تحمي ضوابط الأمن السيبراني الخاصة بحفظ العملات الرقمية الأصول الرقمية للعملاء من سرقة المفاتيح، وعمليات النقل غير المصرح بها، وحالات الفشل التشغيلي. أُعدَّ هذا المرجع لمستشاري الاستثمار المسجلين (RIAs)، والصناديق، وفرق الامتثال التي تقيّم أمن حفظ الأصول.

لا تزال قواعد SEC المتعلقة بالحفظ الذاتي للعملات الرقمية من جانب المستشارين قيد التطور. يوضح هذا المرجع قاعدة الحفظ المعمول بها حاليًا، وأمناء الحفظ المؤهلين، ومقترح SEC لعام 2026 الموجّه إلى المستشارين ومديري الصناديق والمستثمرين المؤسسيين.

توضح لوائح تخزين العملات الرقمية كيفية سريان قواعد الأوراق المالية لدى SEC على التخزين عبر البروتوكولات، والتخزين الحِفظي، والتخزين السائل، وما ينبغي لمنصات التداول مراعاته عند هيكلة خدمات التخزين، وكيفية إبلاغ المستثمرين الأمريكيين عن مكافآت التخزين لأغراض ضريبية.

تنظّم لوائح حفظ العملات الرقمية كيفية قيام البنوك والمنصات وأمناء الحفظ الآخرين بحماية الأصول الرقمية. وتشمل المتطلبات الرئيسية التحكم في المفاتيح الخاصة، وفصل أصول العملاء، والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال والتحقق من الهوية (AML/KYC)، والأمن السيبراني، وإدارة المخاطر المؤسسية.

يتيح ترخيص منصات تداول العملات الرقمية لها تقديم خدمات منظّمة للعملات الرقمية في ولايات قضائية محددة. وقد تشمل المتطلبات ضوابط مكافحة غسل الأموال والتحقق من الهوية (KYC)، وتدابير حماية رأس المال، والحوكمة، ومراقبة المعاملات، وإعداد التقارير التنظيمية.

تركّز جهود CFTC لإنفاذ القوانين في مجال العملات الرقمية على المشتقات، ومعاملات التجزئة باستخدام الرافعة المالية، وعمليات الاحتيال والتلاعب المتعلقة بالأصول الرقمية، في حين تشمل رقابة SEC عمومًا الأوراق المالية وعقود الاستثمار.

مرجع موجز إلى إجراءات هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) لإنفاذ القواعد في قطاع العملات الرقمية، بما يشمل اختبار Howey، وBlockFi، وKraken، وCelsius، وTerraform Labs، ورفض القضايا في عام 2025، وفريق العمل المعني بالعملات الرقمية، وإطار العمل الخاص بالأصول الرقمية الذي أعدّته هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية لعام 2026.

تنظّم روسيا مشتقات العملات الرقمية عبر بنية تحتية مالية مرخّصة، وقواعد لتأهيل المستثمرين، وأدوات متداولة في البورصة، من بينها العقود الدائمة في MOEX المرتبطة بأبرز مؤشرات العملات الرقمية.

يشترط إطار العمل الخاص بتداول العملات الرقمية في روسيا أن تحصل منصات التداول المؤهلة ومبادلو العملات الرقمية المؤهلون على الحالة الخاضعة للتنظيم، وأن يستوفوا معايير رأس المال والتشغيل، ويلتزموا بقواعد مكافحة غسل الأموال، ويتقيدوا بحدود وصول المستثمرين.

تُدخل القواعد الجديدة للعملات الرقمية في روسيا الوسطاء والبورصات ومبادِلي العملات الرقمية وجهات الإيداع الرقمي في سوق منظمة، مع فرض متطلبات للترخيص، وحدود على مشتريات المستثمرين الأفراد، وإشراف بنك روسيا عليها. ويهم إطار العمل هذا بوجه خاص المستثمرين الأفراد والمؤهلين، والمؤسسات المالية، والوسطاء، والبورصات، ومقدمي خدمات الحفظ، إذ يتعين عليهم معرفة الجهات الوسيطة المسموح لها قانونيًا بتنفيذ معاملات العملات الرقمية، وقواعد وصول المستثمرين المطبقة.

يحدد التنظيم المصرفي للعملات المستقرة الفاصل بين العملات المستقرة المخصصة للمدفوعات والودائع المصرفية، ويغطي ترخيص المُصدر، والاحتفاظ بأصول احتياطية بنسبة 1:1، والسيولة، والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال، وحماية المستهلك، ومخاطر النظام المصرفي.

يحدد تنظيم العملات المستقرة المصرفية كيفية إصدار البنوك الأمريكية والشركات التابعة المعتمدة والكيانات غير المصرفية للعملات المستقرة المخصصة للمدفوعات أو دعمها بموجب قانون GENIUS، بما يشمل متطلبات الاحتياطي والاسترداد والإفصاح ومكافحة غسل الأموال.

يخضع التداول الفوري لـ Bitcoin في الولايات المتحدة لقواعد متداخلة تشمل السلع والأوراق المالية ومكافحة غسل الأموال والضرائب واللوائح الخاصة بالولايات. يوضح هذا المرجع إطار الرقابة الذي يشمل CFTC وSEC وFinCEN وFINRA والرقابة على منصات التداول.

يُعد امتلاك وشراء وبيع وتعدين واستخدام Bitcoin قانونيًا في الولايات المتحدة، إلا أنه ليس عملة قانونية. يوضح هذا المرجع تعامل CFTC مع السلع، نطاق اختصاص SEC، قواعد FinCEN، أحكام الضرائب، متطلبات الترخيص على مستوى الولايات، وآخر التطورات الفدرالية.

ينظّم إطار العمل الروسي لحفظ العملات الرقمية أنشطة جهات الإيداع الرقمية التي تتولى تسجيل العملات الرقمية والحقوق الرقمية وحمايتها. وتستعرض هذه الصفحة متطلبات التسجيل ورأس المال، والضوابط الأساسية، وإمكانية وصول المستثمرين، والمواعيد الانتقالية.