- 利用人工智能技术的冒充诈骗在2025年激增了1400%，导致加密货币诈骗创纪录地损失了170亿美元。
- Bybit在2025年第四季度拦截或追回了5亿美元中的3亿美元疑似提款请求，保护了超过4000名用户免受损失。
- Bybit的三级动态风险保护系统在诈骗到达平台之前就能防止其发生。
据Chainalysis报道，2025年AI加密诈骗案件激增了1400%，导致全球诈骗损失达到创纪录的170亿美元。
近年来，AI驱动的冒充攻击不断增加，促使交易所完全放弃被动的安全策略。Bybit是这一战斗的前沿代表之一。
在2025年最后一个季度，该交易所成功拦截或追回了疑似诈骗的5亿美元中的3亿美元，保护了超过4000名用户。
AI驱动的冒充诈骗推动创纪录的诈骗数字
AI加密诈骗在2025年引发了市场运作方式的范式转变。诈骗者利用人工智能以极高的速度和准确性模仿真实平台。
这些冒充攻击难以识别，比钓鱼攻击更为复杂。据Chainalysis数据显示，2025年因诈骗和欺诈损失的加密货币总额达170亿美元，创历史新高，主要原因是诈骗者采用了AI工具。
仅AI驱动的冒充案件激增1400%，就说明威胁的升级速度之快。正如CryptosRus在X上指出：“AI诈骗正在爆炸式增长——但防御也变得更聪明。”“诈骗者与交易所之间的竞赛”已成为今年加密世界最突出的安全难题之一。
未能跟上时代步伐的交易所，正日益让用户面临复杂且快速演变的威胁。
AI诈骗正在爆炸——但防御也在变得更聪明
Bybit表示，其AI驱动的框架在2025年第四季度拦截了5亿美元中的3亿美元疑似诈骗，保护了4000多名用户免受冒充和欺诈提款的影响。
同时，Chainalysis估算全球加密货币诈骗损失达170亿美元…… pic.twitter.com/zuVmTmHTGB
— CryptosRus (@CryptosR_Us) 2026年2月27日
交易所从被动安全转向主动安全模型
传统的追踪资金方式在面对AI驱动的诈骗时已不再充分。Bybit对此作出回应，建立了以早期拦截为核心的动态风险保护系统。
该框架分为三个层级，每个层级应对不同风险级别的威胁。第一层级会标记低风险异常，例如向新创建的钱包地址发出的提款集群。
在此阶段，部署自动行为检测和大数据启发式算法，以捕捉新出现的模式。高风险目的地也可以在交易处理前被预先列入黑名单。
第二层级在提款时提供实时警告，当账户与可疑活动相关联时发出提示。
此中断设计旨在打破社会工程诈骗利用的心理紧迫感。中途阻止受害者往往是防止不可逆损失的最有效时机。
冷静期针对AI驱动的“猪肉收割”骗局
第三层级会在实时阻止与确认的诈骗地址相关的提款后，立即冻结资金。随后强制冷静一小时，让用户有时间重新考虑再决定是否转账。
这一协议已成为Bybit应对2025年长线投资诈骗的最有效工具之一。“猪肉收割”骗局依赖数周的心理操控，才会请求资金转移。
AI工具的引入加快了这些骗局的速度，也使其更难识别。冷静期干预了此类诈骗的最后也是最关键的一步。Bybit集团风险控制负责人Zong大卫明确阐述了平台的更广泛安全理念。
他表示：“我们的使命是将风险控制从一个静默的屏障转变为一个主动、智能的守护者。”这一转变反映了行业在主要交易所中向行为基础、上游安全的更广泛趋势。
跨链监控与共享情报强化行业防御
Bybit 2025年第四季度的业绩显示，整个加密生态系统的诈骗问题有多严重。该交易所在季度内通过AI驱动的链上监控识别了350个高风险诈骗地址。此外，同一时期内还阻止了超过三百万次凭证填充攻击。
除了内部系统外，Bybit还整合了TRM Labs、Elliptic和Chainalysis的实时情报。这些合作伙伴关系建立了一个标准化的风险识别层，应用于存款和取款。
跨链追踪通过桥接和混币器扩展了覆盖范围，因为非法资金在网络中碎片化。
诈骗映射和地址标记正逐渐成为主要平台之间的共享努力，而非竞争秘密。
CryptosRus在X上重申，提醒用户检查网址、开启双因素认证，并避免回应未经请求的支持信息。
尽管拦截数量创纪录，Bybit追回的3亿美元只是2025年全球损失170亿美元中的一小部分。
