Barclays nắm giữ cổ phần thiểu số tại United Fintech trong bối cảnh quan tâm ngày càng tăng đối với các nền tảng công nghệ chia sẻ

Khám phá những tin tức và sự kiện công nghệ tài chính hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được đọc bởi các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và nhiều tổ chức khác

Barclays đã tham gia cùng một nhóm các ngân hàng lớn toàn cầu đầu tư vào United Fintech, bổ sung thêm một cái tên vào tập đoàn đang cố gắng tái cấu trúc cách các tổ chức tài chính tiếp cận công nghệ chuyên biệt. Với động thái này, Barclays trở thành ngân hàng thứ năm nắm giữ cổ phần trong công ty, vốn đã tìm cách định vị mình như một cầu nối trung lập giữa các tổ chức tài chính đã được thiết lập và các nhà cung cấp công nghệ tài chính cung cấp các công cụ nhắm mục tiêu cho giao dịch, tài chính thương mại, hoạt động đầu tư và các chức năng liên quan.

Barclays Tham Gia Nhóm Cổ Đông Ngân Hàng Đang Phát Triển

United Fintech xác nhận rằng Barclays đã mua lại một cổ phần thiểu số, cùng với BNP Paribas, Citi, Danske Bank và Standard Chartered trở thành các cổ đông chiến lược. Khoản đầu tư này mang lại cho Barclays một ghế trong Hội đồng Quản trị của công ty. Theo các tổ chức liên quan, động thái này phản ánh mong muốn ngày càng tăng trong các tổ chức lớn để có được quyền truy cập có cấu trúc vào các nhà cung cấp công nghệ tài chính đã được thẩm định mà không phải chịu gánh nặng vận hành khi tích hợp các dịch vụ đó từng cái một.

Các đại diện từ Barclays bày tỏ quan điểm rằng trọng tâm của nền tảng vào các công cụ công nghệ tài chính đã được thiết lập phù hợp với kế hoạch phát triển kỹ thuật số dài hạn của ngân hàng. Họ chỉ ra cơ hội làm việc với các ngân hàng toàn cầu khác hướng tới các mục tiêu công nghệ chung. Ban lãnh đạo của United Fintech mô tả sự tham gia của Barclays là một bước tiến tới việc áp dụng rộng rãi một mô hình mà họ tin rằng có thể hỗ trợ sự hợp tác trong thời điểm những tiến bộ công nghệ đang diễn ra nhanh chóng trên khắp các dịch vụ tài chính.

Danske Bank, đơn vị đã đầu tư trước đó, nhận xét rằng sự tham gia của Barclays đã củng cố nhóm cổ đông ngân hàng hiện tại. Các giám đốc điều hành tại đây lưu ý rằng việc bổ sung này củng cố quan điểm của họ rằng United Fintech có thể cung cấp quản trị nhất quán xung quanh việc cung cấp các giải pháp dành cho các tổ chức lớn.

Nền Tảng Được Xây Dựng Để Kết Nối Các Tổ Chức Với Nhà Cung Cấp Công Nghệ

United Fintech hoạt động từ London và Copenhagen và mô tả mình là một nền tảng hợp nhất kết nối các ngân hàng, quản lý tài sản và quản lý tài sản với một tập hợp các công ty công nghệ tài chính đã được tuyển chọn. Thay vì phát triển sản phẩm nội bộ, công ty mua lại hoặc hợp tác với các nhà cung cấp công nghệ độc lập và cung cấp chúng thông qua một khuôn khổ nhằm đơn giản hóa việc mua sắm, tích hợp và triển khai.

Mô hình của công ty dựa trên ý tưởng rằng các tổ chức tài chính muốn truy cập vào các công cụ chuyên biệt nhưng phải đối mặt với sự phức tạp ngày càng tăng trong việc đánh giá chúng. Với ngành đang hướng tới sự phụ thuộc lớn hơn vào các quy trình kỹ thuật số và ra quyết định dựa trên dữ liệu, các tổ chức đang tìm cách áp dụng các khả năng mới trong khi vẫn kiểm soát được rủi ro hoạt động. United Fintech nhằm mục đích cung cấp sự kiểm soát đó bằng cách hoạt động như một trung gian kiểm tra, tích hợp và duy trì các công cụ thay mặt cho các đối tác của mình.

