iShares iBoxx $ 投資級公司債 ETF（LQD 0.20%）提供對高品質公司信用風險的曝險，而 Vanguard 長期公債 ETF（VGLT 0.26%）則以長期政府債券為主，年度費用較低。
這兩檔基金旨在提供穩定收益，並在多元投資組合中扮演穩定器的角色。iShares 基金專注於頂尖企業的信用品質，而 Vanguard ETF 則是純粹針對利率敏感度及美國政府債務安全性的投資。兩檔基金的管理資產規模（AUM）分別為 348 億美元與 148 億美元，為長期配置者與活躍交易者提供深度流動性。
| 指標 | LQD | VGLT | | --- | --- | --- | | 發行商 | iShares | Vanguard | | 股價 | 108.64 美元（截至 2026-07-02） | 54.69 美元（截至 2026-07-02） | | 費用率 | 0.14% | 0.03% | | 1 年報酬率（截至 2026-07-02） | 3.90% | 2.80% | | 股利殖利率 | 4.60% | 4.60% | | Beta | 0.44 | 0.49 | | AUM | 348 億美元 | 148 億美元 |
Beta 衡量相對於 S&P 500 的價格波動性；Beta 以五年月度報酬率計算。1 年報酬率為過去 12 個月的總報酬。股利殖利率為過去 12 個月的配息率。
Vanguard ETF 費用更低，費用率為 0.03%，每年比 LQD 節省 0.11 個百分點。儘管兩者的信用重點不同，但當前過去 12 個月的配息率同為 4.60%。
| 指標 | LQD | VGLT | | --- | --- | --- | | 最大回撤（5 年） | (24.90%) | (41.00%) | | 1,000 美元 5 年成長（總報酬） | 976 美元 | 740 美元 |
Vanguard 長期公債 ETF 主要投資於到期年限介於 10 至 25 年的美國政府債券。它管理 99 檔標的，最大持股比重為 2.20% 與 2.19%。該基金亦於 2009 年推出。Vanguard 長期公債 ETF 在過去 12 個月每單位配息 2.52 美元，以其近期約 54.69 美元的股價計算，殖利率為 4.60%。
iShares iBoxx $ 投資級公司債 ETF 專注於以美元發行與交易的高品質公司債務。與同類基金一樣，該基金僅持有債券，共 3,085 個標的，沒有任何單一標的超過總資產的 1.25%。這檔 iShares 基金於 2002 年推出。iShares iBoxx $ 投資級公司債 ETF 在過去 12 個月每單位配息 4.94 美元，以其近期約 108.64 美元的股價計算，殖利率為 4.60%。
iShares iBoxx $ 投資級公司債 ETF —LQD— 的持股集中在 A 級與 BBB 級公司債，超過 88% 的持債落在該信用區間。iShares 產品中約有 26% 的投資組合為 20 年以上到期債券，16% 為 10 至 20 年區間，27% 為 7 至 15 年區間，其餘約 31% 為五年以下。
對於只關心債券績效的人來說，iShares LQD 是贏家。LQD 在 3 年、5 年及 10 年期間的表現均優於 VGLT。LQD 過去十年年化報酬率為 2.67%，而 Vanguard 基金十年來為負 1.37%。
Vanguard 長期公債 ETF —VGLT— 提供當今世界上最安全的債券投資，前提是相信聯邦政府永遠會履行其債務義務。其表現不佳的原因在於利率上升，導致其投資組合中現有債券的面值下跌。但 LQD 在其公司債持倉上也面臨相同問題。顯然，ETF 結構讓它在尋找良好投資時擁有更大的彈性。考慮到公司債本質上比公債承擔更多風險，LQD 仍提供防禦性的債券投資機會、部分收益以及不錯的報酬。這是一檔值得選擇的 ETF。
如需更多 ETF 投資指引，請點擊此連結查閱完整指南。
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Vanguard Long-Term Treasury ETF 與 iShares Corporate Bond ETF：哪檔債券基金能提供最佳的安全性與投資回報組合？
