泰國央行嚴打加密洗錢「灰色經濟」！鎖定 USDT 異常大額交易，轉交 SEC 擴大洗錢調查

泰國向加密貨幣洗錢全面宣戰！據 Decrypt 報導，泰國中央銀行（BOT）為打擊地下「灰色經濟」，已啟動數據分析工具，嚴密監控異常的大額穩定幣（特別是 USDT）交易，並將可疑案件轉交泰國證券交易委員會（SEC）接手查辦。
（前情提要：泰國下令強制世界幣 Worldcoin 停掃虹膜、刪除 120 萬筆資料，$WLD 交易也喊卡）
（背景補充：泰國打詐凍結300萬銀行帳號惹民怨，比特幣去政府化成熱門話題）

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• 央行聯手 SEC，防堵 USDT 成資金避風港
• 重拳封殺灰色經濟：現金、黃金與人頭戶
• 東南亞淪洗錢熱點？連破破億美元詐騙網

全球監管機構對穩定幣的審查力度正持續升級。為了根除國內根深蒂固的地下金融網路，泰國政府正將監管的「天羅地網」延伸至加密貨幣市場的最深處。

根據外媒 Decrypt 於 2026 年 7 月 13 日的報導，泰國中央銀行（Bank of Thailand, 簡稱 BOT）目前正積極利用先進的數據分析工具，對加密貨幣市場中異常高額的穩定幣交易進行深度掃描與標記，而全球市值最大的穩定幣 Tether（USDT）正是此次行動的頭號目標。

央行聯手 SEC，防堵 USDT 成資金避風港

泰國央行總裁 Vitai Ratanakorn 公開表示，中央銀行已經開始嚴格審查異常大額的穩定幣交易。他指出，這些鉅額的 USDT 鏈上轉移，有極高機率是不法份子為了規避傳統金融系統的申報規定，或試圖繞過正常銀行轉帳管道的洗錢行為。

由於在泰國的法規框架下，數位資產的直接監管權限隸屬於泰國證券交易委員會（SEC）而非中央銀行，因此 BOT 在運用數據工具揪出這些可疑交易後，已悉數將調查結果與相關證據轉交給泰國 SEC，由後者決定是否啟動進一步的法律行動或執法調查。這顯示泰國的跨部會監管協作正變得更加緊密。

重拳封殺灰色經濟：現金、黃金與人頭戶

將 USDT 納入監控雷達，僅是泰國政府全面打擊「灰色經濟（Grey economy）」宏大戰略的其中一塊拼圖。報導指出，這是一場長期且多管齊下的國家級行動：

• **大額現金交易管制：**自今年 4 月起，泰國銀行被強制要求查核 500 萬泰銖（約 15 萬美元）以上的現金提款用途。此舉成效顯著，已使大額現金提款量驟降約 35%。自第四季起，這項規定將擴大至「存款端」，存入 500 萬泰銖以上的客戶亦必須依法申報資金來源。
• **黃金交易即時通報：**過去洗錢集團常利用 App 早上訂購黃金、下午到實體店面取貨的手法進行斷點洗錢。如今，這些高價值紙幣兌換與黃金交易的監控已全面升級，可疑活動將直接通報反洗錢辦公室。數據顯示，泰國每月的黃金提領量已從過往的 4,000 公斤雪崩式降至 700 公斤。
• **強打線上賭博：**針對博弈產業，泰國銀行業已配合政府政策，強制關閉了數千個與線上賭博網路高度相關的「人頭帳戶（Mule accounts）」。

東南亞淪洗錢熱點？連破破億美元詐騙網

泰國之所以如此大動作收緊金融與加密貨幣監管，主因在於其近年來已成為跨國加密犯罪與洗錢的熱點區域。在國際刑警組織（Interpol）近期發起的「曙光行動（Operation First Light）」中，泰國警方成功追蹤到一個龐大的愛情交友詐騙洗錢網路，發現單一加密貨幣錢包在短短 10 個月內，就透過複雜的跨鏈交換（Cross-chain swaps）轉移了超過 1.225 億美元的不法資金。

此外，泰國當局近期也擴大偵辦了一起涉及 3 億美元的中國洗錢網路案件。該集團利用加密貨幣挖礦進行洗錢，警方最終查扣了價值高達 860 萬美元的非法挖礦設備，並證實這些利潤被用來資助惡名昭彰的東南亞詐騙園區。

BOT 總裁 Vitai Ratanakorn 強調，打擊這類盤根錯節的灰色經濟絕對沒有「短期速成」的捷徑，唯有透過「持續、多線並行」的跨部門監管與數據追蹤，才能真正遏止非法資金在全球邊境間的流動。