Ngân hàng Emirates NBD ra mắt thanh toán blockchain bằng USD theo thời gian thực, cắt giảm trễ nải xuyên biên giới

Emirates NBD đã chính thức ra mắt trên blockchain của mạng lưới Partior, trở thành tổ chức tài chính đầu tiên trong khu vực cung cấp các khoản thanh toán USD xuyên biên giới được hỗ trợ bởi blockchain.

Thanh toán tức thì qua JPMorgan

Đặt trụ sở tại Dubai, Emirates NBD đã trở thành một trong những tổ chức tài chính đầu tiên tại khu vực Trung Đông, Bắc Phi và Türkiye (MENAT) triển khai các khoản thanh toán USD xuyên biên giới theo thời gian thực bằng công nghệ blockchain. Nhóm ngân hàng cho biết hôm 14/7 rằng họ đã chính thức hoạt động trên mạng lưới Partior, một nền tảng bù trừ và thanh toán dựa trên blockchain, hỗ trợ đa tiền tệ.

Việc kích hoạt diễn ra sau một giao dịch trực tiếp thành công, trong đó JPMorgan đóng vai trò vừa là ngân hàng thanh toán vừa là ngân hàng thụ hưởng. Sau giai đoạn thử nghiệm, Emirates NBD đang triển khai năng lực này cho các khách hàng doanh nghiệp và tổ chức, cho phép họ thực hiện các khoản thanh toán tức thì bằng USD tới các bên thụ hưởng nắm giữ tài khoản tại JPMorgan.

Đợt ra mắt này là giai đoạn đầu tiên trong lộ trình rộng hơn về đa tiền tệ. Emirates NBD dự kiến mở rộng dịch vụ bằng cách kết nối với nhiều ngân hàng trên toàn cầu hơn và giới thiệu thêm các loại tiền tệ, các tuyến hành lang thanh toán và các công cụ quản lý thanh khoản có thể lập trình.

Theo tuyên bố truyền thông, cột mốc này đánh dấu việc triển khai thương mại mối quan hệ chiến lược và khoản đầu tư vốn chủ sở hữu được khởi động thông qua Quỹ Đổi mới của Emirates NBD.

“Chuyển từ hợp tác sang thực thi trực tiếp trên mạng lưới Partior giúp chúng tôi cung cấp thanh toán USD nhanh hơn cho các bên thụ hưởng của JPMorgan, đồng thời hỗ trợ hoạt động quản trị ngân quỹ hiệu quả hơn cho khách hàng,” Anith Daniel, giám đốc khối ngân hàng giao dịch (transaction banking services) của Emirates NBD, cho biết. Daniel cũng nhấn mạnh rằng nền tảng cho phép ngân hàng triển khai các giải pháp thanh toán an toàn, có khả năng mở rộng và đã được kiểm chứng trong các môi trường hoạt động thực tế.

Động thái này diễn ra trong bối cảnh ngành tài chính đang có sự chuyển dịch rộng hơn: khi ngày càng nhiều tổ chức tài chính toàn cầu hướng đến sổ cái phân tán dựa trên blockchain để vượt qua ma sát của ngân hàng đại lý truyền thống, tăng tính minh bạch và đẩy nhanh dòng chảy vốn xuyên biên giới.

Humphrey Valenbreder, CEO của Partior, cho biết sự hợp tác kết hợp hiện diện khu vực của Emirates NBD với hạ tầng bù trừ của Partior để tạo dựng tốc độ và tính minh bạch trong xử lý giao dịch. “Trọng tâm hiện nay là mở rộng sự tham gia trên nhiều loại tiền tệ và thị trường khi nhiều ngân hàng kết nối và giao dịch trên mạng lưới,” Valenbreder nói.

Việc tích hợp với Partior là bước đi tiếp theo trong chiến lược chuyển đổi số kéo dài 10 năm của Emirates NBD. Năm 2016, ngân hàng khởi động một cuộc cải tổ số quy mô lớn, cam kết khoảng 272 triệu USD để hiện đại hóa hạ tầng công nghệ và các hệ thống ngân hàng lõi. Một năm sau, họ giới thiệu Liv, ngân hàng số di động thuần đầu tiên của khu vực tập trung vào lối sống, nhắm đến nhóm khách hàng thuộc thế hệ millennials và người tiêu dùng am hiểu số.

Để chính thức hóa công việc với các công nghệ mới nổi, Emirates NBD quản lý các hợp tác fintech thông qua một khuôn khổ sandbox có cấu trúc, được thiết kế nhằm tìm kiếm, đánh giá và mở rộng các phần mềm bên ngoài vào hoạt động doanh nghiệp. Ngân hàng ngày càng mở rộng các hệ thống lõi để tích hợp bên ngoài thông qua cổng nhà phát triển API Souq, cho phép khách hàng doanh nghiệp nhúng trực tiếp các luồng công việc ngân hàng vào hệ thống của chính họ.

Các khoản đầu tư công nghệ gần đây của ngân hàng đã đi sâu hơn vào hạ tầng thế hệ tiếp theo. Trước khi triển khai Partior, tập đoàn đã thành lập Digital Asset Lab để nghiên cứu các giao thức tài chính phi tập trung và tokenization, đồng thời hợp tác với công ty tăng tốc Techstars để tìm nguồn các nền tảng trí tuệ nhân tạo và fintech đạt chuẩn doanh nghiệp trên khắp khu vực MENAT.