Đã suy nghĩ rất nhiều về điều này gần đây - sự khác biệt giữa những nhà giao dịch thành công và những người chỉ thiêu rụi tài khoản của họ nằm ở một điều: tư duy. Không phải chỉ số, không phải hệ thống phức tạp, chỉ là tâm lý thuần túy và cách bạn tiếp cận trò chơi.

Tôi bắt đầu sưu tập các câu nói về giao dịch từ nhiều năm trước vì nhận ra rằng tôi cứ lặp lại những sai lầm giống nhau mãi. Hóa ra, nhiều nhà giao dịch thành công đã hiểu rõ những gì tôi đang vật lộn. Phần điên rồ là phần lớn trí tuệ này rất đơn giản, nhưng lại rất khó để áp dụng khi tiền thật đang nằm trên bàn.

Lấy cách tiếp cận của Buffett - người đã thành công rực rỡ trong nhiều thập kỷ, và toàn bộ triết lý của ông tóm gọn trong sự kiên nhẫn và kỷ luật. Ông nói rằng đầu tư thành công cần thời gian, và thành thật mà nói, đó là bài học khó nhất để học. Mọi người đều muốn thắng nhanh. Nhưng những nhà giao dịch tôi biết đã xây dựng được sự giàu có? Họ là những người thường xuyên giữ im lặng, chờ đợi thiết lập phù hợp. Buffett còn có câu nói về việc sợ hãi khi người khác tham lam và tham lam khi người khác sợ hãi. Đó chính là tư duy giao dịch thuần túy. Khi thị trường hưng phấn và mọi người đều mua vào, đó là lúc bạn nên nghĩ về thoát lệnh. Khi nỗi sợ lan tràn và giá giảm mạnh? Đó là cơ hội.

Một điều tôi nhận thấy là những nhà giao dịch thành công suy nghĩ khác về rủi ro so với phần còn lại. Jack Schwager nói rằng nghiệp dư nghĩ về khả năng kiếm được bao nhiêu, còn chuyên nghiệp nghĩ về khả năng mất bao nhiêu. Sự thay đổi trong góc nhìn này thay đổi tất cả. Trước đây tôi bị ám ảnh bởi lợi nhuận tiềm năng - giờ tôi lại bị ám ảnh bởi việc không làm mất sạch tài khoản của mình. Kết quả tốt hơn nhiều.

Phần tâm lý học thật sự khắc nghiệt. Jim Cramer nói chính xác rằng hy vọng là một cảm xúc giả tạo khiến bạn mất tiền. Tôi đã chứng kiến quá nhiều người giữ các vị thế thua lỗ vì hy vọng nó sẽ bật lại. Thị trường không quan tâm đến hy vọng của bạn. Bạn cần một kế hoạch, và khi kế hoạch đó bảo thoát, bạn thoát. Không cảm xúc, không ngoại lệ.

Warren Buffett còn có câu khác rất ý nghĩa: khi mưa vàng, hãy lấy xô, đừng lấy chiếc thìa nhỏ. Cơ bản là khi cơ hội đến, bạn cần sẵn sàng để tận dụng thực sự. Hầu hết mọi người đều đóng băng hoặc do dự. Những nhà giao dịch có tư duy đúng nhận ra thời điểm và hành động quyết đoán.

Dưới đây là điều đã thay đổi toàn bộ cách tiếp cận của tôi - câu nói của Victor Sperandeo về kỷ luật cảm xúc. Ông chỉ ra rằng nếu trí tuệ là chìa khóa, thì nhiều người hơn nữa sẽ kiếm được tiền. Nhưng họ không làm được. Tại sao? Bởi vì họ không cắt lỗ sớm. Đó chính là toàn bộ trò chơi đôi khi. Tư duy giao dịch của bạn cần chấp nhận rằng thua lỗ xảy ra và nhanh chóng tiếp tục.

Tôi thực sự kính trọng điều Thomas Busby nói về việc liên tục phát triển. Ông đã giao dịch hàng thập kỷ và vẫn còn học hỏi, vẫn thích nghi. Quá nhiều người gắn bó với một hệ thống đã từng thành công một lần và mong đợi nó sẽ hoạt động mãi mãi. Thị trường thay đổi. Tư duy của bạn cần đủ linh hoạt để thích nghi với chúng.

