Tôi vừa nghĩ rằng phần lớn những người muốn bắt đầu làm trader thường bối rối về sự khác biệt giữa trader và nhà đầu tư và nên bắt đầu từ đâu. Hôm nay tôi muốn chia sẻ hiểu biết của tôi về vấn đề này

Nói đơn giản, trader là người kiếm tiền từ việc mua thấp bán cao các sản phẩm tài chính như vàng, tiền tệ hoặc cổ phiếu rồi lấy lợi nhuận từ chênh lệch giá. Không có gì phức tạp lắm. Hãy tưởng tượng bạn đi chợ trời, thấy áo giá 100 baht, biết rằng bán lại được 200 baht, thì mua để bán lại lấy lợi nhuận 100 baht. Trader làm điều tương tự, chỉ khác là thay vì áo thì là vàng hoặc đô la, và thực hiện qua điện thoại hoặc máy tính.

Điểm khác biệt so với nhà đầu tư thông thường là trader mua bán thường xuyên để kiếm lợi nhuận ngắn hạn, trong khi nhà đầu tư mua rồi giữ lâu dài chờ giá tăng trưởng. Nếu so sánh đơn giản, nhà đầu tư giống như người trồng cây mận, chờ 3 năm rồi thu hoạch quả, còn trader như người mua mận từ vườn rồi bán tại chợ hàng ngày, lấy chênh lệch lợi nhuận.

Nhưng cần cảnh báo rằng, theo thống kê của cơ quan quản lý, hơn 70% người giao dịch hàng ngày kết thúc năm với khoản lỗ. Không phải để dọa, mà để mọi người biết rằng nếu muốn bắt đầu, cần chuẩn bị kỹ càng.

Trader kiếm tiền từ chênh lệch giá theo 3 cách. Cách đầu tiên là mua thấp bán cao, giống như mua hàng rồi bán lại. Ví dụ, mua vàng giá 4,600 đô la, khi giá tăng lên 4,650 đô la, bán ra, lời 50 đô la.

Cách thứ hai là bán trước rồi mua sau. Nghe có vẻ lạ đúng không? Hãy tưởng tượng, bạn mượn iPhone của bạn bè để bán với giá 30,000 baht, một tuần sau giá xuống, bạn mua lại với giá 25,000 baht để trả lại cho bạn. Chênh lệch 5,000 baht là lợi nhuận. Trong thế giới giao dịch, làm như vậy rất dễ, chỉ cần nhấn nút, hệ thống sẽ tự xử lý hết.

Cách thứ ba là dùng đòn bẩy (Leverage) để nhân lợi nhuận. Giả sử có 1,000 baht, bình thường có thể mua 1,000 baht. Nhưng nếu dùng đòn bẩy 1:100, bạn kiểm soát 100,000 baht. Lợi nhuận tăng gấp 100 lần, nhưng rủi ro cũng tăng gấp 100 lần, giống như lái xe nhanh, nếu gặp tai nạn thì thiệt hại nặng.

Trader có 4 dạng chính, phân theo thời gian giữ vị thế. Scalper là mở và đóng trong vài giây đến phút, kiếm lợi nhỏ nhưng nhiều lần trong ngày, giống như người bán thịt xiên nướng, lời 2 baht mỗi cái, bán 500 cái một ngày được 1,000 baht. Nhưng rất căng thẳng, không phù hợp người mới.

Day Trader là giao dịch trong ngày, không giữ qua đêm. Giống như người bán hàng chợ, sáng mua hàng, chiều bán hết. Ưu điểm là không phải lo lắng giá ngày mai thế nào, nhưng nhược điểm là phải dành cả ngày để theo dõi.

Swing Trader mở lệnh rồi giữ trong 2-3 ngày đến 2-3 tuần, không cần ngồi nhìn màn hình cả ngày. Chỉ cần kiểm tra sáng trước khi đi làm và tối về nhà. Phù hợp với người đi làm, muốn có thu nhập phụ từ giao dịch mà không cần bỏ việc.

Position Trader giữ vị thế trong tuần đến vài tháng, nhìn toàn cảnh, không quan tâm biến động giá hàng ngày.

