ETF Cổ tức Phù hợp với Hầu hết Mọi Danh mục Đầu tư Dài hạn

Cổ phiếu trả cổ tức là những khoản đầu tư lý tưởng dài hạn. Ned Davis Research và Hartford Funds đã phát hiện rằng từ năm 1973, cổ phiếu trả cổ tức trong S&P 500 đã mang lại tỷ suất lợi nhuận trung bình hàng năm là 9,2%, cao hơn gấp đôi tỷ suất lợi nhuận của cổ phiếu không trả cổ tức (4,2%).

Một trong những cách dễ nhất để đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức là thông qua quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Đây là lý do tại sao Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD +0,91%) xứng đáng có mặt trong danh mục đầu tư dài hạn của hầu hết mọi nhà đầu tư.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Tập trung vào các cổ phiếu trả cổ tức hàng đầu

Mục tiêu của Schwab U.S. Dividend Equity ETF là theo dõi Chỉ số Dow Jones U.S. Dividend 100. Chỉ số đó đo lường hiệu suất của khoảng 100 cổ phiếu Mỹ có lợi suất cao với lịch sử trả cổ tức ổn định. Nó chọn chúng dựa trên một số đặc điểm chất lượng, bao gồm lợi suất cổ tức, tốc độ tăng trưởng cổ tức trong 5 năm và các chỉ số tài chính mạnh mẽ.

Chỉ số này tái cơ cấu danh mục nắm giữ mỗi năm một lần để nhấn mạnh các danh mục chất lượng cao hơn. Nó sẽ thêm các công ty nổi bật trong quy trình sàng lọc của mình đồng thời loại bỏ những công ty đã cắt giảm chi trả hoặc có chất lượng cổ tức thấp hơn. Điều đó giúp đảm bảo nó tập trung vào việc nắm giữ các cổ phiếu trả cổ tức chất lượng cao nhất.

Kết quả là, quỹ nắm giữ các công ty trả cổ tức có lợi suất cao hơn và tăng trưởng ổn định. Ví dụ, tại lần tái cơ cấu hàng năm gần nhất của chỉ số, các danh mục nắm giữ của nó có lợi suất cổ tức trung bình là 3,4% (gấp khoảng ba lần lợi suất hiện tại 1,1% của S&P 500) đồng thời mang lại tốc độ tăng trưởng cổ tức trung bình hàng năm là 9,4%.

Tại sao tăng trưởng cổ tức lại quan trọng

Sự tập trung kép của Schwab U.S. Dividend Equity ETF vào lợi suất và tăng trưởng là đáng chú ý. Trong khi dữ liệu từ Ned Davis Research và Hartford Funds cho thấy cổ phiếu trả cổ tức thường vượt trội so với cổ phiếu không trả, các cổ phiếu tăng trưởng cổ tức mang lại lợi nhuận cao hơn nhiều (10,2%) so với các công ty không thay đổi chính sách (6,9%) và các công ty cắt giảm và loại bỏ cổ tức (-1%).

Bằng cách sàng lọc các cổ phiếu có lợi suất cổ tức cao và tăng trưởng mạnh, Schwab U.S. Dividend Equity ETF trong lịch sử đã cung cấp cho các nhà đầu tư một dòng thu nhập cổ tức ngày càng tăng và tổng lợi nhuận mạnh mẽ.

Dưới đây là cái nhìn về khoản chi trả cổ tức hàng quý của quỹ trong suốt lịch sử của nó:

Dữ liệu cổ tức SCHD của YCharts

ETF sẽ tiếp tục cung cấp cho các nhà đầu tư một dòng thu nhập trên trung bình, tăng trưởng ổn định.

Động lực chính của tăng trưởng cổ tức dài hạn là tăng trưởng thu nhập. Điều đó cũng hỗ trợ sự tăng giá cổ phiếu dài hạn. Kết quả là, các danh mục nắm giữ của quỹ có xu hướng tăng giá, thúc đẩy tổng lợi nhuận của nó. Dưới đây là cái nhìn về hiệu suất lợi nhuận hàng năm của nó qua các năm: | Quỹ | 1 Năm | 3 Năm | 5 Năm | 10 Năm | Kể từ khi thành lập (10/20/2011) | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | SCHD | 29% | 16.2% | 8.7% | 12.9% | 13.3% | Nguồn dữ liệu: Schwab Asset Management.

Một ETF cổ tức dễ dàng nắm giữ trong dài hạn

Schwab U.S. Dividend Equity ETF tập trung vào các cổ phiếu tăng trưởng cổ tức có lợi suất cao. Kết quả là, nó cung cấp cho các nhà đầu tư một dòng thu nhập trên trung bình và tiềm năng tổng lợi nhuận mạnh mẽ. Sự kết hợp đó sẽ giúp nó có một vị trí trong danh mục đầu tư của hầu hết mọi nhà đầu tư.