雖然 iShares 核心標普小型股 ETF（IJR +0.01%）提供對盈利型小型股的集中曝險，但 Schwab 美國小型股 ETF（SCHA 0.17%）則提供更廣泛、且偏向科技的投資組合，並擁有更低的費用率。
小型股股票常是長期成長的來源，而這兩檔基金提供了捕捉該市場區段的兩種不同方式。雖然 iShares 基金依賴一個特定指數，該指數要求公司符合既定的合格資格要求，Schwab 基金則會在整個小型股宇宙中撒下更廣的網羅。
| 指標 | IJR | SCHA | | --- | --- | --- | | 發行機構 | iShares | Schwab | | 股價 | $143.69（截至 2026-07-08） | $34.31（截至 2026-07-08） | | 費用率 | 0.06% | 0.03% | | 1 年報酬（截至 2026 年 7 月 8 日） | 29.90% | 34.20% | | 股息殖利率 | 1.10% | 1.00% | | 貝塔 | 1.02 | 1.10 | | 管理資產 AUM | $108.0 billion | $23.3 billion |
貝塔衡量相對於標普 500 的價格波動；貝塔是根據五年按月報酬計算。1 年報酬代表過去 12 個月的總報酬。股息殖利率是過去 12 個月的配息分配殖利率。
注重成本的投資人可能會偏好 Schwab 基金，因其 0.03% 的費用率是 iShares 基金的一半。由於殖利率落差非常小，這兩檔 ETF 都是穩定現金流的可靠來源，並且同時兼顧資本增值的主要目標。
| 指標 | IJR | SCHA | | --- | --- | --- | | 最大回撤（5 年） | （28.00%） | （30.80%） | | 5 年內 $1,000 的成長（總報酬） | $1,394 | $1,427 |
Schwab 美國小型股 ETF 追蹤一個包含 1,727 檔股票的廣泛指數，讓投資組合能在市場較小的層級中提供充分的分散。其投資組合偏向工業（18%）、科技與金融（各 17%），以及醫療保健（15%）。最大持股包括 Sandisk（SNDK +3.10%）占 5.30%、Lumentum Holdings（LITE +2.07%）占 1.14% 以及 Revolution Medicines（RVMD 2.22%）占 0.79%。該基金於 2009 年推出。Schwab 基金在過去 12 個月每股已配發 $0.36，若以其近期約 $34.31 的股價計算，換算為 1.00% 的殖利率。
相較之下，iShares 核心標普小型股 ETF 採取更具選擇性的策略，持有 652 檔符合 S&P SmallCap 600 合格條件的成分。投資組合在金融服務（19%）、工業（17%）與科技（13%）之間分散。主要持股包括 Molina Healthcare（MOH +0.53%）占 0.67%、Brightspring Health Services（BTSG 0.21%）占 0.61%、以及 Viasat（VSAT +4.67%）占 0.57%。該基金於 2000 年推出。iShares 基金在過去 12 個月每股已配發 $1.64，若以其近期約 $143.69 的股價計算，換算為 1.10% 的殖利率。
想了解更多 ETF 投資指引，請查看此連結的完整指南。
Schwab 美國小型股 ETF（SCHA）與 iShares 核心標普小型股 ETF（IJR）都能讓投資人曝險於小型股股票，這是一種為投資組合分散、並獲得高成長型公司曝險的良好方式。決定投資哪一檔，取決於哪一檔基金的策略最貼近你的投資目標。
如果你想要對整體小型股宇宙做廣泛曝險，SCHA 是更好的選擇。該基金的較大持股規模帶來更出色的分散效果，但也意味著更高的波動性，正如該 ETF 較大的五年期最大回撤所示。其超低費用率 0.03%，且 Schwab 在 6 月從 0.04% 下調至 0.03%，這是一項很有吸引力的優勢。對於抱持「買了就長期放著」心態、希望長期持有的投資人而言，低成本是一個值得考慮的因素。
IJR 可能更昂貴，但其規模大得多的 AUM 提供了更高的流動性，從而帶來更緊的買賣價差。其篩選獲利能力有助於降低來自不獲利小型公司的波動，但這也導致持股數量下降。對於積極交易者，或希望選擇一檔具更高穩定性的基金的人來說，IJR 是一個不錯的選擇。
33.63萬 熱度
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哪一檔是更好的小型股 ETF，Schwab 的 SCHA 還是 iShares 的 IJR？
