هونغ كونغ الامتثال بالكامل لقواعد السفر فقط إذا تعاونت الأطراف المقابلة. إذا كانت المنطقة التي توجد فيها الأطراف المقابلة لم تنفذ اللوائح ذات الصلة بعد، فقد يؤثر ذلك على نطاق أعمال مزودي خدمات الأصول الرقمية في هونغ كونغ.
التفاعل بين البروتوكولات: تفتقر بروتوكولات قاعدة السفر المختلفة إلى التفاعل، خاصة في الشبكات المغلقة.
على الرغم من هذه التحديات، مع تطور الاتجاهات التنظيمية العالمية، يعتقد أن هذه القضايا ستُحل في النهاية. ستساعد تنفيذ قاعدة السفر في زيادة شفافية وأمان معاملات الأصول الرقمية، مما يدفع الصناعة بأكملها نحو مزيد من التنظيم.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 10
أعجبني
10
4
مشاركة
تعليق
0/400
OnChainDetective
· 07-07 11:09
أداة أخرى لمراقبة عنوان المحفظة للحوت؟ أصبحت تدفقات الأموال شفافة بالكامل، من سيجرؤ على غسل الأموال بعد الآن؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
MemeKingNFT
· 07-06 17:36
البلوكتشين ستصبح في النهاية الامتثال، وتحويل الكل إلى الصفر أصبح من الماضي!
شاهد النسخة الأصليةرد0
GhostAddressMiner
· 07-06 17:34
تدهور الخصوصية خطوة أخرى، لا يمكن الهروب من آثار داخل السلسلة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
WhaleWatcher
· 07-06 17:18
هذه القوة التنظيمية... يجب أن نكون حذرين عند لعب التشفير.
قاعدة السفر: الطريق إلى الامتثال لشفافية交易 الأصول الرقمية
قاعدة السفر: الطريق نحو شفافية معاملات الأصول الرقمية
في السنوات الأخيرة، ومع تطور تقنية blockchain والأصول الرقمية، أصبحت الهيئات التنظيمية أكثر اهتمامًا بكيفية دمج هذا المجال الناشئ ضمن إطار الامتثال. ومن بين المبادرات المهمة تنفيذ قاعدة السفر. ستتناول هذه المقالة بالتفصيل معنى قاعدة السفر، وأهميتها، وكيفية تنفيذها على مستوى العالم.
جوهر وقيمة قاعدة السفر
قاعدة السفر تهدف أساسًا إلى زيادة شفافية معاملات الأصول الرقمية، من خلال ربط معاملات البلوكشين بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي. تهدف هذه القاعدة إلى تحسين التحكم في مخاطر غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، ومخاطر الأطراف المقابلة التي قد توجد في المعاملات على السلسلة.
على الرغم من أن "الخصوصية" هي إحدى ميزات blockchain ، إلا أن هذا يجعلها أيضًا أداة لبعض الجرائم المالية. لجعل تقنية blockchain تدخل فعليًا في النظام التنظيمي ، تطلب الهيئات التنظيمية في مختلف الأماكن من المنصات ذات الصلة الالتزام ببعض المبادئ الأساسية ، بما في ذلك KYC( اعرف عميلك) ، ومراقبة السوق ، وغيرها. بينما تتطلب قاعدة السفر مزيدًا من المعرفة عن جميع الأطراف المشاركة في الصفقة ، مما يكسر الخصوصية التامة.
قبل تقديم توجيهات Travel Rule التنظيمية في عام 2019، كانت مقدمي خدمات الأصول الرقمية (VASP) بحاجة فقط إلى مراقبة عملائهم من خلال عملية KYC. وقد أدى ذلك إلى أن VASP لم يكن بإمكانه تقريبًا معرفة هوية الطرف الآخر عند إرسال المعاملات، مما زاد من مخاطر الطرف المقابل ومخاطر الانخراط في الأنشطة غير القانونية.
أدخلت قاعدة السفر لحل هذه المشكلة. وفقًا لمتطلبات مجموعة العمل المالي (FATF)، يتعين على مزودي خدمات الأصول الرقمية (VASP) الحصول على المعلومات المتعلقة بالمرسل والمتلقي المرتبطة بتحويل الأصول الرقمية والاحتفاظ بها وتقديمها، وذلك لتحديد المعاملات المشبوهة واتخاذ إجراءات التجميد، وحظر المعاملات مع الأفراد والكيانات التي تم فرض عقوبات عليها. يجب الوفاء بهذه الالتزامات قبل بدء المعاملات على سلسلة الكتل، مما يتيح لأول مرة إمكانية منع المعاملات غير القانونية المحتملة قبل تسجيلها.
