巴基斯坦啟動加密犯罪部門以打擊洗錢

巴基斯坦聯邦調查局（FIA）已成立一個專責的加密貨幣調查部門，因該國正在建立更廣泛的制度，以監管並打擊數位資產。

摘要

• 巴基斯坦 FIA 設立了專家級加密貨幣單位，用於調查洗錢與資助恐怖主義案件。
• 新單位將與 PVARA 一同運作，隨著巴基斯坦擴大對獲發牌照數位資產的監督。
• 官員也希望網路犯罪與反禁毒機構建立專責團隊，針對與加密貨幣相關的犯罪進行調查。

新單位隸屬於 FIA 的國家指揮與管制中心（NC3），將調查媒體報導所指疑似使用加密貨幣於洗錢、資助恐怖主義及其他犯罪。此舉將犯罪調查工作，與巴基斯坦虛擬資產監管局的工作分開；後者負責監督該國受監管的數位資產領域。

FIA 總部反恐翼（Counter-Terrorism Wing）主任 Muhammad Athar Waheed 表示，PVARA 仍負責數位資產監管，而 FIA 將聚焦於涉及加密貨幣的可能刑事活動。他也呼籲國家網路犯罪調查局（National Cyber Crime Investigation Agency）與反禁毒部隊（Anti-Narcotics Force）為涉及數位資產的網路犯罪與藥物相關案件，建立類似的專家團隊。

FIA 為加密貨幣調查打造專屬能力

加密貨幣調查團隊是 FIA 於 NC3 更大規模升級的一部分。指揮中心將多項調查與監控功能整合到單一平台。這些功能包括：反洗錢團隊、邊境監控、情報協調、網路巡查、暗網調查，以及與 Interpol 的合作。

官員表示，該系統讓機構能夠在其各辦公室之間協調案件，並即時監控調查進度。FIA 也正在引入新的規則，目標是在特定時程內完成詢查。一名官員表示，隨著機構持續擴大其調查能力，「許多新事物正在籌備中」。

隨著全球各國政府與執法機構加大對犯罪者如何透過數位資產轉移資金的關注，該機構的行動也隨之而來。即使在許多情況下，加密貨幣交易仍可在公開區塊鏈上被看見，調查人員往往仍需要專門工具與訓練，以追蹤資金在錢包、交易所、橋接（bridges）與不同網路之間的流向。

在巴基斯坦，FIA 的新單位使執法力量能夠擁有一支專門針對該工作的團隊。與此同時，PVARA 將持續負責執照發放與監督，而非刑事調查。這使得巴基斯坦在建立其正式加密貨幣架構時，得以將市場監管與執法工作分成不同角色。

巴基斯坦擴大其受監管的數位資產市場

此一啟動是在巴基斯坦加密貨幣規則進行數月變更之後。虛擬資產法（Virtual Assets Act）2026 年確立 PVARA 為負責監督虛擬資產服務提供者的聯邦主管機關，包含交易所、託管方、經紀商與代幣發行方。監管機關也一直在制定供公司服務在地用戶所需的營運標準。

正如 crypto.news 先前報導，巴基斯坦國家銀行（State Bank of Pakistan）也在 4 月允許受監管的銀行為取得 PVARA 授權的數位資產公司提供帳戶。銀行必須核驗執照、監控帳戶，並確保客戶資金與公司的資金分開保存。它們也必須持續遵守反洗錢與打擊資助恐怖主義的相關要求。

這項銀行業決策，源於巴基斯坦先前為將國際交易平台納入受監管市場所做的努力。正如先前報導，PVARA 邀請全球交易所與其他虛擬資產服務提供者申請批准以在該國運作。申請者必須提供合規紀錄、資安系統、財務細節與在地商業計畫等資訊。

這些監管步驟已為受執照的加密貨幣活動建立了正式管道，同時 FIA 也在打造工具以調查疑似犯罪。兩套系統各自扮演不同角色：PVARA 制定並執行註冊企業的規範，而執法機關則調查可能違反刑法的情形。

穩定幣與比特幣仍在巴基斯坦的計畫之內

巴基斯坦也探索了區塊鏈型金融系統的更廣泛用途。正如 crypto.news 所報導，政府在 1 月與 SC Financial Technologies（一家隸屬於 World Liberty Financial 的附屬公司）簽署一份協議，以研究使用 USD1 穩定幣進行跨境支付的可能性。

該國也討論了由國家持有的比特幣儲備計畫，以及將盈餘電力用於比特幣挖礦與人工智慧資料中心。較早期的政策討論也涵蓋與國際加密貨幣公司的合作，因為巴基斯坦希望把更多數位資產活動納入受監管的系統。

然而，該產業的快速擴張也讓金融犯罪的管控受到更密切的關注。巴基斯坦國家銀行要求受監管機構依照既有反洗錢規則通報可疑活動，而 FIA 的新單位將調查當主管機關懷疑數位資產在犯罪活動中扮演角色的案件。

因此，巴基斯坦的最新舉措，為其正在成形的加密貨幣架構增添一層專責的執法機制。PVARA 將繼續監督獲授權的公司，而 FIA 的專家單位則將聚焦於被指控涉及數位資產的犯罪用途。若其他聯邦機關依循 FIA 反恐翼主任所提出的建議，也可能成立自身以加密貨幣為核心的團隊。