Mọi người, ai nghiêm túc tham gia giao dịch, đều nên biết câu chuyện của Bill Lipschutz. Người đàn ông này không chỉ là một nhà giao dịch thành công – ông là một trong những tên tuổi huyền thoại trong lịch sử giao dịch, và những bài học của ông là vĩnh cửu.

Lipschutz bắt đầu như thế nào? Với 12.000 đô la thừa kế. Nghe có vẻ khiêm tốn, nhưng trong vòng bốn năm, ông đã nhân số tiền đó lên 250.000 đô la. Vấn đề là gì? Ông trở nên quá tự tin, đòn bẩy quá mức vào các vị thế của mình và mất tất cả trong vài ngày. Đó là cú đánh lớn đầu tiên – nhưng cũng là quan trọng nhất.

Sau khi tốt nghiệp Đại học Cornell, Lipschutz có cơ hội thực tập tại Salomon Brothers. Ngân hàng đầu tư này lúc đó là một trong năm ngân hàng hàng đầu ở Mỹ, cực kỳ có lợi nhuận trên phố Wall. Sau kỳ thực tập, họ nhận ra tiềm năng của ông và tuyển dụng chính thức.

Điều thú vị là: Lipschutz hoàn toàn không có kinh nghiệm trên thị trường ngoại hối. Nhưng ông đã lấy những kỹ năng học được từ việc nhân số tiền 12.000 đô la của mình, kết hợp với quản lý rủi ro thực sự – và đó chính là công thức. Trong năm đầu tiên, ông có lợi nhuận, trong bảy năm tiếp theo, ông liên tục tiến bộ. Cuối cùng, Lipschutz giao dịch hàng ngày với các vị thế từ 20 đến 50 triệu đô la và tạo ra khoảng 500 triệu đô la lợi nhuận cho Salomon Brothers.

Trong một cuộc phỏng vấn, Lipschutz tổng kết các nguyên tắc thành công của mình. Thứ nhất: Tự tin. Sau khi mất sạch, ông có thể đã bỏ cuộc – nhưng thay vào đó, ông đã chịu trách nhiệm và trở lại mạnh mẽ hơn. Thứ hai: Tập trung vào từng giao dịch một, không nhảy nhót lung tung. Thứ ba: Kiên nhẫn. Kết quả lớn cần thời gian. Thứ tư: Dũng cảm. Có những hiểu biết là một chuyện, nhưng dám thực hiện và kiên trì – đó là chuyện khác. Thứ năm và có lẽ quan trọng nhất: Quản lý rủi ro. Kiếm tiền và giữ tiền là hai kỹ năng hoàn toàn khác nhau.

Chúng ta có thể học gì cụ thể từ Bill Lipschutz? Thứ nhất: Từ bỏ ý tưởng luôn đúng. Thị trường không thể dự đoán chính xác. Không phải là làm mọi thứ đúng, mà là làm đúng trong từng tình huống thị trường. Thứ hai: Nếu bạn tin vào một giao dịch và thị trường biến động mạnh, có thể là quyết định tốt nhất là chống lại sự biến động đó – mua khi thị trường yếu đuối cực độ, bán khi cực kỳ mạnh mẽ. Thứ ba: Bắt đầu nhỏ và mở rộng dần. Bạn không cần phải rủi ro tất cả mọi thứ cùng lúc. Những nhà giao dịch thành công nhất, những cá mập lớn, đều mở rộng vị thế một cách có phương pháp.

Sau tám năm thành công tại Salomon Brothers, Lipschutz thành lập công ty giao dịch và đầu tư riêng, và ông đã điều hành cho đến khi qua đời. Câu chuyện của ông cho thấy: Không phải là kiếm lợi nhanh, mà là kỷ luật, kiểm soát rủi ro và khả năng học hỏi từ sai lầm. Bill Lipschutz đã hiểu điều đó – và chính vì vậy, ông vẫn là một huyền thoại.