Ngân hàng Trung ương Thái Lan siết chặt toàn diện “kinh tế xám” trong Q4, ổn định thị trường stablecoin: tiền gửi từ 5 triệu baht Thái trở lên phải chứng minh nguồn gốc vốn

Ngân hàng Trung ương Thái Lan (BOT) trong quý 4 sẽ siết chặt toàn diện hoạt động “kinh tế xám”, yêu cầu cá nhân gửi tiền mặt trên 5 triệu baht (khoảng 150 nghìn đô la Mỹ) phải chứng minh nguồn gốc tiền; đồng thời các ngân hàng thương mại cũng mở rộng trách nhiệm tuân thủ đối với mạng lưới tiền mặt, quy đổi tiền tệ có giá trị lớn, giao dịch vàng và giao dịch stablecoin đáng ngờ. BOT và Sở Giao dịch Chứng khoán Thái Lan sẽ phối hợp kiểm toán, tập trung các đối tượng liên quan đến USDT.
（Tóm tắt diễn biến trước: Thái Lan dự kiến mở cửa vào năm tới cho quỹ đầu tư chung / tư nhân vào tài sản mã hóa）
（Bổ sung bối cảnh: Thời đại doanh nghiệp thu ổn định hiệu đã đến? Có mặt đồng loạt của China Citic, CT, Ngân hàng Wangdao）

Mục lục bài viết

Toggle

• Chặn hai chiều đối với gửi và rút
• Giao dịch vàng: từ 4 nghìn kg/tháng xuống 700 kg
• Kiểm toán stablecoin: BOT phối hợp SEC khóa USDT
• Bối cảnh tại Đài Loan: dành sẵn một khoảng trống cho chống rửa tiền

Phó tổng giám đốc BOT Thái Lan, Ratanakorn Vitai, vào ngày 13 tháng 7 cho biết, quý 4 Thái Lan sẽ khởi động một đợt trấn áp toàn diện “kinh tế xám”, yêu cầu khi cá nhân gửi tiền mặt vượt quá 5 triệu baht phải chính thức xác minh nguồn gốc tiền. Biện pháp này cũng mở rộng trách nhiệm tuân thủ của các ngân hàng thương mại trong mạng lưới tiền mặt, quy đổi tiền tệ giá trị lớn, giao dịch vàng và các giao dịch stablecoin đáng ngờ.

Chặn hai chiều đối với gửi và rút

Đợt quy định mới này là phần mở rộng của biện pháp hạn chế vốn hồi tháng 4. Tháng 4 vừa qua, Thái Lan đã yêu cầu những ai rút tiền mặt trên 5 triệu baht phải cung cấp cho ngân hàng lý do thương mại, chứng minh vì sao không sử dụng chuyển khoản điện tử hoặc séc. BOT xác nhận rằng sau khi áp dụng biện pháp này, lượng rút tiền mặt quy mô lớn trên toàn quốc đã giảm 35%. Hướng dẫn mới sắp triển khai sẽ bổ sung ở đầu vào gửi tiền một lớp yêu cầu công bố đối xứng về nguồn gốc tài chính.

Phó tổng giám đốc BOT Ratanakorn Vitai trong một buổi giảng tập huấn về báo cáo tiến độ kinh tế năm 2026 đã nhấn mạnh rõ rằng các biện pháp này “không phải vá víu trong ngắn hạn, mà cần triển khai liên tục nhiều chiến lược song song”. Ngoài ra, ngân hàng trung ương còn đang đánh giá cơ chế theo dõi việc đổi tiền giấy mệnh giá lớn, nhắm tới những hành vi đổi một lượng lớn tờ 1.000 baht lấy các mệnh giá 100 hoặc 500 baht mà không có lý do thương mại rõ ràng.

Giao dịch vàng: từ 4 nghìn kg/tháng xuống 700 kg

BOT đồng thời siết chặt khung báo cáo đối với giao dịch vàng. Cơ quan giám sát ghi nhận một mô hình lặp lại: người mua vào buổi sáng dùng ứng dụng số để mua một lượng lớn vàng, đến buổi chiều lại lập tức sang cửa hàng vàng thực tế để rút trong cùng ngày. Hiện các tổ chức cho vay đã bị yêu cầu theo quy định pháp luật phải đánh dấu và báo cáo các bất thường mang tính cấu trúc này tới văn phòng chống rửa tiền (AMLO).

Hiệu quả can thiệp thể hiện rõ ngay lập tức—lượng rút vàng tại cửa hàng thực tế từ mức trung bình 4 nghìn kg/tháng đã giảm mạnh xuống khoảng 700 kg, cho thấy các kênh giao dịch không đều đang bị thu hẹp hiệu quả.

Kiểm toán stablecoin: BOT phối hợp SEC khóa USDT

Ở phía ngân hàng, BOT đã yêu cầu tất cả ngân hàng thương mại tăng cường sàng lọc xác minh danh tính khách hàng (KYC) ngay từ giai đoạn mở tài khoản, nhằm trực tiếp nhắm tới các tài khoản “bù nhìn” liên kết với mạng lưới cá cược trực tuyến. BOT xác nhận rằng hàng nghìn tài khoản bán lẻ rủi ro cao liên quan tới các nhóm cờ bạc kỹ thuật số đã bị đóng băng một cách có hệ thống.

Ngoài ra, BOT và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan (SEC) đang phối hợp triển khai công tác kiểm toán, trọng tâm là đồng stablecoin Tether (USDT) để nhận diện và chặn đứng dòng vốn bất hợp pháp.

Bối cảnh tại Đài Loan: dành sẵn một khoảng trống cho chống rửa tiền

Chiến lược “chặn hai chiều” lần này của Thái Lan có giá trị tham chiếu trực tiếp đối với thị trường Đài Loan. Ở Đài Loan, ngưỡng khai báo tiền gửi mặt tiền có giá trị lớn hiện là 200 nghìn đô la Đài Loan (khoảng 8.000 đô la Mỹ), nhưng chủ yếu dựa vào việc ngân hàng chủ động khai báo thay vì cơ chế bắt buộc khách hàng tự chứng minh. Cách làm của Thái Lan là yêu cầu khách hàng hoàn tất công bố nguồn gốc tài chính ngay tại thời điểm gửi tiền, chủ động hơn nhiều so với cơ chế khai báo thụ động ở Đài Loan. Nếu ngân hàng trung ương Đài Loan trong tương lai áp dụng các biện pháp tương tự, thì tác động sẽ rõ ràng nhất đối với người làm nghề tự do và chủ doanh nghiệp vừa và nhỏ khi gửi lần đầu, ngay lập tức phải tự chứng minh nguồn gốc.