Mở Rộng và Mua Lại Trong Năm 2025

Khoản đầu tư từ Barclays diễn ra sau một năm hoạt động gia tăng của United Fintech. Trong năm 2025, công ty đã hoàn tất hai vụ mua lại, đưa danh mục đầu tư của mình lên bảy công ty công nghệ tài chính. Công ty cũng mở rộng sự hiện diện địa lý, hoạt động từ 11 văn phòng với lực lượng lao động hơn 200 người. Các khả năng mới được bổ sung bao gồm các sản phẩm được sử dụng trong ngân hàng thương mại, thị trường vốn và quản lý đầu tư, với trọng tâm đặc biệt là cập nhật các hệ thống cũ và hỗ trợ việc giới thiệu an toàn các công cụ do AI điều khiển.

Công ty đã lập luận rằng những bổ sung này mang lại cho các tổ chức một con đường rõ ràng hơn để thử nghiệm các công nghệ mới mà không cần phải phát triển nội bộ sâu rộng. Chiến lược này dựa vào việc cung cấp một điểm truy cập duy nhất cho các công cụ mà nếu không sẽ yêu cầu các tích hợp, hợp đồng và đánh giá rủi ro riêng biệt.

Tại Sao Các Khoản Đầu Tư Chiến Lược Vào Nền Tảng Hợp Nhất Đang Gia Tăng

Các tổ chức tài chính lớn đang nghiên cứu cách đưa các giải pháp công nghệ tài chính bên ngoài vào trong khi vẫn duy trì sự giám sát. Mô hình cũ, trong đó các ngân hàng đánh giá từng nhà cung cấp công nghệ riêng lẻ, thường làm chậm quá trình áp dụng. Chi phí tích hợp, nghĩa vụ pháp lý và hệ thống kế thừa đã tạo ra các điểm nghẽn, và nhiều tổ chức đã tạm dừng các dự án vì họ không thể quản lý khối lượng công cụ đang cạnh tranh để được chú ý.

Các nền tảng hợp nhất như United Fintech nhằm mục đích giảm sự phức tạp đó bằng cách cung cấp cho các tổ chức một cổng ổn định để qua đó công nghệ có thể được xem xét và triển khai. Các nền tảng này thực hiện thẩm định sơ bộ, duy trì các bản cập nhật liên tục và hoạt động theo các cấu trúc quản trị được thiết kế để trấn an khách hàng tổ chức. Kết quả là, các ngân hàng coi chúng là một cách để cải thiện khả năng tiếp cận đổi mới mà không tạo ra gánh nặng vận hành song song.

Các nhà quan sát trong ngành lưu ý rằng cách tiếp cận này cho phép các ngân hàng dựa vào một cấu trúc chung thay vì xây dựng các hệ thống nội bộ mới mỗi khi có nhu cầu công nghệ. Nó cũng tạo ra một môi trường hợp tác trong đó một số tổ chức có được quyền truy cập vào cùng một bộ công cụ, giảm chi phí và cải thiện tính nhất quán trong các quy trình.

Sức Hấp Dẫn Của Mô Hình Tập Đoàn Ngân Hàng

Khoản đầu tư của Barclays phù hợp với một mô hình rộng lớn hơn, trong đó các ngân hàng toàn cầu hỗ trợ các nền tảng công nghệ độc lập thay vì gắn liền với bất kỳ tổ chức nào. Cách tiếp cận này cho phép họ làm việc cùng với các đối thủ cạnh tranh trong một môi trường được kiểm soát, giảm sự trùng lặp trong khi vẫn duy trì ranh giới cạnh tranh.

Sự hiện diện của năm ngân hàng lớn với tư cách là cổ đông cho thấy các tổ chức thấy giá trị trong việc xây dựng các khuôn khổ chung để đánh giá và triển khai công nghệ. Mỗi ngân hàng giữ quyền tự chủ, nhưng họ chia sẻ một cấu trúc nhằm giảm ma sát khi đánh giá hoặc áp dụng các công cụ. Nó cũng khuyến khích sự phát triển của các công nghệ có thể phục vụ nhiều tổ chức thay vì các giải pháp tùy chỉnh phải được xây dựng lại cho từng khách hàng.

Các nền tảng như United Fintech thường dựa vào sự cân bằng giữa tính độc lập và hợp tác. Tính trung lập của chúng trở thành một điểm bán hàng, đặc biệt khi các tổ chức muốn đảm bảo rằng không có một người tham gia nào có ảnh hưởng không tương xứng.

AI và Hiện Đại Hóa Hệ Thống Kế Thừa Là Chất Xúc Tác

Một chủ đề chính định hình sự quan tâm đến các nền tảng hợp nhất là nhu cầu cập nhật các hệ thống lâu đời trong khi giới thiệu AI một cách có trách nhiệm. Nhiều tổ chức tài chính hoạt động dưới các yêu cầu pháp lý phức tạp và cơ sở hạ tầng hàng thập kỷ. Việc giới thiệu các mô hình mới, quy trình làm việc tự động hoặc các công cụ dựa trên dữ liệu đòi hỏi sự thận trọng, đặc biệt khi xử lý tuân thủ, quyền riêng tư và rủi ro.

