Tôi vừa nhận ra rằng nhiều nhà giao dịch mới thực sự không hiểu rõ về lot trong giao dịch, và đó là một vấn đề nghiêm trọng. Để tôi giải thích tại sao đây là điều đầu tiên bạn nên làm chủ trước khi bỏ tiền thật.

Trong forex, khác với cổ phiếu nơi bạn mua các đơn vị riêng lẻ, mọi thứ đều hoạt động dựa trên lot. Đây là đơn vị cơ bản để đo kích thước vị thế của bạn. Hãy tưởng tượng bạn phải viết lệnh như sau: 'tôi muốn đầu tư ba trăm hai mươi bảy nghìn tám trăm mười hai euro vào EUR/USD'. Thật rối rắm. Đó là lý do tại sao có lot trong giao dịch như một đơn vị tiêu chuẩn. Một lot tương đương với 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở. Hai lot là 200.000. Rất đơn giản.

Bây giờ, không phải ai cũng có 100.000 euro để giao dịch. Vì vậy, có các minilotes (10.000 đơn vị) và microlotes (1.000 đơn vị). Trong thực tế, chúng được biểu diễn như sau: bạn viết 1 cho một lot đầy đủ, 0,1 cho minilote, và 0,01 cho microlote. Hầu hết người mới bắt đầu bắt đầu với microlotes chính xác vì lý do này. Nó an toàn hơn nhiều trong quá trình học.

Câu hỏi rõ ràng là: làm thế nào để tôi đầu tư nếu không có 100.000 euro? Đây là nơi đòn bẩy phát huy tác dụng. Nếu broker của bạn cung cấp đòn bẩy 1:200 trên EUR/USD, mỗi euro bạn rủi ro sẽ hoạt động như thể bạn có 200 euro. Vì vậy, để kiểm soát 1 lot (100.000 euro), bạn chỉ cần 500 euro thực trong tài khoản. Tuy nhiên, đòn bẩy là một con dao hai lưỡi.

Khi bạn tính lot trong giao dịch, toán học rất đơn giản. Giả sử bạn muốn mở một vị thế 300.000 đô la trên USD/CHF. Chia 300.000 cho 100.000 và bạn có 3 lot. Muốn 20.000 bảng Anh trong GBP/JPY? Đó là 0,2 lot. Muốn 7.000 đô la Canada trong CAD/USD? Đó là 0,07 lot. Với thực hành, bạn có thể tính trong đầu.

Bây giờ là phần thực sự quan trọng: mối quan hệ giữa lot trong giao dịch và pips. Pips là các biến động giá rất nhỏ, tương đương 0,01% hoặc thường là chữ số thập phân thứ tư trong cặp tiền. Nếu EUR/USD tăng từ 1,1216 lên 1,1218, đó là 2 pips. Lợi nhuận hoặc lỗ bạn thu được phụ thuộc vào số lot bạn mở và số pips thị trường di chuyển.

Công thức là: Lot × 100.000 × 0,0001 × pips = lợi nhuận/lỗ. Ví dụ: 3 lot trong EUR/USD, thị trường thuận lợi cho bạn 4 pips. Vậy 3 × 100.000 × 0,0001 × 4 = 120 euro lợi nhuận. Có một phương pháp trực quan hơn dựa trên các hệ quy chiếu: mỗi lot thắng hoặc thua 10 euro mỗi pip, mỗi minilote 1 euro mỗi pip, mỗi microlote 0,1 euro. Vậy nên 3 lot × 4 pips × 10 = 120 euro. Dễ hơn nhiều.

Cũng có khái niệm pipettes, là chữ số thập phân thứ năm (0,001%). Nó cung cấp độ chính xác cao hơn, nhưng thay đổi các hệ quy chiếu. Với pipettes, một lot thắng hoặc thua 1 euro mỗi pipette, không phải 10. Có nghĩa là nếu vị thế của bạn tăng 34 pipettes, 3 lot × 34 × 1 = 102 euro.

Kỹ năng thực sự nằm ở việc chọn lot phù hợp với vốn của bạn và khả năng chịu rủi ro của bạn. Đây là nơi nhiều người thất bại. Bạn cần biết ba điều: vốn có sẵn, số tiền bạn sẵn sàng mất cho mỗi giao dịch (thường là 1-5% tài khoản của bạn), và nơi bạn sẽ đặt stop-loss.

Ví dụ thực tế: tài khoản 5.000 euro, bạn muốn rủi ro tối đa 5% mỗi lần giao dịch (đó là 250 euro). Bạn sẽ giao dịch EUR/USD ở mức 1,1216 và đặt stop-loss cách 30 pips. Công thức là: Vốn rủi ro ÷ (khoảng cách stop-loss × giá trị pip) = kích thước phù hợp. Vậy 250 ÷ (30 × 0,0001) = 250 ÷ 0,003 = khoảng 1,25 lot. Đó là kích thước lý tưởng cho giao dịch đó.

Điều gì xảy ra nếu bạn bỏ qua tất cả điều này là margin call. Khi bạn sử dụng đòn bẩy và thị trường đi ngược lại bạn, số dư ký quỹ của bạn giảm xuống. Nếu đạt 100%, broker sẽ tự động đóng các vị thế của bạn mà không hỏi ý kiến. Rất tàn nhẫn. Phòng thủ duy nhất là sử dụng lot phù hợp và luôn đặt stop-loss.

Không quá phức tạp, nhưng đòi hỏi kỷ luật. Tính toán lot trong giao dịch trước mỗi lệnh, tuân thủ kế hoạch rủi ro của bạn, và quên đi lòng tham. Sự khác biệt giữa các trader tồn tại nhiều năm và những người mất tất cả nằm ở đây, trong những chi tiết tưởng chừng nhàm chán này.