歐盟 AMLA 對法規遵循風險發出警示，因為 MiCA 推動客戶遷移

歐盟反洗錢監管機構（AML）警告稱，MiCA 的過渡期結束已提高加密公司面臨合規壓力的風險，因為客戶正移往整個聯盟範圍內獲發牌的提供商。

摘要

• 歐盟反洗錢首席官員警告，客戶在 MiCA 後遷移可能使加密公司面臨合規負擔加重。
• AMLA 表示，獲發牌的提供商在接入新用戶時應維持強有力的反洗錢控制措施。
• 該機構計畫於今年發布一份加密洗錢風險報告，同時擴大其區塊鏈分析能力。

根據反洗錢與打擊恐怖主義融資機構（AMLA）主席 Bruna Szego 的說法，退出歐盟市場的加密公司可能面臨客戶提款請求激增的情況；而獲發牌的虛擬資產服務提供商（VASP）在不削弱合規標準的前提下，可能難以接入大量新用戶。

在於週三就歐洲議會經濟與貨幣事務委員會進行的簡報中，Szego 表示，正在縮減或終止營運的公司應做好準備，因為用戶會在服務結束前轉移其資產，導致客戶活動增加。她補充說，吸收這些客戶的獲發牌提供商應在整個過渡期間維持有效的反洗錢程序。

此項警告源於歐洲聯盟 18 個月的加密資產市場（MiCA）過渡期已於 7 月 1 日結束，要求加密資產服務提供商（CASP）取得授權，才能在該聯盟範圍內繼續為客戶服務。

先前，歐洲證券與市場管理局（ESMA）指示在截止期限後仍未獲授權的公司，必須立即採取措施結束其歐盟營運，否則將讓客戶移轉至獲發牌的提供商。

AMLA 準備 MiCA 監督的下一階段

在 7 月 1 日截止期限前，AMLA 發布了一份諮詢意見函，概述與過渡期結束相關的洗錢風險。根據該機構的說法，此份指引列出對於兩類情況的期待：關閉其歐盟業務的公司，以及接收新客戶的獲發牌提供商，目的是確保在遷移期間反洗錢控制仍維持有效。

在立法機構的簡報中，Szego 表示，AMLA 計畫在年底前發布一份報告，檢視整個加密產業的洗錢風險，並同時討論國家主管機關所採用的監督做法。她補充說，該機構正在擴大其區塊鏈分析能力，以強化對加密資產服務提供商的監督。

Szego 指出，該報告將比較各監管機關如何在成員國之間監督 CASP，並辨識可能需要在 AMLA 與各國主管機關之間進行協調後續工作的差異。

最新的評論建立在歐洲「發牌後」的監督工作之上。7 月 11 日，ESMA 啟動一項共同監督行動，涵蓋一批 MiCA 已獲授權的加密託管機構樣本，以檢查營運韌性，內容包含私鑰管理、交易控制、事件應變，以及依賴第三方科技提供商等面向。

ESMA 表示，此次檢視旨在測試獲授權公司在實務上是否能維持有效的營運保障，而不只是單靠其 MiCA 授權；這也使其成為過渡期到期後首批協調性的監督演習之一。