Cơ quan AMLA của EU gắn cờ rủi ro tuân thủ khi MiCA thúc đẩy làn sóng di chuyển khách hàng

Cơ quan giám sát AML của EU đã cảnh báo rằng việc kết thúc giai đoạn chuyển tiếp của MiCA đang làm gia tăng rủi ro tạo sức ép tuân thủ lên các công ty tiền mã hóa khi khách hàng chuyển sang các nhà cung cấp được cấp phép trong toàn khối.

Tóm tắt

• Giám đốc AML của EU cảnh báo việc khách hàng di chuyển sau MiCA có thể gây căng thẳng cho công tác tuân thủ của các công ty tiền mã hóa.
• AMLA cho biết các nhà cung cấp được cấp phép cần duy trì các biện pháp kiểm soát AML mạnh mẽ khi tiếp nhận người dùng mới.
• Cơ quan này dự kiến công bố báo cáo rủi ro rửa tiền trong lĩnh vực tiền mã hóa trong năm nay, đồng thời mở rộng năng lực phân tích dữ liệu blockchain.

Theo Bruna Szego, chủ tịch Cơ quan về Chống Rửa tiền và Chống Tài trợ khủng bố (AMLA), các công ty tiền mã hóa rút khỏi thị trường Liên minh châu Âu có thể đối mặt với sự gia tăng các yêu cầu rút tài sản từ khách hàng, trong khi các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) được cấp phép có thể gặp khó khăn khi tiếp nhận số lượng lớn người dùng mới mà không làm suy yếu các tiêu chuẩn tuân thủ.

Phát biểu trong buổi họp giao ban hôm thứ Tư trước Ủy ban Kinh tế và Tiền tệ của Nghị viện châu Âu, Szego cho biết các công ty thu hẹp hoạt động cần sẵn sàng cho mức độ hoạt động của khách hàng tăng lên khi người dùng chuyển tài sản của họ trước khi dịch vụ kết thúc. Bà cho biết thêm rằng các nhà cung cấp được cấp phép tiếp nhận nhóm khách hàng đó cần đảm bảo các quy trình chống rửa tiền vẫn hiệu quả trong suốt giai đoạn chuyển tiếp.

Cảnh báo được đưa ra sau khi giai đoạn chuyển tiếp kéo dài 18 tháng của Markets in Crypto-Assets (MiCA) ở Liên minh châu Âu kết thúc vào ngày 1/7, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa (CASP) phải xin cấp phép để tiếp tục phục vụ khách hàng trong khối.

Trước đó, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu (ESMA) đã yêu cầu các công ty vẫn chưa được ủy quyền sau hạn chót phải thực hiện ngay các bước để thu hẹp hoạt động tại EU, khiến khách hàng phải chuyển sang các nhà cung cấp được cấp phép.

AMLA chuẩn bị cho chặng giám sát tiếp theo của MiCA

Trước hạn chót 1/7, AMLA đã ban hành một ghi chú tư vấn nêu rõ các rủi ro rửa tiền gắn với việc kết thúc giai đoạn chuyển tiếp. Theo cơ quan này, hướng dẫn đề ra kỳ vọng cho cả các công ty đóng cửa hoạt động tại EU và các nhà cung cấp được cấp phép tiếp nhận khách hàng mới, nhằm đảm bảo các biện pháp kiểm soát AML vẫn hiệu quả trong quá trình di chuyển.

Trong buổi họp giao ban tại nghị viện, Szego cho biết AMLA dự kiến công bố một báo cáo trước cuối năm để xem xét các rủi ro rửa tiền trong toàn bộ lĩnh vực tiền mã hóa cùng với các hoạt động giám sát được các cơ quan chức năng quốc gia sử dụng. Bà cho biết thêm rằng cơ quan này đang mở rộng năng lực phân tích dữ liệu blockchain để tăng cường giám sát đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa.

Theo Szego, báo cáo sẽ so sánh cách các cơ quan quản lý giám sát các CASP ở các quốc gia thành viên và xác định những khác biệt có thể yêu cầu công việc theo dõi phối hợp giữa AMLA và các cơ quan quốc gia.

Những bình luận mới nhất tiếp nối các nỗ lực giám sát sau giai đoạn cấp phép của châu Âu. Vào ngày 11/7, ESMA đã khởi động một Hoạt động Giám sát Chung, bao gồm một mẫu các tổ chức lưu ký tiền mã hóa được ủy quyền theo MiCA, nhằm xem xét khả năng phục hồi vận hành ở các hạng mục như quản lý khóa cá nhân, kiểm soát giao dịch, xử lý sự cố và mức độ dựa vào các nhà cung cấp công nghệ bên thứ ba.

ESMA cho biết cuộc rà soát nhằm kiểm tra liệu các công ty được ủy quyền có thể duy trì các biện pháp bảo vệ vận hành hiệu quả trong thực tế hay không, thay vì chỉ dựa vào giấy phép MiCA. Đây là một trong những hoạt động giám sát phối hợp đầu tiên sau khi giai đoạn chuyển tiếp kết thúc.