日本金融廳命令moomoo證券暫停新帳戶開戶直到九月

日本金融廳已暫停moo moo證券部分業務三個月，並命令該券商加強內部控制，原因是監管機構發現其在合規、客戶保護、反洗錢和網絡安全方面存在失誤。

摘要

• 日本金融廳已禁止moo moo證券在三個月內獲取新客戶，原因是發現其在合規、AML和網絡安全方面的失誤。
• 監管機構表示，該券商錯誤標記了78個非NISA合格的美國投資產品為免稅資產，並未充分解決受影響客戶的相關問題。
• 當局還指出在可疑交易監控、股票轉讓處理和內部治理方面存在不足，並因此發出業務改善命令和管理層整頓。

金融廳於6月19日表示，moo moo證券必須自6月19日起至9月18日止停止招攬和接受新帳戶申請。監管機構還發布了業務改善命令，要求公司明確管理責任並提交防止類似問題再次發生的計劃。

此行動是在日本證券交易監督委員會的調查結束後作出的，該委員會認為該券商在未建立充分合規和風險管理系統的情況下擴展業務並推出新服務。

金融廳指出NISA誤報和合規失誤

監管機構表示，moo moo證券錯誤將投資產品標示為符合日本日本個人儲蓄帳戶（NISA）計劃的資格，儘管這些產品並不符合稅收優惠方案的條件。

證券交易監督委員會發現，從2025年初到2026年初，該券商在其手機交易平台上展示了78個美國交易所交易基金（ETF）和交易所交易票據（ETN）為NISA合格資產。委員會表示，散戶投資者隨後購買了不符合免稅條件的產品。

日本當局表示，該公司在發現錯誤後未能充分解決問題。監管機構指出，公司未能主動聯繫受影響的客戶或恢復受交易影響的年度投資額度。

監管機構還提到對國內股票轉讓的限制。委員會表示，自2024年初以來，moo moo證券已拒絕客戶將日本股票轉移到其他券商的請求，限制了客戶將資產轉出平台的能力。

金融當局表示，該公司在反洗錢義務方面也未能妥善遵守。委員會發現，超過1500個被拒絕或標記的帳戶申請者未經過充分的可疑活動審查，因為該公司錯誤認為篩查要求僅適用於已批准的帳戶。

日本監管機構表示，該券商長期未進行與可疑交易相關的必要檢查或報告。

網絡安全與治理問題

金融廳表示，網絡安全控制也不足。監管機構發現管理層未能維持完整的重要交易系統清單，也未能妥善評估影響關鍵基礎設施的漏洞。

該機構命令公司建立更明確的高層責任制，並加強內部管理架構。moo moo證券必須在7月21日前向監管機構提交詳細的業務改善計劃。

moo moo證券是香港Futu控股的日本子公司，該公司是一家在納斯達克上市的線上券商集團。公司通過其移動投資平台快速擴展，在日本的應用下載量已超過200萬，並推廣低成本的美股交易。

此次執法行動正值Futu集團的其他部分持續海外擴展之際。Futu旗下的獨立子公司moo moo Crypto最近將其加密貨幣交易服務擴展到德州，並在加州、新澤西和賓夕法尼亞州開展業務。該美國平台提供52種數字資產的交易，並支持外部加密錢包與客戶帳戶之間的直接轉移。

此案反映出日本對數字金融活動的監管日益嚴格。今年早些時候，金融廳提出了更嚴格的穩定幣儲備資產標準，並引入了針對涉及加密貨幣服務的金融機構的額外監管要求，作為該國更新的數字資產框架下的更廣泛改革的一部分。