Bạn đã từng nghĩ về cách một người bắt đầu từ số không trở thành tỷ phú mà không cần đầu cơ trên thị trường chứng khoán chưa? Luiz Barsi chính xác là câu chuyện kiểu đó khiến chúng ta phải đặt câu hỏi về tất cả những gì đã học về đầu tư.

Sinh ra tại São Paulo năm 1939, con của những người nhập cư Tây Ban Nha, Barsi lớn lên trong một gia đình nghèo và từ nhỏ đã học được rằng tiền bạc là vấn đề an toàn, không phải kiếm lời nhanh chóng. Tốt nghiệp Luật, Kế toán và Kinh tế, ông đã xây dựng nền tảng kỹ thuật vững chắc để hiểu rõ các con số thực sự - loại phân tích mà phần lớn các nhà giao dịch hoàn toàn bỏ qua.

Điều làm Luiz Barsi khác biệt là ông chưa bao giờ là nhà giao dịch. Chưa từng tạo ra các quỹ phức tạp, chưa từng dựa vào các sản phẩm tinh vi. Ông đơn giản quyết định sử dụng Sàn Giao Dịch như một công cụ xây dựng thu nhập. Thế thôi. Và ông duy trì điều đó hơn 50 năm với kỷ luật mà ít ai có thể theo kịp.

Tài sản của ông? Ước tính khoảng 2 đến 4 tỷ reais, tùy nguồn tin. Nhưng con số ít quan trọng nhất ở đây là gì. Điều quan trọng là ông đã đến đó như thế nào: mua cổ phiếu của các công ty bền bỉ, duy trì phần góp ngày càng tăng theo thời gian và sống dựa vào thu nhập từ cổ tức. Lãi kép hoạt động suốt hàng thập kỷ. Giống như phép tính đó có vẻ chậm ban đầu, nhưng sau đó bùng nổ.

Chiến lược của Luiz Barsi có một số trụ cột rõ ràng. Thứ nhất, tầm nhìn dài hạn - giữ cổ phiếu trong nhiều thập kỷ, không để giao dịch theo từng biến động. Thứ hai, tập trung tuyệt đối vào cổ tức. Đối với ông, cổ phiếu hoạt động như bất động sản cho thuê. Giá lên hoặc xuống, nhưng tiền thuê (cổ tức) vẫn đến đều đặn. Thứ ba, xây dựng một danh mục đầu tư đủ để hỗ trợ nhà đầu tư suốt đời, tạo ra sự độc lập tài chính thực sự.

Barsi đã phổ biến luận điểm BEST, nhóm các ngành mà ông cho là thiết yếu: Ngân hàng (dòng tiền cao), Năng lượng (dự đoán được và bền vững), Cấp thoát nước (nhu cầu không đổi), và Viễn thông (chiến lược). Những cái tên như Itaúsa, Banco do Brasil, Copel, Klabin - đó là các vị trí mà ông duy trì đều đặn.

Sai lầm lớn nhất mà Luiz Barsi luôn chỉ ra là nhà đầu tư cá nhân cố gắng dự đoán thị trường thay vì trở thành đối tác của các doanh nghiệp tốt. Đơn giản vậy thôi. Không phức tạp, nhưng hiệu quả.

Tại sao ông lại quan trọng đối với thị trường Brazil? Bởi vì ông đã phổ biến ý tưởng rằng Sàn Giao Dịch không phải là sòng bạc. Ông truyền cảm hứng cho hàng nghìn nhà đầu tư nghĩ dài hạn, tìm kiếm thu nhập thụ động thay vì lợi nhuận đầu cơ. Đây là hình mẫu bắt buộc khi nói về cổ tức ở đây.

Con gái của ông, Louise Barsi, cũng đã tham gia vào cuộc chơi này, tiếp nối di sản và giáo dục thế hệ mới về cùng một phương pháp. Câu chuyện của Luiz Barsi chứng minh rằng sự giàu có thực sự đến từ kỷ luật, không phải may mắn.