歐盟 2027 年起實施新反洗錢規則,現金支付設 1 萬歐元上限並強化加密及高風險行業監管

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金色財經報導,6月20日,歐盟將於 2027 年 7 月起實施新反洗錢法規(Regulation (EU) 2024/1624),對商品與服務現金支付設定 1 萬歐元上限,並要求 3,000 歐元及以上交易進行客戶盡職調查與身份核驗;同時加密資產服務商(CASP)需對 1,000 歐元及以上偶發交易執行強化 KYC,並禁止匿名帳戶及隱私幣相關服務,相關監管還擴展至足球俱樂部、奢侈品交易、投資移民及眾籌等領域,並強化受益所有權登記與披露要求,整體旨在統一歐盟反洗錢框架並擴大高風險行業覆蓋範圍。
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