SCHD vs NOBL:哪一個 ETF 最適合您的股息目標?

無論是 Schwab 美國股息股票ETF(SCHD 0.65%)還是 ProShares 標普500股息冠軍ETF(NOBL 1.30%),都專注於股息為導向的美國股票,但SCHD以較低的費用和較高的收益率脫穎而出,而NOBL則提供更為多元化的行業組合。

這兩個ETF採取不同的策略:SCHD追蹤道瓊斯美國股息100指數,而NOBL則將其總資產的至少80%投資於其指數的成分證券,並且持有至少40隻同等權重的股票,且單一行業的權重不超過30%。

快照(費用與規模)

| 指標 | SCHD | NOBL | | --- | --- | --- | | 發行商 | Schwab | ProShares | | 費用比率 | 0.06% | 0.35% | | 1年總回報(截至2026-03-21) | 13.8% | 5.7% | | 股息收益率 | 3.5% | 2% | | Beta值 | 0.65 | 0.76 | | 管理資產 | 982億美元 | 109億美元 |

Beta衡量價格波動性相對於標普500的變動;Beta是根據五年每月回報計算。1年回報代表過去12個月的總回報。

SCHD作為較經濟實惠的選擇,每年收取0.06%的費用,而NOBL則是0.35%。SCHD還提供較高的股息收益率,可能吸引追求較高現金流的投資者。

績效與風險比較

| 指標 | SCHD | NOBL | | --- | --- | --- | | 最大回撤(5年) | -16.82% | -17.91% | | 5年內$1,000的成長 | $1,267 | $1,229 |

內容概覽

NOBL持有約70隻股票,且不允許任何單一行業超過30%的持倉比例。該基金最大的行業敞口為工業(22.5%)、消費者必需品(22.09%)和金融服務(13.08%)。截至3月20日的前十大持倉包括 雪佛龍(CVX +0.12%)、埃克森美孚(XOM +0.95%)和 林德(LIN 0.37%),每隻股票的持倉都不到資產的2%。該基金擁有12.4年的運作歷史。這種等權重策略旨在降低集中風險,並保持對成熟股息成長股的廣泛敞口。

相比之下,SCHD持有101隻股票,更重視能源(19.88%)、消費者必需品(18.5%)和醫療保健(16.2%)。其最大持倉包括 康菲石油(COP +0.71%)、洛克希德·馬丁(LMT 1.58%)和雪佛龍,約佔資產的4.8%至5%,形成較為集中化的配置。兩個基金都避免使用槓桿、貨幣對沖或其他結構性特點。

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對投資者的意義

Schwab 美國股息股票ETF的股息收益率遠高於ProShares 標普500股息冠軍ETF。這是因為SCHD偏重於收益率,投資於高收益率的股票。然而,其所追蹤的指數——道瓊斯美國股息100™指數,確保其成分公司具有良好的股息記錄,並通過財務比率篩選成分股。這意味著只有高品質的公司能進入該ETF。

NOBL則專注於股息成長而非收益率,僅投資於股息冠軍®。股息冠軍®是標準普爾金融服務有限責任公司(Standard & Poor’s Financial Services LLC)註冊商標,屬於標普500全球(SPGI 0.40%)的子公司。這是一個由在各自行業中持續至少25年增加股息的標普500公司組成的精英團體。這些公司在行業中已建立起穩健的財務狀況,能夠支持定期且持續增長的股息。

結合較高的收益率與顯著較低的費用(費用比率),使SCHD成為更優的股息ETF選擇。而NOBL則更適合追求股息穩定性的投資者,因為其成分股具有長期的股息增長記錄。

CVX5.98%
LMT-0.95%
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