Kenya tiến hành triển khai phân tích blockchain trước khi cấp phép tiền điện tử bắt đầu.

Kenya đã tiến hành mua sắm một nền tảng giám sát blockchain có khả năng theo dõi các giao dịch trên hơn 20 mạng lưới blockchain khi nước này chuẩn bị giám sát các doanh nghiệp tiền điện tử được cấp phép theo luật tài sản ảo mới của mình.

Tóm tắt

• Kenya có kế hoạch triển khai phần mềm giám sát blockchain khi chuẩn bị quản lý các doanh nghiệp tiền điện tử được cấp phép.
• Nền tảng được đề xuất sẽ theo dõi các giao dịch trên hơn 20 blockchain và đánh dấu các ví cũng như giao dịch chuyển tiền đáng ngờ.
• Động thái này diễn ra sau luật tài sản ảo mới của Kenya và các quy tắc báo cáo được đề xuất dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử.

Theo các tài liệu đấu thầu được Capital FM Africa xem xét, Cơ quan Quản lý Thị trường Vốn (CMA) của Kenya đang tìm kiếm một hệ thống phân tích blockchain tiên tiến có thể giám sát hoạt động tài sản kỹ thuật số theo thời gian thực và hồi tố.

Nền tảng được đề xuất sẽ hỗ trợ các cuộc điều tra quản lý, xác định các giao dịch đáng ngờ và tăng cường giám sát tuân thủ khi khung cấp phép tiền điện tử của nước này tiến tới thực thi.

Theo các thông số kỹ thuật đấu thầu, hệ thống phải hỗ trợ Bitcoin, Ethereum và ít nhất 20 mạng lưới blockchain khác. Nó sẽ tạo ra các cảnh báo tự động cho các ví có rủi ro cao, các giao dịch chuyển tiền lớn bất thường, máy trộn coin, các địa chỉ liên quan đến darknet và các thực thể nằm trong danh sách trừng phạt do Liên Hợp Quốc và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài Hoa Kỳ duy trì.

Cơ quan quản lý cũng muốn có phần mềm có khả năng lập bản đồ mối quan hệ ví, tái tạo lịch sử giao dịch, truy vết tiền qua nhiều blockchain và gán điểm rủi ro liên quan đến rửa tiền, ransomware, gian lận và tài trợ khủng bố. Ngoài ra, CMA có kế hoạch sử dụng nền tảng để xác định các sàn giao dịch tiền điện tử được người dân Kenya sử dụng thường xuyên nhất và phát hiện các nền tảng nước ngoài phục vụ người dùng địa phương mà không có sự chấp thuận của cơ quan quản lý.

Công cụ giám sát hỗ trợ các quy tắc tiền điện tử mới

Việc mua sắm hệ thống giám sát này diễn ra sau khi Kenya ban hành khung pháp lý toàn diện đầu tiên cho tài sản kỹ thuật số. Tổng thống William Ruto đã ký Đạo luật về Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo thành luật vào tháng 10, với đạo luật có hiệu lực vào tháng tiếp theo.

Đạo luật phân chia trách nhiệm quản lý giữa Ngân hàng Trung ương Kenya và CMA. Trong khi ngân hàng trung ương giám sát các dịch vụ thanh toán, stablecoin và nhà cung cấp ví lưu ký, thì CMA chịu trách nhiệm quản lý các sàn giao dịch tiền điện tử, nhà môi giới, cố vấn đầu tư và nền tảng token hóa khi Kenya điều chỉnh khung pháp lý của mình phù hợp với các tiêu chuẩn chống rửa tiền do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính đặt ra.

Mặc dù khung pháp lý đã có hiệu lực, nhưng cho đến nay chưa có công ty tiền điện tử nào nhận được giấy phép. Bộ Tài chính đã công bố dự thảo quy định vào tháng 3 và các nhà điều hành hiện tại có thời hạn đến tháng 11 năm 2026 để đáp ứng các yêu cầu tuân thủ mới.

Đầu năm nay, Dự luật Tài chính 2026 của Kenya đã đề xuất các nghĩa vụ báo cáo bổ sung cho các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo. Theo đề xuất, các công ty tiền điện tử sẽ gửi báo cáo hàng năm cho Cơ quan Thuế vụ Kenya có chứa thông tin về người dùng và người kiểm soát phải báo cáo, đồng thời nước này cũng sẽ có thể trao đổi dữ liệu giao dịch tài sản ảo với cơ quan thuế nước ngoài theo các tiêu chuẩn báo cáo quốc tế, theo một phân tích do KPMG Kenya công bố.

Kenya gia nhập các cơ quan quản lý toàn cầu sử dụng phân tích blockchain

Các khả năng được nêu trong hồ sơ đấu thầu của CMA rất phù hợp với các nền tảng tình báo blockchain thương mại do các công ty bao gồm Chainalysis, TRM Labs và Elliptic cung cấp, những công ty cung cấp phần mềm giám sát giao dịch cho các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật ở một số quốc gia.

Kenya vẫn là một trong những thị trường tiền điện tử lớn nhất châu Phi. Theo Chainalysis, người dùng nước này đã nhận được khoảng 19 tỷ đô la Mỹ giá trị tiền điện tử từ tháng 7 năm 2024 đến tháng 6 năm 2025, đưa Kenya đứng thứ tư trên lục địa. Báo cáo cũng ước tính có hơn sáu triệu người Kenya sử dụng tài sản kỹ thuật số, với một phần đáng kể hoạt động diễn ra thông qua các kênh giao dịch ngang hàng.

Các công cụ giám sát blockchain tương tự đã được sử dụng ở những nơi khác. Tại Hoa Kỳ, Cơ quan Thực thi Di trú và Hải quan năm ngoái đã tiến hành mua phần mềm pháp y từ TRM Labs và Chainalysis, trong khi cả hai công ty này đã cung cấp dịch vụ cho các cơ quan bao gồm FBI, DEA và IRS. Cơ quan thuế của Anh, HMRC, cũng đã ký hợp đồng với TRM Labs để hỗ trợ truy tìm các giao dịch tiền điện tử đáng ngờ.