BRICS والأصول الرقمية في التجارة عبر الحدود

BRICS هي مجموعة حكومية دولية تضم اقتصادات ناشئة، وتسعى إلى خفض تكلفة التجارة والمدفوعات الدولية عبر الحدود. ويركز جدول أعمالها على قابلية التشغيل البيني لأنظمة الدفع، والتسوية بالعملات المحلية، وإمكانية الربط بين العملات الرقمية للبنوك المركزية، وليس على إطلاق عملة خاصة بـBRICS. ويحافظ إعلان نيودلهي لـBRICS لعام 2026 على التركيز على آليات الدفع العملية عبر الحدود.

أهم النقاط

• تضم BRICS في عام 2026 11 دولة كاملة العضوية: البرازيل وروسيا والهند والصين وجنوب أفريقيا ومصر وإثيوبيا وإيران والإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية وإندونيسيا، وفقًا لـالوثائق الرسمية لرئاسة BRICS.

• أيد قادة BRICS في قمتي ريو دي جانيرو لعام 2025 ونيودلهي لعام 2026 المدفوعات عبر الحدود وأنظمة الدفع واستخدام العملات المحلية، ولم تتم الموافقة على عملة مشتركة لـBRICS.

• تدرس البنوك المركزية في دول BRICS قابلية التشغيل البيني لأنظمة الدفع وإمكانية الربط بين البنى التحتية للدفع الرقمي.

• يفيد بنك التنمية الجديد بأن إجمالي التمويل المعتمد بلغ $42.9 مليار، فيما بلغ رأس ماله المكتتب به مبدئيًا $50 مليار ورأس ماله المصرح به $100 مليار.

• لا تزال المدفوعات الرقمية تواجه تحديات تتعلق بالأمن السيبراني والعقوبات وغسل الأموال والتحديات التنظيمية.

أعضاء BRICS واقتصاداتها ومجموعتها

بدأت مجموعة BRICS بأربع دول—البرازيل وروسيا والهند والصين—قبل انضمام جنوب أفريقيا إليها في عام 2011. وتشمل عضوية BRICS الموسعة الآن 11 دولة: البرازيل والصين ومصر وإثيوبيا والهند وإندونيسيا وإيران وروسيا والمملكة العربية السعودية وجنوب أفريقيا والإمارات العربية المتحدة، وفقًا لما تذكره الوثائق الرسمية لرئاسة BRICS.

تمثل كتلة BRICS الموسعة حصة كبيرة من سكان العالم ومن الناتج المحلي الإجمالي العالمي على أساس تعادل القوة الشرائية. وتُعد BRICS قوة سياسية رئيسية في الاقتصاد العالمي وفي الجنوب العالمي. وتشمل أجندتها التجارة العالمية وتغير المناخ والتنمية المستدامة والحوكمة المستدامة وإصلاح المؤسسات العالمية والمؤسسات متعددة الأطراف مثل صندوق النقد الدولي والبنك الدولي.

لا تملك BRICS أمانة عامة دائمة، وتعمل أساسًا عبر التعاون والإجماع بين الدول الأعضاء. كما يشمل جدول أعمالها الأوسع الدول الشريكة والتعاون الأوسع نطاقًا في الجنوب العالمي.

المدفوعات عبر الحدود وأنظمة الدفع التابعة لـBRICS

طلب إعلان ريو دي جانيرو لعام 2025 من وزارات المالية والبنوك المركزية مواصلة مبادرة BRICS للمدفوعات عبر الحدود. وفي قمة نيودلهي لعام 2026، أيد قادة BRICS مجددًا، في ظل رئاسة الهند ورئيس الوزراء ناريندرا مودي، معاملات أسرع وأقل تكلفة وأكثر إتاحة وشفافية وأمانًا عبر الحدود.

ويسجل إعلان نيودلهي لعام 2026 تحديدًا العمل على قابلية التشغيل البيني عبر الحدود لقنوات الدفع والمراسلة، وعلى تسويات التجارة باستخدام العملات المحلية لدول BRICS.

