Bạn có để một AI Agent giao dịch tiền điện tử thay bạn không? Đây là những điều cần biết về công cụ AI Agent mới của Coinbase.

Ngày 11 tháng 6, Coinbase Global (COIN +7,32%) đã ra mắt một sản phẩm mới cho phép tác nhân trí tuệ nhân tạo (AI) vận hành tài khoản giao dịch tiền điện tử thay cho bạn, thực hiện lệnh thông qua các lệnh ngôn ngữ tự nhiên từ các mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) như Anthropic's Claude hoặc OpenAI's ChatGPT. Vẫn chưa rõ liệu chiến lược này của công ty có mang lại thành công tài chính cho các cổ đông của mình hay không, và cũng chưa rõ liệu các nhà đầu tư có quan tâm đến dịch vụ này hay không, chưa nói đến việc liệu họ có đạt được lợi nhuận tốt hơn trên vốn đầu tư so với những gì họ có thể có nếu không sử dụng dịch vụ này.

Đây là những điều bạn cần biết.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Cách thức hoạt động

Điều đầu tiên cần biết là Coinbase for Agents yêu cầu một tài khoản riêng biệt thay vì là một tính năng bên trong ứng dụng Coinbase hiện tại.

Bạn đăng ký, ủy quyền cho một tác nhân, truyền đạt hướng dẫn đầu tư của mình, đặt giới hạn chi tiêu, và sau đó nó giao dịch thay cho bạn. Tài khoản có thể được liên kết với số dư chính của bạn trên Coinbase hoặc được tách biệt, không cho phép xem các khoản nắm giữ khác của bạn. Mức độ tự chủ của tác nhân dao động từ một đề xuất một lần cho một tài sản duy nhất đến việc giao phó hoàn toàn, trong đó bạn đưa cho tác nhân một luận điểm và để nó tự do hoạt động. Có lẽ đó là một ý tưởng tồi khi giao toàn quyền kiểm soát cho tác nhân mà không có định hướng tối thiểu.

Tác nhân hoạt động với Coinbase Advanced, công cụ thực hiện giao dịch chuyên nghiệp của công ty. Hiện tại, các tài sản được hỗ trợ chỉ bao gồm tiền điện tử giao ngay và phái sinh tiền điện tử, với cổ phiếu và thị trường dự đoán nằm trong lộ trình bổ sung sau. Ngoài ra, còn có một giao thức tích hợp sẵn có tên là x402 cho phép tác nhân trả vài xu để truy cập vào các nguồn dữ liệu hoặc API có tường phí, sau đó hành động dựa trên thông tin đã mua.

Mở rộng

NASDAQ: COIN

Coinbase Global

Biến động hôm nay

(7,32%) 11,66 USD

Giá hiện tại

170,90 USD

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$42B

Biên độ trong ngày

164,66 USD - 171,49 USD

Biên độ 52 tuần

139,18 USD - 444,64 USD

Khối lượng

46,4 nghìn

Khối lượng trung bình

9,4 triệu

Biên lợi nhuận gộp

79,87%

Hiện tại, bạn chỉ có thể truy cập hệ thống từ bên trong một LLM bằng cách kết nối nó với Giao thức ngữ cảnh mô hình (MCP) hoặc từ giao diện dòng lệnh. Điều đó dự kiến sẽ thay đổi trong thời gian tới, nhưng hiện tại, điều đó có nghĩa là các nhà đầu tư sẽ cần có ít nhất một chút khả năng kỹ thuật để có thể đăng nhập.

Việc tạo prompt và xây dựng chiến lược đầu tư là hai điều khác nhau

Các nhà đầu tư tuyệt đối không nên cho rằng công cụ AI mới nhất của Coinbase là một lối tắt để tạo ra nhiều của cải trong thời gian ngắn.

Trên thực tế, hệ thống này là hai dự án cùng lúc. Một dự án mang tính kỹ thuật (nhẹ) và bao gồm việc chọn một mô hình ngôn ngữ lớn, viết các prompt và biện pháp bảo vệ phù hợp, đồng thời phát hiện và sửa các lỗi rõ ràng khi chúng chắc chắn xảy ra.

Dự án còn lại mang tính chiến lược hơn và đó là chính quá trình đầu tư. Bạn cần thực hiện công việc nhận thức để xây dựng các mục tiêu tài chính, phân tích các khoản đầu tư và sau đó nắm giữ chúng. Hầu hết các chiến lược đầu tư chủ động đều thua kém cách tiếp cận mua và nắm giữ cơ bản, và việc gắn thêm một mô hình ngôn ngữ lớn vào một kế hoạch tồi sẽ không khắc phục được nó.

Ở trạng thái tốt nhất, nền tảng mới của Coinbase có thể giúp bạn tự động hóa một số hoạt động mà bạn đã làm thủ công hoặc bạn muốn làm nếu nó không quá nặng nề về mặt hậu cần. Ví dụ: nếu bạn quan tâm đến việc tái cân bằng danh mục đầu tư của mình và bạn kiên nhẫn, về mặt lý thuyết, nó có thể giúp bạn, trong nhiều tuần hoặc lâu hơn, để giảm dần một số tài sản khi giá cao bất thường và tăng dần các tài sản khác khi giá thấp bất thường.

Bạn nên bắt đầu với bao nhiêu?

Nếu bạn có thiên hướng kỹ thuật và muốn xem hệ thống tác nhân của Coinbase hoạt động như thế nào, hãy giao cho nó 100 đô la (hoặc ít hơn) một lần, cấu hình nó cẩn thận nhất có thể, và sau đó coi như số tiền đó đã mất. Nhưng đối với hầu hết các nhà đầu tư hiện nay, số tiền phù hợp để giao cho một tác nhân là 0. Nếu Coinbase for Agents thực hiện được tất cả những gì nó hứa hẹn hôm nay, điều đó có thể thay đổi, nhưng hiện tại, đừng vội vàng thử nghiệm.