肯亞在加密貨幣授權開始前，率先部署區塊鏈分析技術

肯亞已開始採購一個能夠追蹤超過20個區塊鏈網路交易的區塊鏈監控平台，為該國根據新虛擬資產法規監管持牌加密貨幣企業做準備。

摘要

• 肯亞計劃部署區塊鏈監控軟體，為監管持牌加密貨幣企業做準備。
• 擬議的平台將追蹤超過20個區塊鏈的交易，並標記可疑錢包和轉帳。
• 此舉緊接肯亞新的虛擬資產法以及針對加密服務提供者提出的申報規則。

根據Capital FM Africa審閱的招標文件，肯亞資本市場管理局（CMA）正在尋求一個先進的區塊鏈分析系統，能夠即時和回溯性監控數位資產活動。

擬議的平台將支援監管調查、識別可疑交易，並在該國加密貨幣發牌框架即將實施之際，加強合規監管。

根據招標規格，該系統必須支援比特幣、以太坊以及至少20個其他區塊鏈網路。它將為高風險錢包、異常大額轉帳、混幣器、暗網相關地址，以及聯合國和美國外國資產控制辦公室制裁資料庫所列的實體，生成自動警報。

監管機構還希望獲得能夠繪製錢包關係圖、重建交易歷史、跨多個區塊鏈追蹤資金，以及指派與洗錢、勒索軟體、詐騙和恐怖融資相關風險評分的軟體。此外，CMA計劃利用該平台識別肯亞居民最常使用的加密貨幣交易所，並偵測未經監管批准為本地用戶服務的離岸平台。

監控工具支援新的加密貨幣規則

此次監控採購是在肯亞推出首個全面的數位資產法律框架之後進行的。總統威廉·魯托於10月簽署《虛擬資產服務提供者法》，該法於次月生效。

該法將監管責任分配給肯亞中央銀行和CMA。中央銀行負責監管支付服務、穩定幣和託管錢包提供者，而CMA則負責監管加密貨幣交易所、經紀商、投資顧問和代幣化平台，因為肯亞正在使其監管框架與金融行動工作組織制定的反洗錢標準保持一致。

儘管法律框架已經生效，但目前尚無任何加密貨幣公司獲得牌照。財政部已於3月發布了法規草案，現有營運商必須在2026年11月之前達到新的合規要求。

今年稍早，肯亞《2026年財政法案》提議對虛擬資產服務提供者增加申報義務。根據該提案，加密貨幣公司將向肯亞稅務局提交年度報告，內容包括可申報用戶和控權人的資訊；同時，根據KPMG肯亞發布的分析，該國也將能夠根據國際報告標準，與外國稅務機關交換虛擬資產交易數據。

肯亞加入使用區塊鏈分析技術的全球監管機構行列

CMA招標文件中概述的功能，與Chainalysis、TRM Labs和Elliptic等公司提供的商業區塊鏈情報平台非常吻合，這些公司向多個國家的監管機構和執法機構提供交易監控軟體。

肯亞仍然是非洲最大的加密貨幣市場之一。根據Chainalysis的數據，2024年7月至2025年6月期間，該國用戶收到約190億美元的加密貨幣，使肯亞在非洲排名第四。該報告還估計，超過600萬肯亞人使用數位資產，其中很大一部分活動是通過點對點交易渠道進行的。

類似的區塊鏈監控工具已在其他地方使用。在美國，移民和海關執法局去年已著手從TRM Labs和Chainalysis收購取證軟體，而這兩家公司已經為聯邦調查局、緝毒局和國稅局等機構提供服務。英國稅務局HMRC也已與TRM Labs簽約，協助追蹤可疑的加密貨幣交易。