حالة الاعتماد العالمي لقواعد السفر
تُطبق قاعدة السفر تدريجياً على مستوى العالم، وذلك استناداً إلى توجيهات الهيئات التنظيمية الدولية. توجد اختلافات في وتيرة الاعتماد بين المناطق:
بشكل عام، ارتفعت معدلات اعتماد قاعدة السفر العالمية بشكل كبير خلال الأشهر الستة الماضية، حيث بدأت المزيد والمزيد من البورصات في الامتثال أو الاستعداد للامتثال للوائح ذات الصلة. تعكس هذه الظاهرة تركيز الهيئات التنظيمية على الامتثال، كما تدفع أيضًا المؤسسات غير المرخصة إلى اعتماد قاعدة السفر.
من الجدير بالذكر أن موقف الصناعة تجاه قاعدة السفر قد شهد تحولًا واضحًا. قبل أكثر من عام، كانت تبادل العملات الرقمية تعارض بشدة التدخل التنظيمي. والآن، بدأت الصناعة تقبل تدريجياً فكرة الامتثال لمتطلبات تنظيمية مثل قاعدة السفر، كما أن المقاومة التي تواجهها عند تبني العمليات الجديدة تتقلص. إن حجم إنشاء معلومات قاعدة السفر ومعدل الردود في ارتفاع شامل.
هذا يعكس اتجاه صناعة الأصول الرقمية نحو الامتثال، حيث يبذل المنظمون والمهنيون ومقدمو الخدمات جهودهم من زواياهم الخاصة، لدفع التطور السريع للصناعة بأكملها.
حالة تنفيذ قاعدة السفر في هونغ كونغ
ستطلب هونغ كونغ من مزودي خدمات الأصول الرقمية الامتثال لقواعد السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات المحددة:
الحصول على وحفظ وتقديم معلومات المرسل والمستلم المتعلقة بالتحويل، لاستخدامها في فحص مكافحة غسيل الأموال.
نطاق المعلومات التي يتم جمعها ومشاركتها يختلف حسب مبلغ الصفقة. يجب نقل معلومات قاعدة السفر عن جميع المعاملات، ولكن عندما يتجاوز مبلغ الصفقة 8,000 دولار هونغ كونغ، يكون نطاق معلومات الجهة المُبَادِرة المطلوبة أوسع.
إذا لم يتم استلام معلومات قاعدة السفر المطلوبة عند استلام التحويل، يجب على VASP أن يطلب من VASP المرسل تقديمها. إذا لم يتم الاستلام بعد عدة طلبات، يجب النظر في إنهاء أو تقييد العلاقة التجارية.
قدمت لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ إرشادات مفصلة حول كيفية إجراء العناية الواجبة على الأطراف المقابلة من قبل مقدمي خدمات الأصول الرقمية، مما يساعد البورصات على تحديد متطلبات الامتثال.
يجب على البورصة التحقق من ملكية الحساب أو المحفظة عند إجراء معاملات مع محافظ ذاتية الإدارة، لضمان أن المستخدم يمتلك فعلاً الحسابات ذات الصلة.
فيما يتعلق بتنفيذ التنظيمات, لا تزال هناك بعض التحديات:
مشكلة "مواعيد التنفيذ": تختلف المواعيد النهائية لتنفيذ قاعدة السفر باختلاف الولايات القضائية، مما يؤدي إلى عدم اتساق التزام الامتثال العالمي.
مشكلة الامتثال للأطراف المقابلة: يمكن لمزودي خدمات الأصول الرقمية في هونغ كونغ الامتثال بالكامل لقواعد السفر فقط إذا تعاونت الأطراف المقابلة. إذا كانت المنطقة التي توجد فيها الأطراف المقابلة لم تنفذ اللوائح ذات الصلة بعد، فقد يؤثر ذلك على نطاق أعمال مزودي خدمات الأصول الرقمية في هونغ كونغ.
التفاعل بين البروتوكولات: تفتقر بروتوكولات قاعدة السفر المختلفة إلى التفاعل، خاصة في الشبكات المغلقة.
على الرغم من هذه التحديات، مع تطور الاتجاهات التنظيمية العالمية، يعتقد أن هذه القضايا ستُحل في النهاية. ستساعد تنفيذ قاعدة السفر في زيادة شفافية وأمان معاملات الأصول الرقمية، مما يدفع الصناعة بأكملها نحو مزيد من التنظيم.