Curaçao ra lệnh cho các sòng bạc tiền điện tử của mình sàng lọc ví và cấm các máy trộn, với việc tuân thủ đầy đủ vào năm 2027.

Cơ quan quản lý cờ bạc Curaçao đã ban hành quy định chi tiết đầu tiên về tiền điện tử dành cho các nhà điều hành trực tuyến được cấp phép, yêu cầu phân tích blockchain, tách biệt ví và lệnh cấm ngay lập tức đối với các dịch vụ trộn tiền – với thời hạn theo từng giai đoạn kéo dài đến giữa năm 2027.

• • Cơ quan quản lý cờ bạc Curaçao đã ban hành hướng dẫn tuân thủ tiền điện tử chi tiết đầu tiên, có hiệu lực từ tháng 6 năm 2026.
• • Các nhà điều hành phải triển khai phân tích blockchain và tách biệt ví, với yêu cầu tuân thủ đầy đủ vào tháng 6 năm 2027.
• • Các dịch vụ trộn tiền, ví bị trừng phạt và hoạt động trao đổi tiền điện tử bị cấm ngay lập tức theo các quy định mới.

Trung tâm sòng bạc tiền điện tử lớn nhất nâng cao tiêu chuẩn

Cơ quan quản lý cờ bạc Curaçao (CGA) đã trao cho các nhà điều hành trực tuyến được cấp phép của mình bộ quy tắc tiền điện tử chi tiết đầu tiên, quy định cách các sòng bạc và nhà cái thể thao phải xử lý các khoản tiền gửi, đặt cược, rút tiền và quản lý quỹ bằng tài sản kỹ thuật số. Có hiệu lực từ tháng 6 năm 2026, hướng dẫn này – được cố vấn tiếp thị và quan hệ công chúng của CGA là Aideen Shortt công bố công khai trên LinkedIn – áp dụng cho mọi đơn vị trong tập đoàn có liên quan đến tiền điện tử và đưa các đơn vị được cấp phép của hòn đảo này phù hợp với các tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu. Đây là một sự thay đổi đáng chú ý đối với khu vực pháp lý nơi tập trung một phần lớn các sòng bạc tiền điện tử trên thế giới.

Theo báo cáo của iGaming Business, CGA cấm các nhà điều hành chấp nhận tiền từ các ví bị trừng phạt hoặc dịch vụ trộn tiền và ngăn họ hoạt động như các sàn giao dịch tiền điện tử. Từ đó, các đơn vị được cấp phép phải đối mặt với một lộ trình theo từng giai đoạn: trong vòng ba tháng, họ phải nộp một chính sách tiền điện tử tuân thủ lên cổng thông tin CGA. Trong vòng sáu tháng, họ phải hoàn thành đánh giá rủi ro, thẩm định đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và đào tạo nhân viên. Đến tháng 6 năm 2027, họ phải đạt được sự tuân thủ đầy đủ, bao gồm tách biệt ví, công cụ phân tích blockchain, đối chiếu giao dịch và lưu trữ hồ sơ sẵn sàng cho kiểm toán. Cơ quan quản lý cho biết họ có thể yêu cầu hành động nhanh hơn nếu có rủi ro đáng kể phát sinh.

Nội dung này thúc đẩy các nhà điều hành Curaçao hướng tới các biện pháp kiểm soát quen thuộc hơn trong lĩnh vực ngân hàng. Các sòng bạc phải thực hiện sàng lọc ví, chấm điểm rủi ro và giám sát giao dịch ở cả khâu gửi và rút tiền, sử dụng khả năng phân tích blockchain thay vì kiểm tra thủ công. Họ chỉ được chấp nhận tiền điện tử cho mục đích cờ bạc – không phải với tư cách là sàn giao dịch, người giám sát hoặc nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Stablecoin được hỗ trợ bằng fiat là tài sản ưu tiên, trong khi các đồng coin riêng tư, meme coin và token bọc có nguồn gốc không rõ ràng phải được đánh giá hoặc loại trừ. Và các nhà điều hành phải giữ ví của người chơi, ví hoạt động và ví quỹ hoàn toàn riêng biệt, đồng thời cấm ví cá nhân hoặc ví liên kết với chủ sở hữu.

Hướng dẫn này được xây dựng dựa trên cuộc cải tổ đang định hình lại Curaçao kể từ khi Sắc lệnh Quốc gia về Trò chơi May rủi – LOK – có hiệu lực vào tháng 12 năm 2024. Đạo luật đó đã bãi bỏ hệ thống giấy phép chính và phụ cũ, thành lập CGA với tư cách là cơ quan cấp phép và giám sát trực tiếp, đồng thời đưa tiền điện tử vào giấy phép B2C tiêu chuẩn thay vì tạo ra một chế độ riêng. Việc tiết lộ ví, giám sát trên chuỗi và từ chối các nền tảng tiền điện tử ẩn danh đã là điều kiện cấp phép; chính sách mới giải thích chi tiết, ở cấp độ vận hành, việc tuân thủ thực sự trông như thế nào.

Hòn đảo này trở thành ngôi nhà mặc định cho cờ bạc bản địa tiền điện tử chính xác bởi vì chế độ cũ đặt ra rất ít câu hỏi về nguồn gốc token hoặc xuất xứ người chơi. Đối với các nhà điều hành coi giấy phép Curaçao như một tấm vé nhẹ nhàng để hoạt động, tiêu chuẩn đã tăng lên đáng kể. Đây là một phần của sự siết chặt rộng hơn đối với thị trường nước ngoài và không được cấp phép: tại Hà Lan, xổ số quốc gia đã đưa trang web cờ bạc bất hợp pháp lớn nhất nước ra tòa sau khi cơ quan quản lý cho rằng mức phạt 24 triệu euro là quá thấp, trong khi tại Vương quốc Anh, các nhà điều hành không được cấp phép dự kiến sẽ vượt qua chi tiêu quảng cáo của ngành công nghiệp được quản lý vào năm 2028. Khu vực pháp lý đã xây dựng tên tuổi dựa trên tính không ma sát của tiền điện tử đang yêu cầu các sòng bạc của mình phải theo dõi, sàng lọc và tách biệt mọi đồng coin di chuyển qua chúng, và cho họ đến giữa năm 2027 để chứng minh họ có thể làm được.