雖然 iShares 核心標普小型股 ETF（IJR +0.01%）提供對盈利型小型股的集中曝險，但 Schwab 美國小型股 ETF（SCHA 0.17%）則提供更廣泛、且偏向科技的投資組合，並擁有更低的費用率。
小型股股票常是長期成長的來源，而這兩檔基金提供了捕捉該市場區段的兩種不同方式。雖然 iShares 基金依賴一個特定指數，該指數要求公司符合既定的合格資格要求，Schwab 基金則會在整個小型股宇宙中撒下更廣的網羅。
快照（成本與規模）
| 指標 | IJR | SCHA | | --- | --- | --- | | 發行機構 | iShares | Schwab | | 股價 | $143.69（截至 2026-07-08） | $34.31（截至 2026-07-08） | | 費用率 | 0.06% | 0.03% | | 1 年報酬（截至 2026 年 7 月 8 日） | 29.90% | 34.20% | | 股息殖利率 | 1.10% | 1.00% | | 貝塔 | 1.02 | 1.10 | | 管理資產 AUM | $108.0 billion | $23.3 billion |
貝塔衡量相對於標普 500 的價格波動；貝塔是根據五年按月報酬計算。1 年報酬代表過去 12 個月的總報酬。股息殖利率是過去 12 個月的配息分配殖利率。
注重成本的投資人可能會偏好 Schwab 基金，因其 0.03% 的費用率是 iShares 基金的一半。由於殖利率落差非常小，這兩檔 ETF 都是穩定現金流的可靠來源，並且同時兼顧資本增值的主要目標。
績效與風險比較
| 指標 | IJR | SCHA | | --- | --- | --- | | 最大回撤（5 年） | （28.00%） | （30.80%） | | 5 年內 $1,000 的成長（總報酬） | $1,394 | $1,427 |
投資組合內容
Schwab 美國小型股 ETF 追蹤一個包含 1,727 檔股票的廣泛指數，讓投資組合能在市場較小的層級中提供充分的分散。其投資組合偏向工業（18%）、科技與金融（各 17%），以及醫療保健（15%）。最大持股包括 Sandisk（SNDK +3.10%）占 5.30%、Lumentum Holdings（LITE +2.07%）占 1.14% 以及 Revolution Medicines（RVMD 2.22%）占 0.79%。該基金於 2009 年推出。Schwab 基金在過去 12 個月每股已配發 $0.36，若以其近期約 $34.31 的股價計算，換算為 1.00% 的殖利率。
相較之下，iShares 核心標普小型股 ETF 採取更具選擇性的策略，持有 652 檔符合 S&P SmallCap 600 合格條件的成分。投資組合在金融服務（19%）、工業（17%）與科技（13%）之間分散。主要持股包括 Molina Healthcare（MOH +0.53%）占 0.67%、Brightspring Health Services（BTSG 0.21%）占 0.61%、以及 Viasat（VSAT +4.67%）占 0.57%。該基金於 2000 年推出。iShares 基金在過去 12 個月每股已配發 $1.64，若以其近期約 $143.69 的股價計算，換算為 1.10% 的殖利率。
想了解更多 ETF 投資指引，請查看此連結的完整指南。
這對投資人意味著什麼
Schwab 美國小型股 ETF（SCHA）與 iShares 核心標普小型股 ETF（IJR）都能讓投資人曝險於小型股股票，這是一種為投資組合分散、並獲得高成長型公司曝險的良好方式。決定投資哪一檔，取決於哪一檔基金的策略最貼近你的投資目標。
如果你想要對整體小型股宇宙做廣泛曝險，SCHA 是更好的選擇。該基金的較大持股規模帶來更出色的分散效果，但也意味著更高的波動性，正如該 ETF 較大的五年期最大回撤所示。其超低費用率 0.03%，且 Schwab 在 6 月從 0.04% 下調至 0.03%，這是一項很有吸引力的優勢。對於抱持「買了就長期放著」心態、希望長期持有的投資人而言，低成本是一個值得考慮的因素。
IJR 可能更昂貴，但其規模大得多的 AUM 提供了更高的流動性，從而帶來更緊的買賣價差。其篩選獲利能力有助於降低來自不獲利小型公司的波動，但這也導致持股數量下降。對於積極交易者，或希望選擇一檔具更高穩定性的基金的人來說，IJR 是一個不錯的選擇。