RPA & AI trong lĩnh vực tài chính: các chức năng chính, công nghệ, xu hướng thập kỷ tới

Yury Rapatsevich, chuyên gia FinTech & Phó Giám đốc Ban tại IBA Group, khám phá vai trò chuyển đổi của RPA & AI trong lĩnh vực tài chính, nêu bật các công nghệ chủ chốt, xu hướng ngành và tương lai của tự động hóa trong ngân hàng và tài chính.

Thanh toán tức thì, ngân hàng trực tuyến 24/7 và không phải xếp hàng không còn là giấc mơ nữa: hơn 30% tổ chức tài chính có thể mang đến cho khách hàng trải nghiệm như vậy, nhờ vào việc áp dụng Tự động hóa Quy trình Robot (RPA) và AI trong ngành BFSI. Trong 12 tháng triển khai giải pháp RPA, các công ty thấy lợi tức đầu tư (ROI) gấp 3-10 lần, Deloitte nhấn mạnh, đặt mục tiêu tăng trưởng CAGR đáng kể 25%.

Tự động hóa nghe có vẻ là giải pháp phổ quát, nhưng nó mang đến những thách thức. Các tác vụ với bộ dữ liệu lớn hoặc quy trình làm việc không thường xuyên thường cần các giải pháp AI tiên tiến.

Tuy nhiên, việc triển khai thành công đòi hỏi nhiều hơn là chỉ áp dụng công nghệ - nó đòi hỏi một cách tiếp cận có tính toán. Điều quan trọng là phải đảm bảo các nỗ lực tự động hóa mang lại kết quả. Vì vậy, chúng ta phải đánh giá ROI cho từng trường hợp sử dụng, phát triển chiến lược và tạo lộ trình.

Deloitte đề xuất một công thức. Nếu thực hiện đúng cách, các công ty có thể đạt được quy trình tự động hóa đầu cuối liền mạch cho hơn 75% hoạt động thông qua nền tảng RPA, Mô hình và Ký hiệu Quy trình Kinh doanh (BPMN) với các yếu tố AI. RPA sẽ là chìa khóa trong bất kỳ quy trình tự động hóa nào. Nó sẽ đảm bảo tuân thủ, giảm thiểu rủi ro và thúc đẩy đổi mới.

Khám phá tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Quản lý tuân thủ và rủi ro: hỗ trợ thông qua RPA

Quản lý tuân thủ và rủi ro tốn nhiều thời gian và đòi hỏi độ chính xác. Khi các quy định phát triển và trở nên phức tạp, khả năng xử lý khối lượng dữ liệu và đưa ra các quyết định sáng suốt là rất quan trọng.

Một khảo sát RPA toàn cầu gần đây cho thấy tự động hóa giảm các lỗi như vậy tới 90%. Nó cũng giảm một nửa thời gian thực hiện tác vụ tuân thủ. Các nghiên cứu điển hình của EY báo cáo mức tăng tuân thủ 92%. Điều này là do các dấu vết kiểm toán tự động do bot RPA tạo ra.

Phát hiện gian lận, một trong những lĩnh vực quan trọng nhất của quản lý rủi ro, cũng thay đổi. Thay vì dựa vào quy trình thủ công, Accenture tiết lộ rằng RPA hỗ trợ AI cho phép giám sát và ngăn chặn các hoạt động gian lận theo thời gian thực, dẫn đến giảm tới 32% chi phí vận hành.

Làm thế nào để xây dựng hoạt động thông minh hơn với RPA và AI?

Ngoài việc tiết kiệm chi phí, RPA còn chứng tỏ giá trị của nó trong quản lý rủi ro chiến lược và chuyển đổi số của các dịch vụ tài chính.

Tương tự, các hệ thống chấm điểm tín dụng dựa trên AI đã tăng lợi nhuận cho các bộ phận cho vay lên tới 34%. Những câu chuyện thành công này minh họa tiềm năng to lớn của việc kết hợp RPA với AI, tạo cơ hội cho các tổ chức tài chính xây dựng các hoạt động thông minh hơn, linh hoạt hơn.

Tương lai của RPA & AI trong lĩnh vực tài chính

Nhìn về phía trước, tương lai của RPA nằm ở sự tích hợp của nó với AI và cuối cùng là thay thế các quy trình robot bằng trí tuệ nhân tạo. Thế hệ tự động hóa tiếp theo này sẽ tập trung vào xử lý dữ liệu phi cấu trúc, phân tích dự đoán và ra quyết định theo thời gian thực.

Chúng ta đang bước vào kỷ nguyên tái cấu trúc hạ tầng BFSI (Ngân hàng, Dịch vụ Tài chính và Bảo hiểm). Các tổ chức tài chính sẽ đầu tư vào cơ sở hạ tầng CNTT mạnh mẽ, bao gồm hồ dữ liệu và nền tảng phân tích tiên tiến, để tận dụng tối đa tiềm năng của chúng.

Dựa trên các khách hàng của IBA Group, bao gồm ngân hàng, công ty khởi nghiệp fintech và công ty bảo hiểm, những xu hướng hấp dẫn nhất tôi có thể kể đến là AI cho quản lý rủi ro, ưu đãi thông minh, kiểm soát tuân thủ, tiếp nhận khách hàng và phát hiện gian lận.

Các công ty sử dụng RPA và AI ngày nay đang nâng cao hiệu quả hoạt động và đảm bảo vị trí dẫn đầu thị trường trong tương lai. Hãy bắt đầu bằng cách phân tích các quy trình hiện có để loại bỏ sự kém hiệu quả.

Một số hoạt động không phù hợp để tự động hóa, thay vào đó hãy xem xét các tác vụ dựa trên quy tắc, lặp đi lặp lại và tốn thời gian. Kiểm thử toàn diện, từ kiểm tra chức năng đến xác thực tích hợp, đảm bảo triển khai suôn sẻ đồng thời giảm thiểu rủi ro.

Hành trình tự động hóa có thể phức tạp, nhưng phần thưởng, tiết kiệm chi phí, lòng tin của khách hàng và vị thế dẫn đầu thị trường khiến mọi nỗ lực trở nên xứng đáng. Câu hỏi không phải là có nên áp dụng các công nghệ này hay không, mà là bạn có thể áp dụng chúng nhanh chóng và hiệu quả như thế nào.