Chuỗi khối quá minh bạch! Báo cáo mới nhất của FBI: Các nhóm lừa đảo chuyển sang dụ dỗ nạn nhân gặp mặt trực tiếp để trao tiền mặt

Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) phát hành cảnh báo, chỉ ra mô hình mới xuất hiện của các vụ lừa đảo tiền mã hóa có hình thức giao dịch thực tế bằng tiền mặt. Các nhóm lừa đảo dụ dỗ nạn nhân giao tiền mặt trực tiếp, sau đó thực hiện rửa tiền qua các giao dịch ngoài sàn và chuyển đổi nhiều lớp trên chuỗi.

FBI cảnh báo về hình thức lừa đảo tiền mã hóa mới, nạn nhân bị dụ dỗ giao dịch mặt đối mặt số tiền lớn

Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) gần đây đã phát hành cảnh báo mới nhất chỉ ra rằng, các vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa đang xuất hiện mô hình tội phạm mới. Các nhóm lừa đảo bắt đầu sắp xếp người riêng để gặp trực tiếp nạn nhân giao dịch tiền mặt, sau đó thực hiện chuyển đổi tài sản ảo qua các quy trình tiếp theo để chuyển tiền và rửa tiền.

Theo các trường hợp được FBI công bố, nạn nhân thường liên hệ với nhóm lừa đảo qua mạng xã hội, phần mềm nhắn tin hoặc các nền tảng hẹn hò, và bị dẫn dắt tham gia các kế hoạch đầu tư tiền mã hóa giả mạo. Ban đầu, các nền tảng này thường hiển thị dữ liệu lợi nhuận và lợi nhuận trên sổ sách, khiến nạn nhân nhầm tưởng rằng khoản đầu tư đang liên tục tăng trưởng, từ đó tiếp tục bỏ thêm nhiều tiền hơn.

Nguồn hình ảnh: FBI Nạn nhân thường liên hệ với nhóm lừa đảo qua mạng xã hội, phần mềm nhắn tin hoặc các nền tảng hẹn hò, và bị dẫn dắt tham gia các kế hoạch đầu tư tiền mã hóa giả mạo

Khi số tiền đầu tư tăng dần, nhóm lừa đảo sẽ dựa trên lý do hạn chế chuyển khoản ngân hàng, hiệu quả giao dịch hoặc yêu cầu giữ bí mật, để yêu cầu nạn nhân chuyển sang hình thức giao dịch bằng tiền mặt, và sắp xếp người đến địa điểm chỉ định để nhận tiền mặt.

Giao dịch rút tiền mặt tại chỗ kết hợp rửa tiền trên chuỗi, tăng độ khó trong việc truy tìm pháp luật

FBI chỉ ra, đặc điểm lớn nhất của phương thức này là dòng tiền không trực tiếp chảy vào sàn giao dịch hoặc địa chỉ tiền mã hóa, mà trước tiên qua người nhận tiền mặt để hoàn tất giai đoạn chuyển tiền đầu tiên, khiến các cơ quan pháp luật khó truy tìm dòng tiền đầy đủ qua hệ thống ngân hàng.

Trong một số vụ việc, người phụ trách nhận tiền mặt thậm chí không rõ mình tham gia vào hoạt động lừa đảo. Họ có thể bị tuyển dụng dưới danh nghĩa nhân viên chuyển phát nhanh, đại lý tài chính hoặc nhân viên dịch vụ khách hàng, nhưng thực chất là một phần trong chuỗi tiền của tổ chức tội phạm.

Sau khi nhóm tội phạm thu được tiền mặt, họ thường chuyển đổi qua các nhà môi giới ngoài sàn, mạng lưới đổi tiền ngầm, máy ATM tiền mã hóa hoặc các kênh phi chính thức khác, để chuyển đổi thành Bitcoin hoặc các tài sản kỹ thuật số khác, rồi thực hiện chuyển đổi nhiều lớp địa chỉ và thao tác chéo chuỗi để phân tán dòng tiền hơn nữa.