iShares iBoxx $ 投資級公司債 ETF（LQD 0.20%）提供對高品質公司信用風險的曝險，而 Vanguard 長期公債 ETF（VGLT 0.26%）則以長期政府債券為主，年度費用較低。
這兩檔基金旨在提供穩定收益，並在多元投資組合中扮演穩定器的角色。iShares 基金專注於頂尖企業的信用品質，而 Vanguard ETF 則是純粹針對利率敏感度及美國政府債務安全性的投資。兩檔基金的管理資產規模（AUM）分別為 348 億美元與 148 億美元，為長期配置者與活躍交易者提供深度流動性。
概覽（成本與規模）
| 指標 | LQD | VGLT | | --- | --- | --- | | 發行商 | iShares | Vanguard | | 股價 | 108.64 美元（截至 2026-07-02） | 54.69 美元（截至 2026-07-02） | | 費用率 | 0.14% | 0.03% | | 1 年報酬率（截至 2026-07-02） | 3.90% | 2.80% | | 股利殖利率 | 4.60% | 4.60% | | Beta | 0.44 | 0.49 | | AUM | 348 億美元 | 148 億美元 |
Beta 衡量相對於 S&P 500 的價格波動性；Beta 以五年月度報酬率計算。1 年報酬率為過去 12 個月的總報酬。股利殖利率為過去 12 個月的配息率。
Vanguard ETF 費用更低，費用率為 0.03%，每年比 LQD 節省 0.11 個百分點。儘管兩者的信用重點不同，但當前過去 12 個月的配息率同為 4.60%。
績效與風險比較
| 指標 | LQD | VGLT | | --- | --- | --- | | 最大回撤（5 年） | (24.90%) | (41.00%) | | 1,000 美元 5 年成長（總報酬） | 976 美元 | 740 美元 |
內容組成
Vanguard 長期公債 ETF 主要投資於到期年限介於 10 至 25 年的美國政府債券。它管理 99 檔標的，最大持股比重為 2.20% 與 2.19%。該基金亦於 2009 年推出。Vanguard 長期公債 ETF 在過去 12 個月每單位配息 2.52 美元，以其近期約 54.69 美元的股價計算，殖利率為 4.60%。
iShares iBoxx $ 投資級公司債 ETF 專注於以美元發行與交易的高品質公司債務。與同類基金一樣，該基金僅持有債券，共 3,085 個標的，沒有任何單一標的超過總資產的 1.25%。這檔 iShares 基金於 2002 年推出。iShares iBoxx $ 投資級公司債 ETF 在過去 12 個月每單位配息 4.94 美元，以其近期約 108.64 美元的股價計算，殖利率為 4.60%。
哪檔基金更值得買？
iShares iBoxx $ 投資級公司債 ETF —LQD— 的持股集中在 A 級與 BBB 級公司債，超過 88% 的持債落在該信用區間。iShares 產品中約有 26% 的投資組合為 20 年以上到期債券，16% 為 10 至 20 年區間，27% 為 7 至 15 年區間，其餘約 31% 為五年以下。
對於只關心債券績效的人來說，iShares LQD 是贏家。LQD 在 3 年、5 年及 10 年期間的表現均優於 VGLT。LQD 過去十年年化報酬率為 2.67%，而 Vanguard 基金十年來為負 1.37%。
Vanguard 長期公債 ETF —VGLT— 提供當今世界上最安全的債券投資，前提是相信聯邦政府永遠會履行其債務義務。其表現不佳的原因在於利率上升，導致其投資組合中現有債券的面值下跌。但 LQD 在其公司債持倉上也面臨相同問題。顯然，ETF 結構讓它在尋找良好投資時擁有更大的彈性。考慮到公司債本質上比公債承擔更多風險，LQD 仍提供防禦性的債券投資機會、部分收益以及不錯的報酬。這是一檔值得選擇的 ETF。
如需更多 ETF 投資指引，請點擊此連結查閱完整指南。