Ngân hàng Trung ương Zimbabwe công bố Khung pháp lý cho các công ty tiền điện tử

Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của ngân hàng trung ương Zimbabwe đã yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) chính thức đăng ký với cơ quan quản lý.

Định nghĩa pháp lý mới

Đơn vị Tình báo Tài chính của Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe đã ban hành một yêu cầu công khai bắt buộc tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải chính thức đăng ký với cơ quan quản lý. Chỉ thị ngày 16 tháng 6 củng cố quá trình chuyển đổi của chính phủ hướng tới một mô hình quản lý tích hợp và giám sát cho các công ty tiền điện tử.

Áp lực điều chỉnh này bắt nguồn từ Luật Tài chính số 7 năm 2025, được thông qua vào tháng 12 năm 2025, đã sửa đổi Điều 2 của Luật Rửa tiền và Thu lợi bất hợp pháp của Zimbabwe. Sửa đổi này chính thức đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, hay VASPs, vào định nghĩa pháp lý của “tổ chức tài chính”.

Dưới quyền hạn mới được mở rộng này, Bộ trưởng Tài chính Zimbabwe đã ban hành Quy định về Đăng ký Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (Virtual Asset Service Providers Registration) vào ngày 10 tháng 6 năm 2026, theo Pháp lệnh số 99 của năm 2026. Theo luật mới ban hành, bất kỳ cá nhân hoặc pháp nhân nào cung cấp hoặc tạo điều kiện cho việc trao đổi tiền điện tử và tiền pháp định đều phải đăng ký hợp pháp. Điều này cũng áp dụng cho các tổ chức cung cấp dịch vụ lưu ký và các dịch vụ tài chính liên quan đến tiền điện tử.

Theo một tuyên bố do FIU phát hành, mục tiêu chính của khung pháp lý mới là tuân thủ, đặc biệt là phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế về phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. FIU đã được chỉ định là cơ quan giám sát chính chịu trách nhiệm thực thi các biện pháp pháp lý này.

Tuy nhiên, FIU đã cảnh báo rõ ràng với các bên liên quan rằng việc đăng ký với đơn vị của họ chỉ nhằm mục đích giám sát và không cấp phép thương mại toàn diện cho các công ty.

“Việc đăng ký với FIU để mục đích phòng chống rửa tiền/ chống tài trợ khủng bố không, về bản chất, có nghĩa là được phép hoạt động kinh doanh tại Zimbabwe,” thông báo công khai nêu rõ.

VASPs vẫn cần tự mình xin các phê duyệt, giấy phép hoặc ủy quyền hoạt động cần thiết từ các cơ quan nội địa liên quan khác, như RBZ hoặc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Zimbabwe, tùy thuộc vào mô hình kinh doanh của họ.

Bên cạnh yêu cầu đăng ký, FIU đã gửi lời nhắc nhở cộng đồng về tính chất tiềm ẩn và rủi ro cao của thị trường tiền điện tử. Cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng việc đăng ký không loại bỏ rủi ro tài chính hoặc đảm bảo chống lại các tổn thất.

FIU đã nêu bật một số rủi ro chính mà các nhà đầu tư cần cân nhắc cẩn thận, bao gồm sự biến động của tiền điện tử, các cuộc tấn công mạng, lừa đảo và gian lận. Nó cũng cảnh báo rằng, khác với ngân hàng truyền thống, người dùng tiền điện tử có ít hoặc không có cơ chế đền bù hoặc khắc phục.