Tôi gần đây đã suy nghĩ về thực sự trading là gì và tại sao nhiều người cố gắng tham gia vào lĩnh vực này mà không hiểu rõ họ đang làm gì.

Cơ bản, một trader là bất kỳ ai mua bán các công cụ tài chính nhằm kiếm lời từ biến động giá. Có thể là cổ phiếu, tiền điện tử, ngoại tệ, trái phiếu, hàng hóa hoặc CFDs. Điều quan trọng là hiểu rằng không giống như đầu tư dài hạn hoặc làm môi giới. Một trader vận hành với vốn của chính mình, thường trong thời gian ngắn, và cần đưa ra quyết định nhanh dựa trên phân tích.

Bây giờ, nếu bạn tự hỏi trading như một nghề nghiệp là gì, thực tế khá khác so với những gì đa số các khóa học quảng cáo. Thật sự theo dữ liệu tôi đã xem, chỉ có 13% các day trader đạt lợi nhuận ổn định trong 6 tháng. Và nếu nói về 5 năm hoặc lâu hơn, chỉ khoảng 1% vẫn còn kiếm tiền. Gần 40% bỏ cuộc trong tháng đầu tiên.

Nhưng thôi, nếu bạn vẫn muốn thử, có một số bước cơ bản. Đầu tiên, bạn cần học nghiêm túc về cách hoạt động của thị trường. Không đủ chỉ xem vài video trên YouTube. Bạn phải hiểu phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, tâm lý thị trường, quản lý rủi ro. Tất cả những điều đó.

Sau đó là phần chọn loại trader bạn muốn trở thành. Có nhiều hình thức:

Day Traders đóng tất cả các vị thế trước khi ngày kết thúc. Rất căng thẳng, đòi hỏi sự chú ý liên tục và tạo ra nhiều phí giao dịch. Scalpers còn nhanh hơn nữa, thực hiện hàng loạt các giao dịch nhỏ để tìm kiếm lợi nhuận nhỏ nhưng đều đặn. Swing Traders giữ vị thế trong vài ngày hoặc vài tuần, tận dụng dao động. Và Momentum Traders tìm cách bắt các xu hướng mạnh.

Dù phong cách của bạn là gì, quản lý rủi ro là thứ giữ bạn sống sót trong lĩnh vực này. Dừng lỗ, chốt lời, trailing stop, đa dạng hóa danh mục. Nếu không bảo vệ vốn của mình, sớm muộn bạn cũng cháy tài khoản.

Ví dụ đơn giản: tưởng tượng bạn là momentum trader trên S&P 500 qua CFDs. Fed công bố tăng lãi suất. Thị trường phản ứng giảm. Bạn nhận thấy xu hướng và mở vị thế bán, đặt cược rằng thị trường sẽ tiếp tục giảm. Đặt stop loss phía trên để hạn chế thua lỗ nếu sai, và chốt lời phía dưới để đảm bảo lợi nhuận nếu đúng. Nếu chỉ số giảm đến mức giá mục tiêu, bạn đóng lệnh và thắng. Nếu tăng lên đến stop loss, bạn đóng lệnh và thua ít hơn.

Điều mà nhiều người không biết là trading đang thay đổi. Giao dịch thuật toán đã chiếm từ 60 đến 75% khối lượng trên các thị trường phát triển. Điều đó có nghĩa là bạn đang cạnh tranh với máy móc, không chỉ với các trader khác.

Lời khuyên của tôi: nếu muốn thử trading, hãy làm nó như một hoạt động phụ trong khi giữ một công việc ổn định. Đừng đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể mất. Và hiểu rằng trading thực sự là một hoạt động rủi ro cao đòi hỏi kỷ luật, học hỏi liên tục và quản lý cảm xúc.

Lợi nhuận trung bình thay đổi rất nhiều tùy theo kỹ năng, kinh nghiệm và chiến lược. Một số người kiếm được, nhiều người thua. Không có gì đảm bảo. Nhưng nếu bạn bước vào với đôi mắt mở, học các nền tảng cơ bản và tôn trọng quản lý rủi ro, ít nhất bạn có cơ hội.