‏Nếu tôi nói với bạn rằng một khoản đầu tư 5,000$ ngày hôm nay vào quỹ ‎$SCHD có thể sau (20) năm trở thành thu nhập hằng năm vượt 835$, mà không bán bất kỳ cổ phiếu nào và không tái đầu tư các khoản phân phối?

Đó là sức mạnh của tăng trưởng các khoản phân phối trong dài hạn.

Quỹ SCHD là một trong những quỹ ETF nổi tiếng nhất tập trung vào phân phối cổ tức.

Vì sao? Bởi quỹ vừa có mức lợi suất phân phối hiện tại tương đối cao, vào khoảng (3.3%), vừa có tăng trưởng mạnh về phân phối. Cụ thể, phân phối của quỹ đã tăng với tốc độ tăng trưởng hằng năm kép (CAGR) là (11.2%) kể từ năm (2017).

Đầu tư (5,000$) vào quỹ SCHD hiện tạo ra khoảng (162.50$) mỗi năm từ phân phối cổ tức, dựa trên lợi suất phân phối trong (12) tháng gần nhất, đạt (3.25%).

Nếu các khoản phân phối vẫn duy trì ở cùng mức trong suốt 20 năm tới, nhà đầu tư sẽ nhận được khoảng (3,250$) từ tổng phân phối lũy kế.

Tuy nhiên, dự báo này khá thận trọng, vì tăng trưởng phân phối là một trong những yếu tố quan trọng nhất tạo nên sức mạnh của quỹ.

Quỹ tuân theo một chỉ số chọn các công ty theo nhiều tiêu chí liên quan đến chất lượng phân phối, trong đó có tốc độ tăng trưởng phân phối trong 5 năm gần nhất. Sự tập trung vào các công ty liên tục tăng phân phối này đã giúp quỹ đạt được tăng trưởng hằng năm kép về phân phối là (11.2%) kể từ năm (2017).

Để có một kịch bản thận trọng hơn, có thể giả định rằng các khoản phân phối của quỹ sẽ tăng với tốc độ hằng năm là (9%) trong 20 năm tới, với lợi suất ban đầu là (3.25%), và không tái đầu tư các khoản phân phối.

Trong trường hợp này, tổng phân phối cổ tức mà nhà đầu tư nhận được trong (20) năm đạt khoảng (8,313.52$).

Đến năm thứ (20), khoản đầu tư (5,000$) có thể tạo ra xấp xỉ (835.52$) mỗi năm từ các khoản phân phối.

Điều này có nghĩa là lợi suất hằng năm trên chi phí đầu tư ban đầu tăng lên khoảng (16.7%).

Nói đơn giản hơn, nhà đầu tư bắt đầu với (5,000$), nhưng sau hai mươi năm có thể nhận được thu nhập hằng năm tương đương khoảng một phần sáu số tiền đã đầu tư ban đầu, mà không tính bất kỳ lợi suất bổ sung nào từ việc giá quỹ tăng, và cũng không tái đầu tư các khoản phân phối.

Kết luận: Sức mạnh của quỹ SCHD không chỉ đến từ lợi suất phân phối hiện tại, mà còn từ khả năng tăng các khoản phân phối theo thời gian. Ví dụ này cho thấy tăng trưởng phân phối có thể biến một khoản đầu tư quy mô trung bình thành nguồn thu nhập hằng năm ngày càng tăng trong dài hạn.

$BTC $GBPUSD $JPN225