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欧盟刚刚公布了其2027年的监控规则手册。这其中内容很多。🤔
首先，MiCA首次针对USDT。现在AML规则（AMLR）正针对隐私。以及现金。以及基本上任何他们无法看到的交易。
头条数字
从2027年7月10日起，商业支付现金上限为10,000欧元。加密货币交易的身份证明门槛为1,000欧元。以及在所有受监管的欧盟平台上全面禁止隐私币，如门罗币（Monero）、Zcash和Dash。
这是《欧盟条例（EU）2024/1624》。自2027年7月1日起在所有27个成员国生效。成员国可以设定更低的门槛，但不能放宽任何规定。
这实际上意味着什么
超过10,000欧元的现金支付用于商品和服务，简直是非法的。3,000欧元到10,000欧元之间的交易必须进行客户尽职调查和身份验证。银行和支付机构免于设定的上限，但仍需报告可疑活动。规则不适用于个人之间的私人交易。
对于加密货币，规则更为严格。任何偶发的1,000欧元或以上的加密交易都需要完整的KYC。低于1,000欧元的交易仍需识别你的身份——只是没有完整验证。明确禁止匿名加密账户。旅行规则（Travel Rule）要求CASP在加密转账超过1,000欧元时传输发件人和收件人信息。
隐私币在受监管平台上的限制
第79条明确禁止CASP列出或托管“增强匿名性的钱币”。到2027年7月，所有受监管的欧盟交易所都将不再有门罗币、Zcash和Dash。你仍然可以拥有它们。你仍然可以私下使用它们。但你不能通过任何受监管的欧洲平台接触它们。
合规范围扩大
这不仅仅关乎加密货币。职业足球俱乐部现在也是义务实体。奢侈品商——汽车、船只、飞机——必须报告大额交易。所有法人实体都必须披露最终所有者，持股比例达到25%的为披露对象——高风险结构为15%。
大局观
欧盟并没有禁止加密货币。它是在给每个钱包贴标签。理念很简单——如果他们看不到，就不会允许通过受监管的渠道。隐私币在这场反对匿名金融的战争中成为了“附带损害”。现金正被双重挤压——一方面是高端的10,000欧元上限，另一方面是低端的3,000欧元身份证明触发。
欧洲正在建立一个每笔交易都留有痕迹的金融体系。加密货币是受欢迎的。只是匿名加密货币不行。私密加密货币也不行。超过一万欧元的现金也不行。规则手册已经发布。2027年是截止日期。时间已经在倒数。
#MyGateTradeStory
⚠️ 非财务建议。
首先，MiCA对USDT发起了限制。现在AML规则也开始针对隐私和现金，以及基本上任何无法被监控的交易。
头条数字
从2027年7月10日起，商业支付现金上限为1万欧元。加密货币交易的身份证明门槛为1000欧元。并且，所有受监管的欧盟平台将全面禁止隐私币，如门罗币（Monero）、Zcash和Dash。
这就是《欧盟条例（EU）2024/1624》。自2027年7月1日起，在所有27个成员国生效。成员国可以设定更低的门槛，但不能放宽任何规定。
这实际上意味着什么
超过1万欧元的现金支付用于商品和服务，简直是非法的。3000欧元到1万欧元之间的交易必须进行客户尽职调查和身份验证。银行和支付机构免于设定的上限，但仍需报告可疑活动。个人之间的私人交易不受规则限制。
对于加密货币，规则更为严格。任何偶发的1000欧元或以上的加密交易都需要完整的KYC。低于1000欧元的交易仍需识别身份——只是不用进行完整验证。明确禁止匿名加密账户。旅行规则要求CASP在超过1000欧元的加密转账中传输发件人和收件人信息。
隐私币在受监管平台上的限制
《反洗钱条例》第79条明确禁止CASP列出或托管“增强匿名性的钱币”。到2027年7月，所有受监管的欧盟交易所都将不再支持门罗币、Zcash和Dash。你仍然可以拥有它们。你仍然可以私下使用它们。但你不能通过任何受监管的欧洲平台交易它们。
合规范围在扩大
这不仅仅关乎加密货币。职业足球俱乐部现在也是义务实体。奢侈品商——汽车、游艇、飞机——必须报告大额交易。所有法人实体都必须披露最终所有者，持股比例达到25%的为“最终所有者”，高风险结构为15%。
大局观
欧盟并不是在禁止加密货币。它是在给每个钱包贴标签。理念很简单——如果他们看不到，就不会允许通过受监管的渠道。隐私币在这场反匿名金融的战争中成为了“附带损害”。现金也被双向挤压——高端的1万欧元上限和低端的3000欧元身份证明触发。
欧洲正在建立一个每笔交易都留有痕迹的金融体系。加密货币是被允许的，但不是匿名的。不是私密的。也不是超过一万欧元的现金。规则手册已经发布，2027年是截止日期。时间已经在倒数。
#MyGateTradeStory
⚠️ 非财务建议。