Theo CBS News, khả năng chi trả trên thị trường nhà ở tại Mỹ đang ở mức thấp nhất trong lịch sử. Khi nguồn cung nhà ở bị “đóng băng”, các công ty niêm yết trên sàn chứng khoán đã có những thay đổi nào trong bảng cân đối kế toán và chiến lược của mình?

Xây dựng nhà ở: Nguồn cung nhà hiện tại bị “đóng băng”! $DHI và $LEN đang thống trị thị trường nhà mới bằng cách tung ra các ưu đãi lãi suất; sản lượng bàn giao duy trì ở mức mạnh, nhưng biên lợi nhuận gộp giảm xuống còn 15,6%.

Nhà ở cho thuê: Những người không thể chi trả nhà ở đang chuyển sang thuê theo hình thức doanh nghiệp. Trong khi $INVH và $AMH vẫn duy trì tăng trưởng FFO, các công ty đang chuyển thẳng sang mô hình Build-to-Rent sau giới hạn mua 350 căn theo ROAD Act mới.

Bảo hiểm nhà ở: Phí bảo hiểm đã tăng 46,8% trong 5 năm. $ALL đã đạt được bước ngoặt mang tính lịch sử trong Q1 với lợi nhuận 2,4 tỷ USD, nâng phí bảo hiểm theo hợp đồng lên 13,9% và đưa tỷ lệ kết hợp xuống 82,0. $TRV hoạt động mạnh với ROE 21,1%.

Bảo hiểm nhà ở: Phí bảo hiểm đã tăng 46,8% trong 5 năm. $ALL tăng phí bảo hiểm theo hợp đồng lên 13,9% và giảm tỷ lệ kết hợp xuống 82,0.

Các nền tảng: Khi khối lượng bán nhà ở co lại, $ZG đang mở rộng sự hiện diện trong mảng SaaS và mảng nhà ở cho thuê bằng cách tăng doanh thu cho thuê lên 42%; $RDFN, nhạy cảm với phí giao dịch, đang tối ưu hóa chi phí.