自2015年以來每月投入100美元比特幣，可將13,700美元變成632,000美元，Coinbird分析顯示

• 廣告 -

德國紐倫堡，2026年5月19日，Chainwire

根據Coinbird DCA計算器數據：自2015年以來的每月比特幣買入獲得+4,515%的回報，但投資者仍會經歷76.72%的回撤，且在Coinbird測試的較短期情境中，定期定額表現不如單筆投資

來自獨立加密貨幣比較平台Coinbird的最新分析顯示，自2015年以來，每月紀律性地買入比特幣實際產生的結果，同時也指出「只要定期定額買入比特幣」這類流行說法在現實中過於簡化。

這些發現基於Coinbird的比特幣DCA計算器，該計算器使用CoinGecko的歷史比特幣價格數據，讓用戶能夠模擬回溯至2013年的定期投資情境。

欲進行回測或探索替代情境，用戶可造訪：

主要發現

• 一位投資者若於2015年1月開始每月100美元的比特幣DCA計劃，至2026年5月共進行137次每月買入，總投資額為13,700美元。截至2026年5月19日，由此產生的8.219 BTC投資組合價值約為 632,315美元，相較投入資本的總回報率為+4,515%。該策略的平均比特幣購入成本約為每BTC 1,667美元，因為早期買入在價格上漲前獲得了顯著更多的比特幣。
• 對於在2021年5月市場頂峰附近（2022年崩盤前）開始較晚的投資者，每月100美元的DCA計劃在2021年5月至2026年5月的情境中仍獲得 +84.34% 的回報——將61次每月買入共計6,100美元的投資轉變為約11,244美元。同期，若將全部金額於2021年5月一次性投資，回報約為+43%。在這一特定情境中，DCA表現更佳，因為該策略在2022年熊市中自動累積了更多比特幣。
• 重要的是，在Coinbird測試的1年、2年、3年及4年時間範圍內，單筆投資的表現均優於DCA。五年期DCA的優勢僅在經歷完整的崩盤與復甦週期後才出現。「DCA勝過單筆投資」的結論並非普遍適用，它高度依賴於開始日期和市場狀態。
• 整個期間的DCA投資者仍在2022年熊市中經歷了最大回撤 -76.72%，這突顯了定期買入並不能消除波動性或持有資產度過嚴重下跌的心理難度。

「有趣的發現不僅是比特幣自2015年以來上漲，」Coinbird創辦人Philipp表示。「有趣的發現是，在這個歷史情境中，透過崩盤、歷史高點和監管不確定性時的自動每月買入，仍然產生了非凡的長期結果。同時，回撤也顯示了為何實際執行這個策略比事後回顧圖表要困難得多。」

Coinbird的比特幣DCA計算器免費提供，允許用戶測試不同的投資金額、購買間隔和回溯至2013年的開始日期。

方法論

該分析使用CoinGecko的歷史價格數據，模擬在選定每月間隔內的定期比特幣購買。單筆投資比較假設全部計劃投入金額在所選期間開始時一次性投入。計算排除稅費和交易費用。過往表現不代表未來結果。

關於Coinbird

Coinbird是一個獨立的加密貨幣比較與市場情報平台，幫助散戶投資者透過更清晰的數據比較加密貨幣、交易所和錢包。在coinbird.com上，用戶可以探索即時市場數據、比較供應商、使用加密計算器，並追蹤如比特幣彩虹圖、比特幣主導地位和山寨幣季節指數等市場指標。

Coinbird由Coinbird GmbH運營，是kryptovergleich.de的國際平台，後者是德國領先的加密貨幣比較入口網站之一，每年服務超過兩百萬用戶。在兩個平台上，Coinbird為新手和經驗豐富的加密貨幣投資者提供透明的數據、實用工具和教育指南。

聯繫方式

創辦人
Philipp Duringer
Coinbird GmbH
[email protected]