تستهدف هذه الجهود تحقيق قابلية التشغيل البيني بين أنظمة الدفع الوطنية، لا إنشاء شبكة بديلة واحدة تابعة لـBRICS. وقد يؤدي ربط البنى التحتية للدفع السريع إلى تقليل الاعتماد على البنوك المراسلة في بعض المعاملات الدولية. كما قد تدعم المدفوعات الرقمية عبر الحدود التجارة الدولية والاستثمار والمعاملات المالية بين دول BRICS وغيرها من الدول النامية.

عملة BRICS والتسوية بالعملات المحلية والمدفوعات الرقمية عبر الحدود

لم يتم اعتماد عملة مشتركة لـBRICS. وعلى الرغم من النقاشات عبر الإنترنت حول عملة «R5»، تؤكد البيانات الرسمية لـBRICS أن العملة المشتركة ليست قيد النقاش حاليًا. وينصب التركيز على التسوية بالعملات المحلية والعملات الوطنية وقابلية التشغيل البيني لأنظمة الدفع. ويوضح التوضيح الرسمي لـBRICS بشأن العملة المشتركة أن المناقشات تتعلق بدلًا من ذلك بخفض تكاليف التجارة والمعاملات المالية من خلال العملات المحلية وآليات الدفع عبر الحدود.

وقد يقلل ذلك الاعتماد على الدولار الأمريكي في بعض المعاملات، لكن دول BRICS والدول الغربية لا تتجه إلى اعتماد عملة منافسة واحدة على المستوى الجيوسياسي. وقد تصبح العملات الرقمية طبقة إضافية للتسوية إذا وحّدت البنوك المركزية في دول BRICS المعايير التقنية والقانونية ومعايير الامتثال.

ويتمثل التحدي الأبرز في مواءمة الآليات والمؤسسات المالية وضوابط مكافحة غسل الأموال. كما يسلط إعلان نيودلهي لعام 2026 الضوء على المخاوف المتعلقة بالاستخدام غير المشروع للأصول الافتراضية وغسل الأموال والاحتيال عبر الحدود وإساءة استخدام وسائل الدفع الناشئة.

المؤسسات المالية وبنك التنمية الجديد ودور بنك التنمية

أنشأت دول BRICS المؤسسة بنك التنمية الجديد لتمويل مشاريع البنية التحتية والتنمية المستدامة في دول BRICS وغيرها من الاقتصادات الناشئة. وبلغ رأس ماله المكتتب به مبدئيًا $50 مليار، بينما بلغ رأس ماله المصرح به $100 مليار.

وبحلول عام 2026، تفيد محفظة مشاريع بنك التنمية الجديد بإجمالي تمويل معتمد قدره $42.9 مليار عبر 139 مشروعًا، متجاوزة الرقم السابق البالغ $32 مليار.

ويكمل بنك التنمية مؤسسات مثل البنك الدولي، مع توسيع نطاق تمويل البنية التحتية والتمويل بالعملات المحلية في اقتصادات BRICS والأسواق الناشئة.

ترتيب الاحتياطي الطارئ والبنوك المركزية في دول BRICS

ترتيب الاحتياطي الطارئ هو آلية أمان مالي بقيمة $100 مليار طورتها دول BRICS المؤسسة. واتفق قادة BRICS على أن إنشاء ترتيب احتياطي طارئ بقيمة $100 مليار ممكن بوصفه آلية احترازية لمواجهة ضغوط السيولة قصيرة الأجل، ومكمّلًا للترتيبات المالية العالمية القائمة.

وتطور ترتيب الاحتياطي الطارئ بالتوازي مع بنك التنمية الجديد باعتباره إحدى الآليات المالية الرئيسية المرتبطة بالتعاون الاقتصادي بين دول BRICS.