Yếu tố kiên nhẫn cứ liên tục xuất hiện vì nó cực kỳ quan trọng. Bill Lipschutz nói rằng nếu các nhà giao dịch chỉ ngồi yên 50% thời gian, họ sẽ kiếm được nhiều tiền hơn nhiều. Mong muốn luôn hành động là thứ giết chết hầu hết các tài khoản. Bạn không cần phải giao dịch mỗi ngày. Bạn chỉ cần giao dịch khi xác suất có lợi trong tay.

Một trong những quan sát yêu thích của tôi đến từ Jesse Livermore - mong muốn hành động liên tục, bất kể điều kiện, là nguyên nhân gây ra những khoản lỗ lớn. Wall Street đã nói điều này hơn một thế kỷ rồi và mọi người vẫn chưa hiểu. Tư duy giao dịch của bạn nên bao gồm sự trân trọng hợp lý khi không làm gì cả khi thiết lập không rõ ràng.

Quản lý rủi ro liên tục xuất hiện trong tất cả các câu nói này vì nó là nền tảng. Paul Tudor Jones đề cập rằng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 5:1 cho phép ông sai 80% thời gian vẫn có lợi nhuận. Hãy nghĩ về điều đó. Bạn không cần đúng phần lớn thời gian - bạn cần xác định quy mô vị thế sao cho khi đúng, bạn kiếm nhiều hơn khi sai. Đó là một tư duy hoàn toàn khác so với phần lớn mọi người.

Buffett có câu về việc không thử độ sâu của con sông bằng cả hai chân - đừng mạo hiểm tất cả những gì bạn có. Có vẻ rõ ràng, nhưng mọi người vẫn làm liên tục. Họ đặt tất cả vào một giao dịch và tự hỏi tại sao lại hết tiền. Tư duy giao dịch của bạn nên coi việc bảo vệ vốn là thiêng liêng.

Mark Douglas nói điều gì đó sâu sắc: khi bạn thực sự chấp nhận rủi ro, bạn sẽ yên tâm với bất kỳ kết quả nào. Đó là bước chuyển đổi tư duy tối thượng. Hầu hết mọi người giao dịch trong sợ hãi, hy vọng mọi thứ sẽ tốt đẹp. Khi bạn thực sự chấp nhận rằng có thể thua, bạn có thể suy nghĩ rõ ràng và đưa ra quyết định hợp lý.

Còn về mặt thực tế - Tom Basso chỉ ra rằng tâm lý đầu tư là yếu tố quan trọng nhất, theo sau là kiểm soát rủi ro, còn việc vào ra thị trường ít quan trọng nhất. Điều này trái ngược với nhiều người, nhưng đúng vậy. Tư duy và kỷ luật của bạn quan trọng hơn rất nhiều so với điểm vào lý tưởng.

Những câu nói hài hước cũng hữu ích vì chúng giữ cho mọi thứ thực tế. Ed Seykota nói rằng có những nhà giao dịch già và những nhà giao dịch dũng cảm, nhưng rất ít nhà giao dịch già và dũng cảm. Điều đó nói lên rằng nếu bạn muốn tồn tại lâu dài, bạn không thể liều lĩnh. Tư duy giao dịch của bạn nên ưu tiên sự sống còn hơn những hành động anh hùng.

Điều tôi học được từ việc sưu tập tất cả trí tuệ giao dịch này là những nhà giao dịch thành công không phải là người thông minh hơn người khác - họ chỉ có các khung tư duy tốt hơn. Họ hiểu rằng giao dịch là về tâm lý nhiều như về thị trường. Tư duy của họ là kỷ luật, kiên nhẫn, khiêm tốn và luôn luôn phát triển.

Nếu bạn nghiêm túc với điều này, hãy bắt đầu suy nghĩ về tư duy giao dịch của chính mình. Bạn có đủ kiên nhẫn để chờ đợi các thiết lập tốt không? Bạn có chấp nhận thua lỗ mà không hoảng loạn không? Bạn biết giới hạn rủi ro của mình chứ? Những câu hỏi này không hấp dẫn, nhưng chính là những câu phân biệt người kiếm tiền và người thua lỗ.

Những câu nói hay nhất về giao dịch không phải là những câu nghe có vẻ sâu sắc - chúng là những câu thay đổi cách bạn hành xử thực sự khi tiền thật đang nằm trên bàn.