United Fintech đã xây dựng sự mở rộng gần đây của mình xoay quanh những mối quan tâm này, nhấn mạnh các môi trường được kiểm soát để triển khai AI. Các ngân hàng đã bày tỏ sự quan tâm đến việc sử dụng nền tảng để thử nghiệm các khả năng mới mà không làm lộ các hệ thống cốt lõi trước rủi ro không cần thiết. Đối với các tổ chức không muốn thực hiện các cuộc tái xây dựng nội bộ quy mô lớn, cấu trúc này cung cấp một cách tiếp cận dần dần.

Quyết định của Barclays phù hợp với những ưu tiên này. Các đại diện của ngân hàng giải thích rằng nền tảng hợp nhất mang lại cho họ một cách để tăng tốc phát triển kỹ thuật số trong khi vẫn duy trì các cơ chế giám sát các mô hình và quy trình mới.

Phản Ứng Của Ngành và Bối Cảnh Rộng Hơn

Thỏa thuận này đến vào thời điểm các tổ chức tài chính phải đối mặt với áp lực cải thiện hiệu quả hoạt động trong khi giới thiệu công nghệ mới một cách có kiểm soát. Nhiều ngân hàng đã khởi xướng các dự án thay thế phần mềm cũ, nâng cấp khả năng dữ liệu và chuẩn bị cho sự lan rộng liên tục của AI. Các dự án này rất phức tạp, tốn kém và mất thời gian. Kết quả là, các tổ chức đã chuyển sang các nền tảng chia sẻ có thể giảm bớt gánh nặng cá nhân.

Những người ủng hộ United Fintech lập luận rằng cách tiếp cận của nó cho phép các ngân hàng áp dụng các công cụ mới với rủi ro tích hợp thấp hơn. Các nhà phê bình về nền tảng hợp nhất đôi khi đặt câu hỏi liệu việc phụ thuộc quá nhiều vào trung gian có thể hạn chế sự đa dạng của các giải pháp có sẵn hay không, nhưng sự quan tâm từ các ngân hàng lớn cho thấy rằng nhiều tổ chức cho rằng sự đánh đổi này là có lợi với các nhu cầu công nghệ hiện tại.

Khoản đầu tư cũng phù hợp với xu hướng các ngân hàng lớn tìm kiếm cổ phần trong các công ty có thể hỗ trợ phát triển dài hạn. Thay vì chỉ dựa vào mối quan hệ với nhà cung cấp, các ngân hàng có được ảnh hưởng đến quản trị và sự phát triển của chính nền tảng. Ghế của Barclays trong Hội đồng Quản trị củng cố điểm đó, mang lại cho ngân hàng cái nhìn trực tiếp về các ưu tiên phát triển.

Nhìn Về Phía Trước

Cổ phần thiểu số của Barclays trong United Fintech cung cấp một dấu hiệu khác cho thấy các tổ chức lớn đang hướng tới các cấu trúc chung để áp dụng công nghệ. Với năm ngân hàng toàn cầu hiện đang tham gia, nền tảng này nằm ở trung tâm của một cuộc thảo luận ngày càng tăng về cách các tổ chức tài chính hợp tác đổi mới trong khi vẫn kiểm soát rủi ro hoạt động.

Khi United Fintech mở rộng danh mục đầu tư và các ngân hàng tiếp tục tìm kiếm những cách hiệu quả để giới thiệu các khả năng mới, quan hệ đối tác này mang đến một cái nhìn thoáng qua về cách ngành công nghiệp có thể tiếp cận phát triển kỹ thuật số trong những năm tới. Mô hình này dựa vào sự hợp tác mà không ảnh hưởng đến lợi ích cạnh tranh, và dựa trên quyền truy cập được tuyển chọn thay vì thử nghiệm không được kiểm soát.

Liệu khuôn khổ này có trở nên phổ biến trong toàn ngành hay không vẫn còn phải chờ xem, nhưng sự tham gia của nhiều ngân hàng toàn cầu cho thấy rằng các nền tảng hợp nhất sẽ vẫn là một phần của cuộc thảo luận khi các tổ chức tìm kiếm những cách ổn định, có kiểm soát để giới thiệu sự đổi mới công nghệ tài chính ở quy mô lớn.