Tôi đã quan sát thị trường nhiều năm và điều tôi thấy liên tục là mọi người tự hỏi trader là gì chính xác và liệu họ có thể trở thành trader mà không có kinh nghiệm trước đó hay không. Câu trả lời là có, nhưng đòi hỏi sự cống hiến thực sự.

Trước tiên, hãy làm rõ các thuật ngữ vì có nhiều nhầm lẫn. Một trader là người hoạt động với nguồn lực của chính mình trên thị trường tài chính, tìm kiếm lợi nhuận trong ngắn hạn. Không giống như nhà đầu tư, người mua và giữ tài sản dài hạn, hay nhà môi giới, người trung gian. Sự phân biệt này là nền tảng để hiểu cách mọi thứ hoạt động.

Nếu bạn quan tâm biết trader là gì ở cấp độ chuyên nghiệp, bạn phải hiểu rằng phần lớn họ hoạt động với cổ phiếu, ngoại tệ, tiền điện tử, trái phiếu, hàng hóa hoặc hợp đồng chênh lệch. Mỗi loại có đặc điểm riêng của nó. Điều quan trọng là bạn phải xây dựng nền tảng kiến thức tài chính vững chắc trước khi bỏ tiền thật vào. Không phải là tùy chọn, mà là bắt buộc.

Các bước tôi khuyên bạn nên theo rõ ràng: đầu tiên, học tập kỹ lưỡng về cách hoạt động của thị trường, các yếu tố ảnh hưởng, cách các tin tức kinh tế tác động. Sau đó, xác định chiến lược dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Tiếp theo, mở tài khoản với một nhà môi giới được quản lý có cung cấp tài khoản demo để thực hành mà không rủi ro. Thành thạo phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản, vì cả hai cung cấp các góc nhìn khác nhau về thị trường. Và quan trọng nhất: học quản lý rủi ro từ ngày đầu tiên.

Nói về các chiến lược, có nhiều phong cách khác nhau. Day trader đóng tất cả trước khi kết thúc ngày, tìm kiếm lợi nhuận nhanh nhưng đòi hỏi sự chú ý liên tục. Scalper thực hiện hàng trăm giao dịch nhỏ, kiếm ít trong mỗi lần nhưng cộng lại lớn. Trader theo xu hướng (momentum) theo các xu hướng mạnh. Swing trader giữ vị thế trong vài ngày hoặc vài tuần. Và còn có những người chuyên về phân tích kỹ thuật hoặc cơ bản. Mỗi người có lợi thế và những cạm bẫy riêng.

Một điều mọi người thường không hiểu rõ là trader thành công khác biệt như thế nào so với người trung bình. Thống kê rất rõ ràng: chỉ có khoảng 13% day trader đạt lợi nhuận ổn định trong sáu tháng, và chỉ khoảng 1% tiếp tục thắng sau năm năm. 40% bỏ cuộc trong tháng đầu tiên. Điều này không nhằm làm bạn nản lòng, mà để làm bạn thực tế hơn. Giao dịch thuật toán đã chiếm từ 60 đến 75% tổng khối lượng trong các thị trường phát triển, vì vậy các trader cá nhân đang cạnh tranh với máy móc.

Các công cụ quản lý rủi ro là cứu cánh của bạn. Dừng lỗ giới hạn thua lỗ, chốt lời đảm bảo lợi nhuận, trailing stop tự động điều chỉnh, đa dạng hóa phân bổ rủi ro. Nếu bạn không sử dụng các công cụ này từ đầu, bạn đang chơi chứ không phải hoạt động có chiến lược.

Một ví dụ thực tế: giả sử bạn là trader theo xu hướng theo dõi S&P 500 qua CFDs. Fed công bố tăng lãi suất, thị trường giảm. Bạn mở vị thế bán mong đợi giá giảm thêm. Đặt dừng lỗ trên mức giá hiện tại để giới hạn thua lỗ nếu giá bật lại, và chốt lời dưới mức giá để đảm bảo lợi nhuận nếu tiếp tục giảm. Như vậy, bạn bảo vệ vốn trong cả hai kịch bản.

Thực tế về trader hiện đại là họ cần linh hoạt, kỷ luật và luôn học hỏi. Thị trường luôn tiến hóa, điều kiện thay đổi, các chiến lược từng hiệu quả vài năm trước có thể không còn phù hợp ngày nay. Cập nhật tin tức tài chính, nghiên cứu các trường hợp thực tế, phân tích các giao dịch của chính bạn.

Lời khuyên cuối cùng của tôi: giao dịch có thể tạo ra thu nhập đáng kể, nhưng không dành cho tất cả mọi người và không phù hợp làm công việc chính khi mới bắt đầu. Nhiều người xem đó là thu nhập phụ trong khi vẫn giữ công việc ổn định. Đừng bao giờ đầu tư nhiều hơn mức bạn sẵn sàng mất hoàn toàn. Sự ổn định tài chính phải đến trước, rồi mới đến giao dịch. Nếu bạn hiểu điều này và kiên nhẫn học hỏi về trader thực sự, bạn có cơ hội thành công. Nếu bạn muốn kiếm nhanh mà không nỗ lực, tốt hơn hết là tìm thứ khác.