Các cơ quan thực thi pháp luật cho biết, mô hình kết hợp thu tiền mặt thực tế và rửa tiền qua blockchain này đã bắt đầu xuất hiện trong nhiều vụ án lừa đảo xuyên quốc gia trong những năm gần đây.

Tiền mã hóa trở thành công cụ chuyển tiền xuyên biên giới, nhóm tội phạm liên tục điều chỉnh chiến lược

Cùng với việc các cơ quan quản lý toàn cầu tăng cường giám sát chống rửa tiền và yêu cầu tuân thủ của các sàn giao dịch, một số nhóm tội phạm bắt đầu thay đổi phương thức chuyển tiền, nhằm tránh sự kiểm soát của hệ thống tài chính truyền thống.

FBI chỉ ra, nhiều nạn nhân nghĩ rằng giao dịch mặt đối mặt bằng tiền mặt an toàn hơn so với chuyển khoản trực tuyến, nhưng thực tế mô hình này khiến dòng tiền hoàn toàn thoát khỏi hệ thống giám sát của ngân hàng. Ngay khi tiền mặt được giao dịch xong, việc truy tìm và thu hồi tài sản sẽ trở nên vô cùng khó khăn.

Các điều tra viên phát hiện, một số nhóm lừa đảo thậm chí xây dựng hệ thống dịch vụ khách hàng hoàn chỉnh, bảng điều khiển đầu tư và các hồ sơ giao dịch giả mạo, khiến nạn nhân tin tưởng rằng tiền của họ thực sự tồn tại trên nền tảng đầu tư trong thời gian dài. Chỉ đến khi cố gắng rút lợi nhuận, họ mới phát hiện ra nền tảng không thể rút tiền thật sự.

Do tiền mã hóa có khả năng di chuyển xuyên quốc gia và giao dịch 24/7, các tổ chức tội phạm có thể nhanh chóng chuyển dòng tiền đến các khu vực pháp lý khác nhau, làm tăng chi phí truy tìm của các cơ quan thực thi pháp luật.

FBI kêu gọi nhà đầu tư nâng cao cảnh giác, chú ý các dấu hiệu rủi ro cao

FBI nhấn mạnh, bất kỳ kế hoạch đầu tư tiền mã hóa nào yêu cầu nhà đầu tư giao số tiền mặt lớn cho người lạ đều nên được xem là dấu hiệu rủi ro cao. Các lời mời đầu tư từ người lạ, cam kết lợi nhuận cao và đảm bảo lợi nhuận trong thời gian ngắn, nhà đầu tư cần cảnh giác.

Các cơ quan thực thi pháp luật cho biết, các nền tảng đầu tư hợp pháp thường có quy trình quản lý dòng tiền minh bạch, thông tin công ty rõ ràng và hồ sơ giám sát, đồng thời cung cấp các phương thức gửi rút tiền bình thường, không yêu cầu khách hàng giao dịch lớn qua mặt gặp trực tiếp.

Trong những năm gần đây, các phương thức lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa liên tục phát triển. Từ các sàn giao dịch giả, nền tảng đầu tư giả, dịch vụ khách hàng giả, đến mô hình mới kết hợp thu tiền mặt thực tế và rửa tiền trên chuỗi, các nhóm tội phạm không ngừng tìm kiếm các kênh chuyển tiền mới. Đối với nhà đầu tư, việc xác thực tính xác thực của nền tảng, hiểu rõ dòng tiền và duy trì ý thức rủi ro vẫn là các biện pháp phòng ngừa quan trọng để tránh trở thành nạn nhân.

Nội dung bài viết do đội ngũ chuyên gia về tiền mã hóa tổng hợp từ nhiều nguồn, biên tập và duyệt của "Thành phố Tiền mã hóa". Hiện đang trong giai đoạn đào tạo, có thể còn sai lệch về logic hoặc thông tin, nội dung chỉ mang tính tham khảo, xin đừng xem là lời khuyên đầu tư.