Ngân hàng trung ương Thái Lan siết chặt tội rửa tiền crypto đối với “nền kinh tế xám”! Tập trung vào các giao dịch USDT bất thường trị giá lớn, chuyển cho SEC để mở rộng điều tra rửa tiền

Thái Lan tuyên chiến toàn diện với rửa tiền bằng tiền mã hóa! Theo báo cáo của Decrypt, Ngân hàng Trung ương Thái Lan (BOT) nhằm đánh bại “nền kinh tế xám” ngầm, đã khởi động các công cụ phân tích dữ liệu để giám sát chặt chẽ các giao dịch stablecoin bất thường có giá trị lớn (đặc biệt là USDT) và chuyển các vụ việc đáng ngờ cho Ủy ban Chứng khoán Thái Lan (SEC) tiếp quản để điều tra.
(Trước đó: Thái Lan yêu cầu Worldcoin bắt buộc dừng quét mống mắt, xóa 1,2 triệu bản ghi dữ liệu, giao dịch $WLD cũng bị đình chỉ)
(Bổ sung bối cảnh: Việc Thái Lan phong tỏa 3 triệu tài khoản ngân hàng khi chống lừa đảo khiến dân bức xúc; Bitcoin phi chính phủ trở thành chủ đề nóng)

Mục lục bài viết

Toggle

• Ngân hàng trung ương phối hợp SEC, ngăn chặn USDT trở thành nơi trú ẩn dòng tiền
• Ra tay mạnh tay dẹp “nền kinh tế xám”: tiền mặt, vàng và tài khoản đứng tên
• Đông Nam Á thành điểm nóng rửa tiền? Lật thêm đường dây lừa đảo hơn 1 tỷ USD

Các cơ quan quản lý trên toàn cầu đang liên tục nâng cấp mức độ giám sát đối với stablecoin. Để xóa bỏ mạng lưới tài chính ngầm ăn sâu trong nước, chính phủ Thái Lan đang mở rộng “lưới trời lưới đất” quản lý đến tận sâu trong thị trường tiền mã hóa.

Theo Decrypt, một hãng truyền thông quốc tế, ngày 13/7/2026, Ngân hàng Trung ương Thái Lan (Bank of Thailand, viết tắt BOT) hiện đang tích cực tận dụng các công cụ phân tích dữ liệu tiên tiến để rà soát chuyên sâu và gắn nhãn các giao dịch stablecoin giá trị cao bất thường trên thị trường tiền mã hóa, trong đó stablecoin lớn nhất theo vốn hóa toàn cầu Tether (USDT) là mục tiêu số 1 của lần hành động này.

BOT phối hợp SEC, ngăn chặn USDT trở thành nơi trú ẩn dòng tiền

Giám đốc ngân hàng trung ương Vitai Ratanakorn cho biết công khai rằng ngân hàng trung ương đã bắt đầu tiến hành thẩm tra nghiêm ngặt các giao dịch stablecoin có giá trị bất thường. Ông nêu rõ rằng các khoản chuyển USDT rất lớn này trên chuỗi có xác suất cao là do các đối tượng phi pháp nhằm lẩn tránh các quy định báo cáo của hệ thống tài chính truyền thống, hoặc cố tình vượt qua các kênh chuyển khoản ngân hàng thông thường để rửa tiền.

Do trong khung pháp lý ở Thái Lan, quyền giám sát trực tiếp đối với tài sản số thuộc về Ủy ban Chứng khoán Thái Lan (SEC) chứ không phải ngân hàng trung ương, nên sau khi BOT dùng công cụ dữ liệu để phát hiện các giao dịch đáng ngờ này, đã chuyển toàn bộ kết quả điều tra và các bằng chứng liên quan cho SEC Thái Lan; cơ quan này sẽ quyết định có khởi động thêm hành động pháp lý hoặc cuộc điều tra thực thi hay không. Điều này cho thấy sự phối hợp giám sát đa bộ phận của Thái Lan đang ngày càng chặt chẽ hơn.

