FSA của Nhật Bản ra lệnh cho Moomoo Securities tạm dừng mở tài khoản mới cho đến tháng Chín

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản đã đình chỉ một phần hoạt động của moomoo Securities trong ba tháng và ra lệnh cho công ty môi giới này tăng cường kiểm soát nội bộ sau khi các nhà quản lý phát hiện ra các lỗi về tuân thủ, bảo vệ khách hàng, chống rửa tiền và an ninh mạng.

Tóm tắt

• Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản đã cấm moomoo Securities mở rộng khách hàng mới trong ba tháng sau khi phát hiện các lỗi về tuân thủ, AML và an ninh mạng.
• Các nhà quản lý cho biết công ty môi giới đã gán nhầm 78 sản phẩm đầu tư của Mỹ không đủ điều kiện NISA là tài sản miễn thuế và không xử lý đúng vấn đề cho các khách hàng bị ảnh hưởng.
• Chính quyền cũng đề cập đến những thiếu sót trong giám sát các giao dịch đáng ngờ, xử lý chuyển nhượng cổ phiếu và quản trị nội bộ, dẫn đến lệnh cải thiện kinh doanh và thay đổi quản lý.

Cơ quan Dịch vụ Tài chính cho biết vào ngày 19 tháng 6 rằng moomoo Securities phải ngừng mời chào và chấp nhận đơn đăng ký mở tài khoản mới từ ngày 19 tháng 6 đến ngày 18 tháng 9. Cơ quan cũng ban hành lệnh cải thiện kinh doanh yêu cầu công ty làm rõ trách nhiệm quản lý và nộp kế hoạch ngăn chặn các vấn đề tương tự tái diễn.

Hành động này theo sau một cuộc điều tra của Ủy ban Giám sát Chứng khoán và Giao dịch Nhật Bản, kết luận rằng công ty môi giới đã mở rộng hoạt động và giới thiệu dịch vụ mới mà không thiết lập hệ thống tuân thủ và quản lý rủi ro phù hợp.

FSA đề cập đến các sai phạm về NISA và các lỗi tuân thủ

Các nhà quản lý cho biết moomoo Securities đã trình bày sai các sản phẩm đầu tư là đủ điều kiện cho chương trình Tài khoản Tiết kiệm Cá nhân Nhật Bản (NISA) mặc dù các sản phẩm này không đủ điều kiện theo chế độ ưu đãi thuế.

Ủy ban Giám sát Chứng khoán và Giao dịch phát hiện rằng từ đầu năm 2025 đến đầu năm 2026, công ty môi giới đã hiển thị 78 quỹ ETF và chứng chỉ quỹ ETF của Mỹ là các tài sản đủ điều kiện NISA trên nền tảng giao dịch điện thoại thông minh của mình. Ủy ban cho biết các nhà đầu tư cá nhân sau đó đã mua các sản phẩm không đủ điều kiện để được miễn thuế.

Chính quyền Nhật Bản cho biết công ty không xử lý đúng vấn đề sau khi phát hiện ra sai sót. Các nhà quản lý cho biết công ty đã không chủ động liên hệ với khách hàng bị ảnh hưởng hoặc khôi phục hạn mức đầu tư hàng năm bị ảnh hưởng bởi các giao dịch này.

Cơ quan giám sát cũng đề cập đến các hạn chế trong chuyển nhượng cổ phiếu trong nước. Ủy ban cho biết moomoo Securities đã từ chối các yêu cầu của khách hàng về việc chuyển cổ phiếu Nhật Bản sang các công ty môi giới khác kể từ đầu năm 2024, hạn chế khả năng chuyển tài sản của khách hàng ra ngoài nền tảng.

Các cơ quan tài chính cho biết công ty cũng không tuân thủ đúng các nghĩa vụ chống rửa tiền. Ủy ban phát hiện hơn 1.500 hồ sơ đăng ký hoặc bị đánh dấu đã bị từ chối chưa qua kiểm tra đầy đủ về hoạt động đáng ngờ vì công ty đã nhầm lẫn rằng yêu cầu kiểm tra chỉ áp dụng cho các tài khoản đã được phê duyệt.

Các nhà quản lý Nhật Bản cho biết công ty môi giới đã không thực hiện các cuộc kiểm tra hoặc báo cáo liên quan đến các giao dịch đáng ngờ trong một thời gian dài.

Các vấn đề về an ninh mạng và quản trị

Cơ quan Dịch vụ Tài chính cho biết các kiểm soát an ninh mạng cũng không đủ. Các nhà quản lý phát hiện rằng ban quản lý đã không duy trì một danh mục đầy đủ các hệ thống giao dịch quan trọng và không đánh giá đúng các lỗ hổng ảnh hưởng đến hạ tầng quan trọng.

Cơ quan đã ra lệnh cho công ty thiết lập rõ ràng trách nhiệm của các giám đốc điều hành và tăng cường khung quản lý nội bộ. Moomoo Securities phải nộp kế hoạch cải thiện kinh doanh chi tiết cho các nhà quản lý trước ngày 21 tháng 7.

Moomoo Securities là công ty con của Futu Holdings có trụ sở tại Hồng Kông, một nhóm môi giới trực tuyến niêm yết trên Nasdaq. Công ty đã mở rộng nhanh chóng thông qua nền tảng đầu tư di động và đã vượt qua 2 triệu lượt tải ứng dụng tại Nhật Bản đồng thời thúc đẩy giao dịch với chi phí thấp trong cổ phiếu Mỹ.

Hành động thực thi này diễn ra trong bối cảnh các phần khác của tập đoàn Futu tiếp tục mở rộng ra nước ngoài. Moomoo Crypto, một công ty con riêng thuộc tập đoàn Futu, gần đây đã mở rộng dịch vụ giao dịch tiền điện tử của mình vào Texas, bổ sung hoạt động tại California, New Jersey và Pennsylvania. Nền tảng của Mỹ cung cấp giao dịch trong 52 tài sản kỹ thuật số và hỗ trợ chuyển trực tiếp giữa ví tiền điện tử bên ngoài và tài khoản khách hàng.

Vụ việc này góp phần vào giai đoạn giám sát chặt chẽ hơn các hoạt động tài chính kỹ thuật số tại Nhật Bản. Đầu năm nay, Cơ quan Dịch vụ Tài chính đã đề xuất các tiêu chuẩn nghiêm ngặt hơn cho các tài sản dự trữ stablecoin và giới thiệu các yêu cầu giám sát bổ sung đối với các tổ chức tài chính tham gia dịch vụ liên quan đến tiền điện tử như một phần của các cải cách rộng lớn hơn trong khuôn khổ tài sản kỹ thuật số đã được cập nhật của quốc gia.