Khoản đầu tư bị bỏ qua này có thể giúp bạn vững vàng cả đời. Đây là cách.

Mục tiêu chính của việc đầu tư thật đơn giản: đem tiền của bạn cho thị trường “làm việc” và (hy vọng) để nó tạo ra lợi nhuận cho bạn. Và dù không có gì được đảm bảo trên thị trường chứng khoán, việc thực hiện điều đó lại dễ hơn nhiều so với những gì nhiều người có thể nghĩ. Thay vì đầu tư vào từng công ty riêng lẻ với hy vọng tìm ra “đột phá tiếp theo”, việc đầu tư đều đặn vào một quỹ ETF đa dạng theo chỉ số trên sàn giao dịch (ETF) là đơn giản hơn và trong nhiều trường hợp cũng hiệu quả tương đương.

ETF phổ biến nhất mà mọi người đầu tư là ETF S&P 500. ETF Vanguard Total Stock Market (VTI +0,33%) thường bị bỏ qua, nhưng lại tạo ra hiệu suất tăng trưởng mạnh trong dài hạn. Nếu bạn muốn chuẩn bị cho cuộc sống, không cần tìm đâu xa; nó có thể làm được điều đó.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Gian hàng chứng khoán “một điểm đến”

VTI là cách đơn giản nhất để tiếp cận toàn bộ thị trường cổ phiếu của Mỹ. Trong khi S&P 500 chỉ bao gồm các cổ phiếu vốn hóa lớn, VTI có thêm các công ty thuộc mọi quy mô, thuộc nhiều lĩnh vực và khu vực trên khắp đất nước. Với 3.484 cổ phiếu trong ETF, nó bao phủ gần như toàn bộ phạm vi mà bạn có thể kỳ vọng một cách hợp lý.

VTI mang lại “cả hai thế giới”. Một mặt, quỹ được phân bổ theo vốn hóa thị trường, vì vậy các công ty lớn chiếm tỷ trọng lớn hơn trong ETF. Điều này giúp bạn tiếp xúc tốt với các công ty công nghệ lớn—những đơn vị đã thúc đẩy phần lớn đà tăng của thị trường chứng khoán trong thập kỷ qua (ngành công nghệ chiếm hơn 42% của ETF).

Mặt khác, việc tiếp xúc với cổ phiếu vốn hóa trung bình và nhỏ giúp bạn “phòng ngừa” phần nào rủi ro tập trung vào big-tech, đồng thời tận dụng các giai đoạn mà những công ty nhỏ hơn hoạt động tốt hơn thị trường (như chúng ta đã thấy cho đến nay trong năm nay, tính đến ngày 9/7).

Mở rộng

NYSEMKT: VTI

ETF Vanguard Total Stock Market

Thay đổi hôm nay

(0,33%) $1,24

Giá hiện tại

$372,69

Các điểm dữ liệu chính

AUM

$2,3T

Tỷ suất cổ tức

1,05%

Tỷ lệ chi phí

0,03%

Các khoản nắm giữ hàng đầu

NVDA

6,71%

AAPL

6,30%

MSFT

4,60%

Cách lợi nhuận của VTI đã diễn ra qua các năm

VTI là một khoản đầu tư hiệu quả kể từ khi niêm yết vào tháng 5/2001, nhưng đặc biệt nổi bật trong 5 và 10 năm gần đây. Dưới đây là mức lợi nhuận tổng trung bình hằng năm của quỹ (bao gồm cổ tức) trong giai đoạn đó:

| Lợi nhuận hằng năm trung bình 5 năm | Lợi nhuận hằng năm trung bình 10 năm | Lợi nhuận hằng năm trung bình từ khi bắt đầu | | --- | --- | --- | | 12% | 15% | 9,6% |

Nguồn dữ liệu: YCharts.

Kết quả trong quá khứ không đảm bảo hiệu suất trong tương lai, nhưng nếu giả sử, chỉ để minh họa, rằng VTI đạt lợi nhuận trung bình 10% mỗi năm, quỹ có vị trí tốt để giúp xây dựng tài sản cho nhà đầu tư dài hạn. Với mức bình quân đó, khoản đầu tư 500 USD/tháng có thể tăng lên hơn 587.400 USD trong 25 năm; 1.000 USD/tháng có thể lên hơn 1,17 triệu USD; và 2.000 USD/tháng có thể đạt hơn 2,34 triệu USD.

Tất nhiên, đây là các giả định và lợi nhuận chắc chắn sẽ thay đổi theo thời gian, nhưng điểm rộng hơn là thời gian và lãi suất kép có thể là những lực lượng mạnh nhất để tạo dựng tài sản.

Cẩn thận với sự trùng lặp với S&P 500

Nếu bạn đã đầu tư vào S&P 500, tôi sẽ không thêm VTI vì sự trùng lặp giữa hai quỹ (mọi cổ phiếu trong S&P 500 đều nằm trong VTI). Tuy nhiên, nếu bạn chưa đầu tư, và bạn đang tìm một ETF đa dạng, rẻ và hiệu quả có thể làm “xương sống” trong danh mục, VTI đáp ứng các tiêu chí đó.

Một lần nữa, không có gì được đảm bảo trên thị trường chứng khoán, nhưng một trong những lựa chọn chắc chắn nhất bạn có thể làm là kỳ vọng thị trường nói chung sẽ tiếp tục tăng trưởng theo thời gian. Hãy đảm bảo tiền của bạn nằm trong đó để bạn có thể hưởng lợi từ sự tăng trưởng đó.