Ra đòn mạnh tay dẹp “nền kinh tế xám”: tiền mặt, vàng và tài khoản đứng tên

Việc đưa USDT vào “radar” giám sát chỉ là một mảnh ghép trong chiến lược tổng thể quy mô nhà nước nhằm triệt hạ “nền kinh tế xám (Grey economy)” của chính phủ Thái Lan. Bài báo cho biết đây là một cuộc chiến dài hạn và đa hướng:

• Quy chế kiểm soát giao dịch tiền mặt quy mô lớn: Từ tháng 4 năm nay, các ngân hàng Thái Lan buộc phải kiểm tra mục đích rút tiền mặt từ 5 triệu baht (khoảng 150 nghìn USD) trở lên. Biện pháp này cho thấy hiệu quả rõ rệt, đã làm lượng rút tiền mặt quy mô lớn giảm đột ngột khoảng 35%. Từ quý 4, quy định này sẽ được mở rộng sang “phía tiền gửi”, khách hàng gửi tiền từ 5 triệu baht trở lên cũng phải khai báo nguồn gốc tiền theo luật.
• Thông báo tức thời cho giao dịch vàng: Trước đây, các đường dây rửa tiền thường dùng cách sáng đặt mua vàng qua App, chiều đến cửa hàng thực tế lấy hàng để rửa tiền “cắt khúc”. Hiện nay, việc giám sát cả các hoạt động đổi tiền giấy giá trị cao sang vàng đã được nâng cấp toàn diện; các hoạt động đáng ngờ sẽ được báo thẳng đến Văn phòng chống rửa tiền. Dữ liệu cho thấy lượng vàng được rút ở Thái Lan mỗi tháng đã giảm từ mức trước đây 4.000 kg theo kiểu “sụp đổ” xuống còn 700 kg.
• Đánh mạnh cờ bạc trực tuyến: Đối với ngành cá cược, hệ thống ngân hàng Thái Lan đã phối hợp chính sách của chính phủ, buộc đóng hàng nghìn “tài khoản đứng tên (Mule accounts)” có mức độ liên quan cao đến mạng lưới cờ bạc trực tuyến.

Đông Nam Á thành điểm nóng rửa tiền? Lật thêm mạng lừa đảo hơn 1 tỷ USD

Thái Lan sở dĩ tiến hành siết chặt quản lý tài chính và tiền mã hóa mạnh như vậy vì trong những năm gần đây, nước này đã trở thành khu vực điểm nóng về tội phạm tiền mã hóa xuyên quốc gia và rửa tiền. Trong chiến dịch gần đây của Interpol “Operation First Light”, cảnh sát Thái Lan đã truy vết thành công một mạng lưới rửa tiền quy mô lớn liên quan lừa đảo làm quen hẹn hò. Nhóm điều tra phát hiện chỉ riêng một ví tiền mã hóa, trong thời gian chưa đầy 10 tháng, đã chuyển hơn 1,225 tỷ USD tiền bất hợp pháp thông qua các giao dịch hoán đổi xuyên chuỗi phức tạp (Cross-chain swaps).

Ngoài ra, gần đây giới chức Thái Lan cũng mở rộng điều tra một vụ án rửa tiền mạng lưới người Trung Quốc trị giá 300 triệu USD. Nhóm này dùng hoạt động khai thác tiền mã hóa để rửa tiền; cảnh sát cuối cùng đã tịch thu thiết bị khai thác trái phép có giá trị lên tới 8,6 triệu USD và xác nhận các khoản lợi nhuận này được dùng để tài trợ các khu “lừa đảo” khét tiếng ở Đông Nam Á.

Ông Vitai Ratanakorn, tổng giám đốc BOT, nhấn mạnh rằng việc đánh bại “nền kinh tế xám” chằng chịt loại này chắc chắn không có lối tắt “làm nhanh trong thời gian ngắn”; chỉ có thể ngăn chặn thật sự dòng tiền bất hợp pháp trôi qua biên giới toàn cầu thông qua giám sát đa bộ phận theo hướng “liên tục, vận hành song song nhiều tuyến” và truy vết dữ liệu.