Vừa xem một sản phẩm của một giao thức kiểu RWA + lợi suất T-bills, logic của nó thực ra khá giống với mảng quyền chọn—tức là bạn đang cược xem thời gian đứng về phía ai. Bên mua quyền chọn lúc nào cũng nghĩ giá trị thời gian là “bạn bè”, nhưng kết quả là ngày nào cũng nhìn theta gặm dần phí quyền chọn. Cái này gần giống những thứ trên chuỗi như khóa/mới nhận lợi suất. Lợi suất T-bills thì ổn định là ổn định, nhưng trên chuỗi đôi khi lại mang đến cho bạn một cú “vô thường” hoặc rug pull. Tính ra thì còn chẳng bằng cứ làm người bán, thu tiền thuê cho đàng hoàng.