المملكة العربية السعودية وعضوية BRICS وما سيأتي لاحقًا

تدرج الوثائق الرسمية لرئاسة BRICS المملكة العربية السعودية ضمن الدول الـ11 كاملة العضوية في الكتلة، إلى جانب البرازيل والصين ومصر وإثيوبيا والهند وإندونيسيا وإيران وروسيا وجنوب أفريقيا والإمارات العربية المتحدة.

رفضت الأرجنتين الدعوة إلى الانضمام بعد عملية التوسع لعام 2023. وتشارك دول أخرى من خلال إطار الدول الشريكة لـBRICS، ما يوسع نطاق التعاون إلى ما يتجاوز الأعضاء الكاملين في BRICS.

ومن المرجح أن تشمل المرحلة التالية أنظمة دفع قابلة للتشغيل البيني، وتجارة بالعملات المحلية، وتجارب في مجال الدفع الرقمي، بدلًا من عملة واحدة لـBRICS. ولا تزال بلدان كثيرة بحاجة إلى موافقة البنوك المركزية وضمانات الأمن السيبراني والامتثال التنظيمي وضوابط مكافحة غسل الأموال.

كيف يمكن لـGate المساعدة

يمثل البلوكشين مسارًا منفصلًا لنقل القيمة دوليًا عن مبادرات الدفع السيادية التي تستكشفها BRICS. ويوضح دليل المدفوعات عبر الحدود القائمة على البلوكشين أوجه اختلاف البلوكشين والعملات المستقرة والتسوية الرقمية عن الخدمات المصرفية المراسلة التقليدية.

كما تختلف العملات الرقمية للبنوك المركزية عن الأصول الرقمية اللامركزية، لأنها تمثل أموالًا رقمية صادرة عن البنك المركزي. ويوضح دليل العملات الرقمية للبنوك المركزية كيفية عمل هذا النموذج.

الخلاصة

تعمل BRICS على تطوير خيارات للمعاملات عبر الحدود من خلال العملات المحلية وأنظمة الدفع القابلة للتشغيل البيني والبنية التحتية للدفع الرقمي. وقد تسهم هذه الجهود في تقليل العوائق في الاقتصاد العالمي وزيادة خيارات تسوية التجارة بين الدول الأعضاء في BRICS، لكنها لا تعني إطلاق عملة مشتركة لـBRICS.

الأسئلة الشائعة

هل لدى BRICS عملة مشتركة؟

لا. تؤكد البيانات الرسمية لـBRICS أن العملة المشتركة ليست قيد النقاش حاليًا. وينصب التركيز على العملات المحلية وقابلية التشغيل البيني لأنظمة الدفع وخفض تكلفة المدفوعات عبر الحدود.

كم عدد أعضاء BRICS؟

تتكون BRICS من 11 دولة كاملة العضوية: البرازيل والصين ومصر وإثيوبيا والهند وإندونيسيا وإيران وروسيا والمملكة العربية السعودية وجنوب أفريقيا والإمارات العربية المتحدة.

ما مبادرة BRICS للمدفوعات عبر الحدود؟

مبادرة BRICS للمدفوعات عبر الحدود هي جهد تقوده وزارات المالية والبنوك المركزية وفريق عمل الدفع التابع لـBRICS لدراسة آليات دفع أكثر قابلية للتشغيل البيني وكفاءة ويسرًا في الوصول وأقل تكلفة بين اقتصادات BRICS.

هل يمكن استخدام الأصول الرقمية في تجارة BRICS؟

من المحتمل ذلك، لكن BRICS لم تعتمد أصلًا رقميًا واحدًا أو عملة رقمية للتجارة الدولية. ويركز العمل الرسمي الحالي على البنية التحتية للدفع القابلة للتشغيل البيني والعملات المحلية وأنظمة الدفع الرقمي الوطنية.

هل تنشئ BRICS عملة «R5»؟

لم يؤسس أي قرار رسمي لـBRICS عملة باسم «R5». ويظهر هذا المصطلح في النقاشات التخمينية، لكن ممثلي BRICS الرسميين صرحوا بوضوح بأن العملة المشتركة ليست قيد النقاش حاليًا.