Đóng lỗ hổng: FATF cảnh báo các quy định crypto chưa đầy đủ đang tiếp tay cho tài chính phi pháp

Trong khi tổ chức này ghi nhận rằng hầu hết các khu vực pháp lý đang nỗ lực triển khai các khuyến nghị của mình, một số nơi vẫn tụt lại phía sau, tạo điều kiện để các nhóm tội phạm sử dụng tài sản số cho các mục đích phi pháp. FATF đã cảnh báo về việc lạm dụng stablecoin và các rủi ro từ VASP ở nước ngoài.

Các ý chính

• Báo cáo cập nhật của FATF cho biết 83% các khu vực pháp lý được khảo sát đã tiến triển trong việc ban hành quy định về crypto và quy tắc Travel Rule.
• Lực lượng đặc nhiệm kêu gọi giám sát chặt chẽ hơn đối với các nhà cung cấp tài sản số ảo ở nước ngoài để lấp các khoảng trống pháp lý phục vụ cho hoạt động phi pháp.
• FATF cảnh báo tội phạm khai thác các mắt xích yếu, nêu trường hợp một stablecoin phi pháp mới được thiết kế nhằm chống lại việc đóng băng tài sản.

Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính Kêu gọi Tăng cường Giám sát Đối với Tài sản Số

Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã công bố bản Cập nhật Tập trung lần thứ 7 về việc triển khai các Tiêu chuẩn của FATF đối với Tài sản ảo và Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Báo cáo này mô tả hiện trạng quản lý tài sản số và các điểm yếu còn tồn tại trong việc giám sát hoạt động tội phạm.

Trong khi báo cáo thừa nhận rằng các quy định về crypto và việc triển khai Khuyến nghị 15 của FATF, bao gồm cả Travel Rule, đã được cải thiện ở 83% các khu vực pháp lý được khảo sát, thì vẫn có 11 khu vực pháp lý đang trong quá trình thực hiện vấn đề này.

Khuyến nghị 15 kêu gọi quản lý các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) và giám sát các rủi ro hiện hữu liên quan đến Chống rửa tiền / Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT).

Vào thứ Năm, FATF kêu gọi tiếp tục hoàn thiện công tác quản lý, cấp phép và đăng ký VASPs để giải quyết các khoảng trống còn lại, vốn đang được các tác nhân đe doạ tận dụng cho mục đích phi pháp.

Việc xử lý các VASP ở nước ngoài, tức là các tổ chức đã được đăng ký tại các khu vực pháp lý có quy định yếu hoặc chưa phát triển, nhưng vẫn có thể cung cấp dịch vụ của họ ra các thị trường khác, được nêu là một thách thức cho giảm thiểu rủi ro tại một số khu vực pháp lý.

Việc lạm dụng stablecoin cũng là một yếu tố đáng chú ý đối với FATF. Tổ chức này đã ghi nhận một vụ việc phát hành stablecoin bởi một “điểm nút” rửa tiền đặt tại Campuchia, được quảng bá là có khả năng miễn nhiễm với việc đóng băng tài sản, một đặc tính thường thấy ở tất cả các stablecoin tập trung đã được quản lý.

Chủ tịch FATF Giles Thomson nhấn mạnh rằng không thể tiếp tục trì hoãn việc triển khai các tiêu chuẩn của FATF, vì “các mạng lưới tội phạm tiếp tục lạm dụng tài sản ảo cho mục đích phi pháp và khai thác tính không biên giới của chúng để thực hiện gian lận và lừa đảo, né tránh lệnh trừng phạt và rửa tiền thu được từ tội phạm.”

“Các chính phủ và khu vực tư nhân phải phối hợp với nhau để củng cố các biện pháp phòng ngừa và bịt kín các khoảng trống trong quản lý, tăng cường hợp tác xuyên biên giới và ngăn không cho tội phạm có cơ hội khai thác các mắt xích yếu trong hệ thống toàn cầu,” ông kết luận.