Những trader muốn bắt đầu cần trải qua 5 bước. Học kiến thức cơ bản, luyện tập với tiền ảo, chọn ứng dụng giao dịch, lập kế hoạch rồi bắt đầu giao dịch thật với số tiền nhỏ.

Bước đầu tiên là học kiến thức cơ bản. Không cần học nhiều, chỉ cần biết các nguyên tắc chính: thị trường có gì để giao dịch, cách đọc biểu đồ giá, Stop Loss là gì, và Leverage là gì.

Bước quan trọng nhất là luyện tập giao dịch với tiền ảo ảo. Ứng dụng giao dịch tốt sẽ có "tài khoản Demo" để giao dịch bằng tiền ảo, giá theo thị trường thực. Mọi thứ giống như giao dịch thật, chỉ không mất tiền thật. Giống như chơi mô phỏng lái xe, trước khi lái xe thật, va chạm vài lần cũng không sao. Nên luyện tập Demo ít nhất 2-4 tuần trước khi nạp tiền thật.

Bước thứ ba là chọn ứng dụng giao dịch đáng tin cậy. Ứng dụng là công cụ kiếm sống của trader, chọn sai có thể bị lừa hoặc mất phí cao. Chọn app có giấy phép thật, dễ dùng, có tài khoản Demo, không tính phí hoa hồng, có công cụ phân tích.

Bước thứ tư là lập kế hoạch trước khi giao dịch. Đừng giao dịch mù quáng. Trader không có kế hoạch giống như người mua xổ số, kế hoạch không cần phức tạp, chỉ cần trả lời 4 câu hỏi: sẽ giao dịch gì, vào đâu, nếu sai thì chấp nhận mất bao nhiêu, nếu đúng thì thoát ra ở đâu. Quy tắc vàng là không rủi ro quá 1-2% vốn mỗi lần giao dịch.

Bước thứ năm là bắt đầu giao dịch thật với số tiền nhỏ. Sau khi luyện Demo tự tin, mới bắt đầu thật, đừng vội bỏ nhiều tiền ngay từ đầu. Bắt đầu với số tiền nhỏ, nếu mất cũng không quá thiệt hại, rồi từ từ tăng vốn khi giao dịch có kết quả tốt liên tục.

Làm trader mang lại tự do về thời gian và thu nhập, nhưng cũng đi kèm rủi ro và áp lực. Ưu điểm là làm chủ bản thân, có thể giao dịch ở bất cứ đâu, bất cứ lúc nào, thu nhập không giới hạn. Càng giỏi, càng kiếm được nhiều. Có thể bắt đầu với số tiền nhỏ, không cần vốn hàng trăm triệu, vẫn kiếm lời cả trong thị trường tăng và giảm.

Nhưng nhược điểm là rủi ro thua lỗ 70-90% người mới mất tiền, căng thẳng, theo dõi biến động giá cả ngày làm tổn thương tâm lý. Không có lương cố định, tháng không giao dịch tốt thì không có thu nhập. Phải học liên tục, bỏ học là bỏ tiền, dễ bị Burnout, tổn thương sức khỏe vì quá nhiều thời gian trước màn hình.

Dựa trên nghiên cứu của hơn 8 triệu trader trong 27 năm, thấy rằng 74-89% thua lỗ, còn lại 11-26% sống sót. Những người thành công đều có kế hoạch rõ ràng, theo dõi Stop Loss, chấp nhận thua lỗ là chuyện bình thường. Họ luyện tập với tiền ảo, ghi chép mọi giao dịch. Trader giỏi không phải là người chưa từng thua, mà là người thua ít, lợi nhuận lớn về dài hạn.

Làm trader không khó, chỉ cần có 3 yếu tố: kiến thức, luyện tập, kỷ luật. Không có con đường tắt, không có công thức làm giàu nhanh. Bước đầu tốt nhất là mở tài khoản Demo miễn phí, thử giao dịch xem có thích không. Chưa cần nạp tiền thật, chỉ để biết mình có phù hợp hay không. Nếu thích, học tiếp; nếu không thích, cũng chẳng mất gì.