Liên minh Châu Âu thông qua quy định mới về chống rửa tiền cấm các tổ chức tiền mã hóa được quản lý hỗ trợ tiền ẩn danh, chuyển khoản Bitcoin giữa ví cá nhân không bị ảnh hưởng

Deep Tide TechFlow tin tức, ngày 20 tháng 6, theo Crypto.news đưa tin, Liên minh châu Âu đã phê duyệt quy định mới về chống rửa tiền (AML), sẽ cấm các doanh nghiệp tiền mã hóa được quản lý hỗ trợ đồng tiền riêng tư, đồng thời loại trừ chuyển khoản trực tiếp giữa các ví cá nhân khỏi yêu cầu xác thực danh tính bắt buộc. Theo Quy định số 2024/1624 của Liên minh châu Âu có hiệu lực từ ngày 10 tháng 7 năm 2027, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa hoạt động tại EU sẽ phải đối mặt với nghĩa vụ xác minh khách hàng nghiêm ngặt hơn, cũng như các hạn chế mới đối với dịch vụ tăng cường tính ẩn danh của giao dịch.

Báo cáo cho biết, trong khung pháp lý mới, các doanh nghiệp tiền mã hóa được quản lý, bao gồm các sàn giao dịch và tổ chức lưu ký, phải thực hiện thẩm định khách hàng đầy đủ đối với các giao dịch tạm thời có giá trị từ 1.000 euro (khoảng 1.150 USD) trở lên; các giao dịch dưới mức này vẫn phải xác định danh tính khách hàng. Quy định rõ ràng cấm các tài khoản tiền mã hóa ẩn danh, cũng như các dịch vụ cho phép ẩn danh hóa hoặc tăng cường sự mơ hồ của giao dịch, bao gồm các dịch vụ liên quan đến tiền mã hóa tăng cường tính ẩn danh. Tuy nhiên, luật này không cấm cá nhân sở hữu hoặc sử dụng riêng các loại tiền mã hóa này. Giải thích rõ ràng đính kèm theo quy định nhấn mạnh rằng yêu cầu xác định danh tính áp dụng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, chứ không phải cho từng giao dịch trên blockchain, và chuyển khoản trực tiếp giữa các ví tự quản không bị ràng buộc bởi các nghĩa vụ này.

Ngoài ra, quy định còn thiết lập giới hạn thanh toán tiền mặt thương mại là 10.000 euro (khoảng 11.500 USD) trong phạm vi EU, và mở rộng phạm vi các thực thể chịu nghĩa vụ chống rửa tiền, bao gồm các câu lạc bộ bóng đá chuyên nghiệp, nhà môi giới bóng đá, nhà vận hành gây quỹ cộng đồng, doanh nghiệp định cư đầu tư, nhà phân phối hàng xa xỉ, v.v.